1.【解析】答案為BCD。證券投資基金的特點有：(1)集合理財、專業(yè)管理，基金通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本，基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運作，基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究人員和強大的信息網(wǎng)絡(luò)，將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù);(2)組合投資、分散風(fēng)險;(3)利益共享、風(fēng)險共擔(dān);(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;(5)獨立托管、保障安全，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機制對投資者的利益提供了重要的保障。

　　2.【解析】答案為BC。1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。

　　3.【解析】答案為ABD。根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。依據(jù)投資對象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等類別。

　　4.【解析】答案為ABCD。對債券基金的分析，如凈值增長率、標(biāo)準(zhǔn)差、費用率、周轉(zhuǎn)率等都是較為通用的分析指標(biāo)。

　　5.【解析】答案為ABCD。導(dǎo)致ETF產(chǎn)生跟蹤誤差的因素：首先，與其他指數(shù)基金一樣，ETF會不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險。其次，盡管套利交易的存在使二級市場交易價格不會偏離基金份額凈值太大，但由于受供求關(guān)系的影響，二級市場價格常常會高于或低于基金份額凈值。此外，ETF的收益率與所跟蹤指數(shù)的收益率之間往往會存在跟蹤誤差。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費用等都會導(dǎo)致跟蹤誤差。

　　6.【解析】答案為BC�；�金評價就是通過一定量指標(biāo)或定性指標(biāo)，對基金的風(fēng)險、收益、風(fēng)格、成本、業(yè)績來源以及基金管理人的投資能力進(jìn)行的分析與評判，其目的在于幫助投資者更好地了解投資對象的風(fēng)險收益特征、業(yè)績表現(xiàn)，方便投資者進(jìn)行基金之間的比較與選擇。

　　7.【解析】答案為BC。開放式基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　8.【解析】答案為ABCD。國外基金注冊登記機構(gòu)還負(fù)責(zé)紅利的發(fā)放和紅利的再投資等。

　　9.【解析】答案為AB。投資者可辦理申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為9：30～11：30和13：00～15：00。在此時間之外不辦理基金份額的申購、贖回。投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍。一般最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份。基金管理人有權(quán)對其進(jìn)行更改，并在更改前至少3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

　　10.【解析】答案為CD。開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、饋贈、司法強制執(zhí)行等方式。

　　11.【解析】答案為ACD。信息披露費從基金財產(chǎn)中列支。

　　12.【解析】答案為AD。我國基金管理人的管理費實行每日計提并累計、按月支付的手段。

　　13.【解析】答案為ABCD。根據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》的規(guī)定，基金行業(yè)高級管理人員是指基金管理公司的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長以及實際履行上述職務(wù)的其他人員，基金托管銀行基金托管部門的總經(jīng)理、副總經(jīng)理以及實際履行上述職務(wù)的其他人員。

　　14.【解析】答案為CD。我國基金管理公司可以采取有限責(zé)任公司和股份有限公司兩種組織形式。

　　15.【解析】答案為AC�；�金管理公司的風(fēng)險管理部門包括監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理部。監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，定期向董事會提交分析報告，直接對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)對公司運營過程中產(chǎn)生的或潛在的風(fēng)險進(jìn)行有效管理。

　　16.【解析】答案為AB�；�金管理公司內(nèi)部控制制度存在的主要問題有：對特定崗位缺乏強制性的約束和內(nèi)部控制制度執(zhí)行不力、監(jiān)察體系不完善，基金公司有風(fēng)險度量的措施，并且也有較為完備的凈值估算體系。

　　17.【解析】答案為ABCD。根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》的規(guī)定，在對基金管理公司治理實施監(jiān)管時，主要關(guān)注以下方面：(1)公司是否按照有關(guān)法律法規(guī)的要求建立起了組織機構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵約束合理的法人治理結(jié)構(gòu);(2)公司是否明確股東會的職權(quán)范圍和議事規(guī)則，股東是否嚴(yán)格履行義務(wù);(3)公司是否明確董事會的職權(quán)范圍和議事規(guī)則;董事會是否按照法律法規(guī)和公司章程規(guī)定制定公司基本制度、決策有關(guān)重大事項，監(jiān)督、獎懲經(jīng)營管理人員;(4)公司董事是否具有履行職責(zé)所必需的素質(zhì)、能力和時間，獨立董事是否獨立并有效履行職權(quán);(5)公司監(jiān)事會或執(zhí)行監(jiān)事是否切實履行監(jiān)督職責(zé);(6)公司是否明確經(jīng)理層的職權(quán)，經(jīng)理層人員是否獨立、合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán);(7)公司是否建立健全督察長制度，督察長是否堅持原則、獨立客觀地履行職責(zé);(8)公司是否建立有效制度防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易。

　　18.【解析】答案為ABCD。投資決策委員會的職責(zé)還包括：資產(chǎn)分配及投資組合部的計劃等。

　　19.【解析】答案為ACD�；�金公司會員部負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作;教育組織基金管理公司會員遵守證券法律、行政法規(guī);組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，并監(jiān)督實施;協(xié)助基金業(yè)委員會工作;組織推動基金管理公司會員誠信建設(shè)，管理誠信信息;維護(hù)基金管理公司會員合法利益，反映會員呼聲;負(fù)責(zé)基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析;組織影子定價和權(quán)證估值;受理基金管理公司會員的投訴，并調(diào)解其糾紛;組織基金管理公司會員開展投資者教育工作等。B項屬于基金業(yè)委員會的主要職責(zé)之一。

　　20.【解析】答案為ACD。機構(gòu)理財部屬于市場營銷部。

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