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第三章
第一節(jié) 金融市場概述
一、金融市場概念
金融市場是指以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和。包括三層含義:
(1)是金融資產(chǎn)進(jìn)行交易的有形和無形的“場所”;
(2)反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系;
(3)包含金融資產(chǎn)的交易機(jī)制,其中最主要的是價格機(jī)制。
二、金融市場特點
1.市場商品的特殊性。交易對象是貨幣、資金及其他金融工具。
2.市場交易價格的一致性。利率是貨幣資金價格的表現(xiàn)形式,在市場機(jī)制作用下,不同市場的利率將趨于一致。
3.市場交易活動的集中性。在金融市場上,金融工具的交易是通過一些專業(yè)機(jī)構(gòu)組織實現(xiàn)的。
4.交易主體角色的可變性。在金融市場上,市場交易主體的角色并非固定不變的。一般情況下,家庭個人是資金供應(yīng)者,企業(yè)是資金需求者,有時也會變成相反的情況。
三、金融市場構(gòu)成要素
按照金融市場的構(gòu)成要素分類,金融市場包括“主體”、客體和交易中介。
(一)金融市場的主體
參與金融市場交易的當(dāng)事人是金融市場的主體,包括企業(yè)、政府及政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、居民個人。
1.企業(yè)。企業(yè)是金融市場運行的基礎(chǔ),是重要的資金供給者和需求者。企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營所需要的短期資金,主要通過銀行借款和在票據(jù)市場上進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)等形式籌措;企業(yè)固定資產(chǎn)投資所需的長期資金,主要在證券市場通過發(fā)行股票和債券等途徑來解決。
2.政府及政府機(jī)構(gòu)。政府及政府機(jī)構(gòu)在金融市場上有著雙重身份,既是資金的供應(yīng)者和需求者,又是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者。政府收支過程中經(jīng)常發(fā)生資金的臨時閑置,將這些資金投資于金融市場,為金融市場供應(yīng)資金。政府發(fā)行債券向金融市場籌措資金,彌補財政赤字或經(jīng)濟(jì)建設(shè)的資金需要。此外,政府負(fù)有金融市場的監(jiān)管職責(zé)。一方面通過授權(quán)給監(jiān)管機(jī)構(gòu);另一方面是通過政策工具對金融市場實施調(diào)控。
3.中央銀行。中央銀行的目的不是籌措資金或獲利,而是為了實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo),調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)和穩(wěn)定物價。
4.金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)是資金融通活動的重要中介機(jī)構(gòu),是資金需求者和供給者之間的紐帶。
5.居民個人。在金融市場上,居民是最大的資金供給者。
(二)金融市場的客體
金融市場的客體即金融工具,是金融市場的交易對象。包括同業(yè)拆借、票據(jù)、債券、股票、外匯和金融衍生品等。
(三)金融市場的中介
在資金融通過程中,中介在資金供給者與資金需求者之間起媒介或橋梁作用。金融中介大體分為兩類:交易中介和服務(wù)中介。
1.交易中介。交易中介通過市場為買賣雙方成交撮合,并從中收取傭金。包括銀行、有價證券承銷人、證券交易經(jīng)紀(jì)人、證券交易所和證券結(jié)算公司等。
2.服務(wù)中介。這類機(jī)構(gòu)本身不是金融機(jī)構(gòu),但卻是金融市場上不可或缺的,如會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資顧問咨詢公司和證券評級機(jī)構(gòu)等。
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