首頁(yè) - 網(wǎng)校 - 萬(wàn)題庫(kù) - 美好明天 - 直播 - 導(dǎo)航

2015年銀行業(yè)初級(jí)考試《個(gè)人理財(cái)》講義第一章

考試吧整理了“2015年銀行業(yè)初級(jí)考試《個(gè)人理財(cái)》講義”,更多好的內(nèi)容,請(qǐng)微信搜索“xyccbp”進(jìn)行關(guān)注,各種權(quán)威考試內(nèi)容,一手掌握!

  查看匯總:2015年銀行業(yè)初級(jí)考試《個(gè)人理財(cái)》講義匯總 熱點(diǎn)文章

  第一章 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述

  考點(diǎn)1.1 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述(P1-4) ★

  定義:是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

  性質(zhì):1.商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問(wèn),向客戶(hù)提供咨詢(xún),屬于顧問(wèn)性質(zhì);

  2.商業(yè)銀行將按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng),屬于受托性質(zhì)。

  個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托--代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù),是一種個(gè)性化、綜合化的服務(wù)活動(dòng)。

  個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中資金的運(yùn)用是定向的,儲(chǔ)蓄的資金運(yùn)用是非定向的。

  考點(diǎn)1.2 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)(P4-7) ★

  按照運(yùn)行方式的不同分為兩大類(lèi):

  1.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù):指商業(yè)銀行向客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù);這是一種針對(duì)個(gè)人客戶(hù)的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)?蛻(hù)接受服務(wù)后,自行管理和運(yùn)用資金,并獲取和承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。

  2.綜合理財(cái)服務(wù):指商業(yè)銀行在向客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶(hù)的委托和授權(quán),按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)?蛻(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按照合同約定的投資方向和方式,進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理,投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)或根據(jù)客戶(hù)與銀行按照約定方式承擔(dān),這是與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的區(qū)別。來(lái)源:233網(wǎng)校

  分類(lèi):可劃分為理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)。理財(cái)計(jì)劃是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù);而私人銀行業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象主要是高凈值客戶(hù),涉及的業(yè)務(wù)范圍更廣,更具個(gè)性化服務(wù)特色。

  考點(diǎn)1.3 國(guó)外發(fā)展和現(xiàn)狀(P8-9)

  1.萌芽時(shí)期:20 世紀(jì)30 年代到60 年代;

  2.形成與發(fā)展時(shí)期:20 世紀(jì)60 年代到80 年代,仍然以銷(xiāo)售產(chǎn)品為主要目標(biāo);

  3.成熟時(shí)期:20 世紀(jì)90 年代,廣泛使用衍生金融產(chǎn)品。

  考點(diǎn)1.4 國(guó)內(nèi)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀(P9-11)

  1.萌芽階段:20 世紀(jì)80 年代末到90 年代;銀行開(kāi)始向客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化投資顧問(wèn)和個(gè)人外匯理財(cái)服務(wù),大多數(shù)居民無(wú)理財(cái)意識(shí)。

  2.形成時(shí)期:從21 世紀(jì)初到2005 年;2006 年進(jìn)入了大幅擴(kuò)展時(shí)期。

  3.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品有:

  ①外匯理財(cái)產(chǎn)品(個(gè)人外匯結(jié)構(gòu)性存款)

 、谌嗣駧爬碡(cái)產(chǎn)品:2006 年前,人民幣理財(cái)產(chǎn)品主要是以銀行間債券市場(chǎng)上流通的國(guó)債、政策性金融債、央行票據(jù)、貨幣市場(chǎng)基金和企業(yè)短期債為收益保證。

  特點(diǎn):流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低、預(yù)期收益高;近年來(lái)結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)始主導(dǎo)市場(chǎng)。

關(guān)注"銀行從業(yè)"官方微信最新資訊、考前內(nèi)部資料等!

銀行從業(yè)題庫(kù)手機(jī)題庫(kù)下載】 | 微信搜索"xyccbp"

  相關(guān)推薦:

  2013-2014銀行專(zhuān)業(yè)資格考試真題及答案|解析|估分|下載

  考試吧推薦:2015年銀行專(zhuān)業(yè)資格考試終極沖刺專(zhuān)題最新文章

  2015銀行專(zhuān)業(yè)資格《個(gè)人貸款》知識(shí)點(diǎn)精講各章匯總|銀行專(zhuān)業(yè)報(bào)考指南專(zhuān)題

