1.A

　　【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種

　　集合理財?shù)奶攸c。

　　2.A

　　【解析】基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資

　　回報的受益人。

　　3.D

　　【解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律主體資格不同、投資者的地位不

　　同、基金營運依據(jù)不同。

　　4.B

　　【解析】中國境內(nèi)第一家較為規(guī)范的投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金，于l992年11

　　月經(jīng)中國人民銀行總行批準正式設立。

　　5.D

　　【解析】債券基金主要以債券為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金

　　資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

　　6.D

　　【解析】凈值增長率對基金的分紅、已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)收益都加以考慮，因此是最能有

　　效反映基金經(jīng)營成果的指標。

　　7.D

　　【解析】貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利

　　率債券。

　　8.B

　　【解析】實物申購、贖回機制是ETF最大的特色，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買股票以及為

　　應付贖回賣出股票的環(huán)節(jié)。

　　9.C

　　【解析】基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關

　　文件。

　　10.C

　　【解析】LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登

　　記在中國結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng);場內(nèi)認購的基金份額登記在中國結算公

　　司的證券登記結算系統(tǒng)。

　　11.B

　　【解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在T+1日為投資者辦理增加權益的

　　登記手續(xù)，投資者在T+2日起有權贖回該部分的基金份額。

　　12.D

　　【解析1申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額

　　申請。

　　13.B

　　【解析】我國相關法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于3億元人

　　民幣。

　　14.C

　　【解析】投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設議事

　　機構，在遵守國家有關法律法規(guī)、條例的前提下，擁有對所管理基金的投資事務的最高

　　決策權。

　　15.C

　　【解析】基金管理公司應當體現(xiàn)基金份額持有人利益優(yōu)先原則，在公司、股東以及公司

　　員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金份額持有人的

　　利益。

　　16.C

　　【解析】本題考查基金管理公司內(nèi)部控制應遵循的原則。題干描述的為獨立性原則的

　　要求。

　　17.C

　　【解析】本題考查資產(chǎn)保管的定義。

　　18.D

　　【解析】基金托管人按照規(guī)定對基金管理公司的會計核算進行復核，基金管理公司負責

　　將復核后的會計信息對外披露。

　　19.C

　　【解析】本題考查基金托管人內(nèi)部控制的及時性原則。

　　20.A

　　【解析】環(huán)境控制構成托管人內(nèi)部控制的基礎。

　　21.C

　　【解析】產(chǎn)品是滿足投資者需求的手段。基金銷售機構只有不斷提供能夠滿足投資人需

　　求的多樣化的基金產(chǎn)品供客戶選擇，才能不斷擴大業(yè)務規(guī)模。

　　22.A

　　【解析】基金產(chǎn)品線的寬度，即一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的大類是多少。

　　23.C

　　【解析】“一對一”專人服務是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性

　　化的服務。

　　24.B

　　【解析】除貨幣市場基金及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他品種外，基金的贖回費不得超過基金

　　份額贖同金額的5%，同時應當將不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。

　　25.A

　　【解析】席題考查前臺業(yè)務系統(tǒng)的涵義。

　　26.B

　　【解析】本題考查交易所發(fā)行未上市的股票、債券和權證的估值。

　　27.A

　　【解析】本題考查可以從基金財產(chǎn)中列支的與基金有關的費用�？梢詮幕�金財產(chǎn)中列支

　　的費用包括：(1)基金管理人的管理費;(2)基金托管人的托管費;(3)銷售服務費;(4)

　　基金合同生效后的信息披露費用和會計師費、律師費;(5)基金份額持有人大會費用;

　　(6)基金的證券交易費用;(7)其他費用。

　　28.D

　　【解析】印花稅、過戶費、經(jīng)手費、證管費等由登記公司或交易所按有關規(guī)定收取。

　　29.A

　　【解析】封閉式基金的利潤分配，每年不得少于1次。

　　30.C

　　【解析】當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益，當日贖回的基金

　　份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。

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