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第九節(jié) 黃金及其他投資市場
一、黃金市場及產(chǎn)品
(一)黃金及其特性
1.黃金稀有且珍貴,具有儲藏、保值、獲利等金融屬性。
2.黃金的重量:標(biāo)準(zhǔn)重量是350-430盎司(1盎司31.1035g),最常用的是400盎司,也就是12.5kg.
3.黃金的成色:含金量。上海黃金交易所有四種規(guī)格:99.99%、99.95%、99.9%、99.5%.
(二)黃金市場
1.主要參與者:產(chǎn)金商、中央銀行、黃金加工商、其他投資者。
2.世界主要黃金市場:倫敦、紐約、蘇黎世、香港。
(三)影響黃金價格變動的因素
1.供求關(guān)系:供求關(guān)系的變動必然引進(jìn)價格的波動;
2.通貨膨脹:通貨膨脹情況下,黃金投資可以保值增值;
3.利率(機(jī)會成本):實(shí)際利率上升時,黃金價格下降;實(shí)際利率下降時,黃金價格上升;
4.匯率:黃金的標(biāo)價貨幣是美元,美元匯率的變動影響黃金價格的變化;
黃金收益率通常與股票等資產(chǎn)的收益率不相關(guān)或者負(fù)相關(guān),因此,黃金和其他資產(chǎn)組成的投資組合是一個重要的風(fēng)險分散組合。
通常情況下,黃金理財產(chǎn)品具有內(nèi)在價值和實(shí)用性,抗系統(tǒng)性風(fēng)險的能力強(qiáng)。
(四)黃金市場在投資中的運(yùn)用
1.黃金是一種稀缺性貴金屬,流動性好,容易變現(xiàn);
2.黃金具有價值穩(wěn)定、流動性好的特點(diǎn),是應(yīng)付通貨膨脹的有效手段和工具;
3.實(shí)物黃金和紙黃金是理想的投資品;實(shí)物黃金中的金條和金塊可以對家庭資產(chǎn)起保值增值的作用;
4.黃金飾品對于投資理財意義不大;
5.黃金期貨投資門檻高、風(fēng)險大,不適合普通投資者。
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