  2015下半年考試時(shí)間:10月31日、11月1日最新文章/2015年上半年成績(jī)查詢(xún)?nèi)肟?/A>最新文章

美好明天
在線課程
主講老師 必會(huì)考點(diǎn)
精講班
必會(huì)考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長(zhǎng):15h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ)
·根據(jù)最新教材,全面梳理知識(shí)體系,構(gòu)建知識(shí)框架;
·精講必考知識(shí)點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。
專(zhuān)項(xiàng)
提升班
專(zhuān)項(xiàng)提升班
課程時(shí)長(zhǎng):3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專(zhuān)項(xiàng)歸納整合,集中突破
·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)訓(xùn)練;
·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。
考點(diǎn)
串聯(lián)班
考點(diǎn)串聯(lián)班
課程時(shí)長(zhǎng):3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升
·濃縮高頻考點(diǎn)進(jìn)行二輪精講,考前點(diǎn)題,鞏固提升;
·考前圈書(shū)劃點(diǎn),掌握必會(huì)、必考、必拿分點(diǎn)!
內(nèi)部
資料班
內(nèi)部資料班
課程時(shí)長(zhǎng):6h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測(cè)試備考效果
·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合,編寫(xiě)3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測(cè)試備考效果;
·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補(bǔ)缺!
報(bào)名
下載 下載 下載 下載
課時(shí)安排 15小時(shí) 3小時(shí) 3小時(shí) 6小時(shí)
法律法規(guī)與綜合能力 小糖 報(bào)名
個(gè)人理財(cái) 趙明 報(bào)名
風(fēng)險(xiǎn)管理 晶鑫 報(bào)名
公司信貸 趙明 報(bào)名
個(gè)人貸款 伊墨 報(bào)名
在線課程
2022年全程班
適合學(xué)員 ①初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生
②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生
③需要快速提升,高效備考爭(zhēng)取一次通過(guò)的考生
在線課程
2022年全程班
適合學(xué)員 ①初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生
②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生
③需要快速提升,高效備考爭(zhēng)取一次通過(guò)的考生
夯實(shí)基礎(chǔ)階段
必會(huì)考點(diǎn)精講班
必會(huì)考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長(zhǎng):15h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ)
·根據(jù)最新教材,全面梳理知識(shí)體系,構(gòu)建知識(shí)框架;
·精講必考知識(shí)點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。
難點(diǎn)突破階段
專(zhuān)項(xiàng)提升班
專(zhuān)項(xiàng)提升班
課程時(shí)長(zhǎng):3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專(zhuān)項(xiàng)歸納整合,集中突破
·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)訓(xùn)練;
·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。
終極搶分階段
考點(diǎn)串聯(lián)班
考點(diǎn)串聯(lián)班
課程時(shí)長(zhǎng):3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升
·濃縮高頻考點(diǎn)進(jìn)行二輪精講,考前點(diǎn)題,鞏固提升;
·考前圈書(shū)劃點(diǎn),掌握必會(huì)、必考、必拿分點(diǎn)!
內(nèi)部資料班
內(nèi)部資料班
課程時(shí)長(zhǎng):6h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測(cè)試備考效果
·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合,編寫(xiě)3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測(cè)試備考效果;
·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補(bǔ)缺!
VIP美題
智能刷題
✬✬✬
三星題庫(kù)
每日一練
真題題庫(kù)
模擬題庫(kù)
✬✬✬✬
四星題庫(kù)
教材同步
真題視頻解析
✬✬✬✬✬
五星題庫(kù)
高頻?
大數(shù)據(jù)易錯(cuò)
做題輔助功能 練題工具
VIP配套資料 電子資料 課程講義
VIP旗艦服務(wù) 私人訂制服務(wù) 學(xué)籍檔案
PMAR學(xué)習(xí)規(guī)劃
大數(shù)據(jù)學(xué)習(xí)報(bào)告
學(xué)習(xí)進(jìn)度統(tǒng)計(jì)
官網(wǎng)查分服務(wù)
VIP勛章
節(jié)點(diǎn)嚴(yán)控 考試倒計(jì)時(shí)提醒
VIP直播日歷
上課提醒
便捷系統(tǒng) 課程視頻、音頻、講義下載
手機(jī)/平板/電腦 多平臺(tái)聽(tīng)課
無(wú)限次離線回放
課程有效期
課程有效期12個(gè)月
增值服務(wù) 贈(zèng)送2021年全部課程
套餐價(jià)格 全科:299
單科:298
文章搜索
萬(wàn)題庫(kù)小程序
萬(wàn)題庫(kù)小程序
·章節(jié)視頻 ·章節(jié)練習(xí)
·免費(fèi)真題 ·?荚囶}
微信掃碼,立即獲取!
掃碼免費(fèi)使用
法律法規(guī)與綜合能力
共計(jì)147課時(shí)
講義已上傳
42人在學(xué)
個(gè)人理財(cái)
共計(jì)944課時(shí)
講義已上傳
12957人在學(xué)
風(fēng)險(xiǎn)管理
共計(jì)907課時(shí)
講義已上傳
5277人在學(xué)
公司信貸
共計(jì)1455課時(shí)
講義已上傳
13161人在學(xué)
個(gè)人貸款
共計(jì)1232課時(shí)
講義已上傳
7187人在學(xué)
推薦使用萬(wàn)題庫(kù)APP學(xué)習(xí)
掃一掃,下載萬(wàn)題庫(kù)
手機(jī)學(xué)習(xí),復(fù)習(xí)效率提升50%!
距離2024下半年考試還有
版權(quán)聲明:如果銀行專(zhuān)業(yè)資格考試網(wǎng)所轉(zhuǎn)載內(nèi)容不慎侵犯了您的權(quán)益,請(qǐng)與我們聯(lián)系800@exam8.com,我們將會(huì)及時(shí)處理。如轉(zhuǎn)載本銀行專(zhuān)業(yè)資格考試網(wǎng)內(nèi)容,請(qǐng)注明出處。
官方
微信
關(guān)注銀行從業(yè)微信
領(lǐng)《大數(shù)據(jù)寶典》
報(bào)名
查分
掃描二維碼
關(guān)注銀行報(bào)名查分
下載
APP
下載萬(wàn)題庫(kù)
領(lǐng)精選6套卷
萬(wàn)題庫(kù)
微信小程序
選課
報(bào)名
文章責(zé)編:liyuanyuan566