|
掃描/長按下面三維碼
|
掃描/長按下面三維碼
|
【熱點(diǎn)背景】
一種新的詐騙方式曝光，連銀行從業(yè)人員都無法解釋清楚。
據(jù)悉，這種新騙局是警方不久前曝光的：如果你在馬路上拾到一個(gè)信封，里面有一張銀行卡并附帶密碼，你把卡插入ATM機(jī)并輸入密碼，竟然發(fā)現(xiàn)有幾十萬元余額。這個(gè)時(shí)候，你千萬不要覺得天上掉了一個(gè)大餡餅，實(shí)際上，這可是一個(gè)大陷阱!
騙局是這樣上演的：你走在街上，忽然發(fā)現(xiàn)地上有一個(gè)信封。打開一看，有銀行卡，還有密碼，再看內(nèi)容。原來這是一封某家公司的行賄信，是要感謝幫助招標(biāo)成功的X處長的。信的內(nèi)容大致如下：X處長：感謝您在招標(biāo)過程中對(duì)本公司的大力幫助，因不方便登門致謝，特附上銀行卡一張，里面是我公司的一點(diǎn)心意。密碼是工程開工日期(160423)，如果在取款中遇到問題，請(qǐng)咨詢開戶銀行(0516-8701XXXX)。如果你看后一動(dòng)心，想知道銀行卡里到底有沒有錢，并找個(gè)ATM取款機(jī)看看，結(jié)果，插卡、輸入密碼后，會(huì)發(fā)現(xiàn)余額竟然有30萬!然后，貪念一生，那就先取兩萬吧……可是，自動(dòng)提款機(jī)會(huì)顯示“不予承兌”，于是趕緊打信上說的那個(gè)開戶行電話，對(duì)方會(huì)答復(fù)你：“先生，查到這張卡有5000元滯納金，您只要往該卡號(hào)轉(zhuǎn)5000元，就可以自由存取了�！蹦阋苍S會(huì)想：要交錢，不會(huì)是騙子吧?但是錢是轉(zhuǎn)到我手里這張卡的，肯定沒有什么問題，這張卡現(xiàn)在還沒法用，趕緊用存5000元吧。結(jié)果，再一查，仍然是“不予承兌”!“完美”被騙5000元!轉(zhuǎn)進(jìn)去的錢取不出來。據(jù)悉，此類騙局發(fā)生后，很多銀行從業(yè)人員也無法解釋，原因是：銀行卡插入ATM機(jī)后，輸入密碼能查到余額，說明銀行卡是真的;無論騙子給出什么理由，向手中這張真卡里面轉(zhuǎn)賬，即使之前的錢取不出，轉(zhuǎn)進(jìn)去的錢肯定可以取出來。
那么，騙子為什么還能詐騙成功呢?原因在這里：
第一步：騙子先辦一張額度為30萬的信用卡，但會(huì)先通過不予激活或先行注銷等手段，達(dá)到“能查到額度卻無法取現(xiàn)”的結(jié)果。第二步：用銀行卡復(fù)制器復(fù)制出若干個(gè)偽卡，偽卡的磁條信息仍然是這張信用卡的，但是偽卡上面的賬號(hào)則制作為騙子的私人賬號(hào)。第三步：將偽卡和偽造的行賄信裝入信封，四處散播，故意讓人撿到。第四步：受害人撿到的這張卡，由于磁條信息是真實(shí)的信用卡，密碼也是對(duì)的，所以插卡時(shí)會(huì)顯示余額。而受騙者在取不出錢時(shí)，便會(huì)打信上所提到的開戶行電話(實(shí)際上是騙子的電話)。第五步：騙子以此卡需要交納滯納金為由，要求受害者轉(zhuǎn)賬到卡面賬戶激活。實(shí)際上，已經(jīng)把錢打到騙子的私人賬戶上去了。
【例題】
新型的詐騙手段層出不窮，有的騙局甚至連銀行的工作人員都無法解釋清楚，給很多受害者造成重大的損失。對(duì)此，你怎么看?
【解析】
近年來，與銀行資金相關(guān)的各類詐騙案件多發(fā)，不少案件偵辦耗時(shí)頗長，這給警方和當(dāng)事人都帶來不小的壓力。銀行也出臺(tái)了新規(guī)，個(gè)人通過銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的，資金24小時(shí)后到賬。給轉(zhuǎn)款人留出緩沖時(shí)間，使公民財(cái)產(chǎn)安全得到有力保障。
然而，轉(zhuǎn)賬新規(guī)僅實(shí)行數(shù)日，新詐騙手法已經(jīng)出現(xiàn)，如此“神速”變換詐騙手法，可見騙子已經(jīng)為應(yīng)對(duì)新規(guī)做了“準(zhǔn)備”。騙子行騙成功，人民財(cái)產(chǎn)損失是有一定規(guī)律的：
第一、貪小便宜吃大虧，一些群眾總是有不勞而獲的心理，貪圖小利，沒想到落入了騙子的圈套，造成自身損失。
第二、部分部門管理依然存在漏洞與風(fēng)險(xiǎn)，管理相對(duì)滯后，而當(dāng)前高科技犯罪手段善于鉆空子，找漏洞，于是屢屢出現(xiàn)此類嚴(yán)重的問題。
為了切實(shí)保障人民的財(cái)產(chǎn)安全，我們破解詐騙的手法也要迅速跟上。要讓人們知曉相關(guān)規(guī)定，時(shí)刻繃緊金融安全這根弦，防止電信詐騙須防微杜漸。
首先，銀行作為服務(wù)提供者，有義務(wù)向儲(chǔ)戶宣傳新規(guī)，并及時(shí)跟進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)提示。例如，在ATM機(jī)室以語音形式循環(huán)提示新規(guī)出臺(tái)后出現(xiàn)的詐騙新招數(shù);在營業(yè)廳配置專人向諸如老年人、婦女等重點(diǎn)人群發(fā)放警示宣傳單，并對(duì)相應(yīng)規(guī)則及時(shí)進(jìn)行解析。
其次，銀行應(yīng)特別注意新規(guī)執(zhí)行后，一些非正常轉(zhuǎn)款、提款業(yè)務(wù)，及時(shí)進(jìn)行攔截或資產(chǎn)凍結(jié)，將儲(chǔ)戶的損失降至最低。
最后，整治電信詐騙是一場(chǎng)涉及多部門合作的持久戰(zhàn)。警方與金融機(jī)構(gòu)應(yīng)繼續(xù)加大力度，對(duì)此類違法行為進(jìn)行嚴(yán)厲的追查和懲處，凈化金融環(huán)境。
公務(wù)員萬題庫下載｜ 微信搜"萬題庫公務(wù)員考試"
相關(guān)推薦：
2018年國家公務(wù)員結(jié)構(gòu)化面試答題技巧分享
2018年國家公務(wù)員面試調(diào)研類題目答題技巧
