查看匯總：2014年銀行業(yè)初級(jí)資格考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)輔導(dǎo)匯總

　　第九章個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　第五節(jié) 銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)管理(★)

　　一、銷(xiāo)售人員管理

　　首先，商業(yè)銀行應(yīng)該對(duì)銷(xiāo)售人員進(jìn)行培訓(xùn)和考核，只有合格的人員才可進(jìn)行銷(xiāo)售工作。其次，商業(yè)鋸行應(yīng)建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系，明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門(mén)，針對(duì)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)的不同特點(diǎn)，分別制定理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)的管理規(guī)章制度，明確相關(guān)部門(mén)和人員的責(zé)任。

　　二、銷(xiāo)售過(guò)程管理

　　商業(yè)銀行利用理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)向客戶(hù)推介投資產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力，評(píng)估客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況，提供合適的投資產(chǎn)品由客戶(hù)自主選擇，并應(yīng)向客戶(hù)解釋相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場(chǎng)及方式，揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。在銷(xiāo)售產(chǎn)品過(guò)程中，銷(xiāo)售人員不應(yīng)以銷(xiāo)售業(yè)績(jī)?yōu)槟繕?biāo)，誤導(dǎo)客白或者向客戶(hù)推銷(xiāo)不合適的理財(cái)產(chǎn)品。

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　　2014上半年銀行專(zhuān)業(yè)初級(jí)資格考試時(shí)間 | 報(bào)名時(shí)間:3.31-5.16