151. 下列表達(dá)式不正確的是( )。

　　A.(P/A，10%，3)=(P/S，10%，1)+(P/S，10%，2)+(P/S，10%，3)

　　B.利率為10%，期數(shù)為3的預(yù)付年金現(xiàn)值系數(shù)=1+(P/S，10%，1)+(P/S，10%，2)

　　C.(P/A，10%，3)=[1-(P/S，10%，3)]/10%

　　D.(P/A，10%，3)=[(P/S，10%，3)-1]/10%

　　152. 某人于第一年年初向銀行借款50000元，預(yù)計(jì)在未來每年年末償還借款10000元，連續(xù)8年還清，則該項(xiàng)貸款的年利率為( )。

　　A.20%

　　B.14%

　　C.11.82%

　　D.15.13%

　　153. 關(guān)于收益率的說法不正確的是( )。

　　A.實(shí)際收益率表示已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的資產(chǎn)收益率

　　B.借款協(xié)議上的借款利率屬于名義利率

　　C.無風(fēng)險(xiǎn)收益率由純粹利率和通貨膨脹補(bǔ)貼兩部分組成

　　D.通常用短期國庫券利率近似代替無風(fēng)險(xiǎn)收益率

　　154. 資產(chǎn)收益率的各種可能結(jié)果與預(yù)期收益率的偏差是指( )。

　　A.方差

　　B.標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.離散程度

　　D.標(biāo)準(zhǔn)離差率

　　155. 甲是一名風(fēng)險(xiǎn)中立者，他選擇資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)是( )。

　　A.預(yù)期收益相等時(shí)，選擇風(fēng)險(xiǎn)大的

　　B.選擇預(yù)期收益小且風(fēng)險(xiǎn)小的

　　C.不管預(yù)期收益多大，都選擇風(fēng)險(xiǎn)小的

　　D.不管風(fēng)險(xiǎn)多大，都選擇預(yù)期收益大的

　　156. 某人擬進(jìn)行一項(xiàng)投資，投資額為1000元，該項(xiàng)投資每半年可以給投資者帶來45元的收益，則該項(xiàng)投資的年實(shí)際收益率高出年名義收益率( )。

　　A.0%

　　B.0.2%

　　C.2%

　　D.1%

　　157. 已知(F/A，10%，9)=13.579，(F/P，10%，1)=1.1000，(F/P，10%，10)=2.5937。則10年、10%的即付年金終值系數(shù)為( )

　　A.17.531

　　B.15.937

　　C.14.579

　　D.12.579