個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和發(fā)展
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念、特點(diǎn)
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概念:商業(yè)銀行為個(gè)人客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的活動(dòng)
特點(diǎn):
服務(wù)對(duì)象:個(gè)人客戶(hù)不是企業(yè)或其他法人
服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化
服務(wù)的性質(zhì): 顧問(wèn)性質(zhì)\ 受托性質(zhì)
服務(wù)的個(gè)性化、綜合化
二、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)
理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
綜合理財(cái)服務(wù)
綜合理財(cái)服務(wù)的分類(lèi):
1、私人銀行業(yè)務(wù)
2、理財(cái)計(jì)劃
保證收益理財(cái)計(jì)劃
非保證收益理財(cái)計(jì)劃
保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
三、理財(cái)計(jì)劃
概念:針對(duì)特定目標(biāo)客戶(hù)群開(kāi)發(fā)、設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售資金投資和管理計(jì)劃
四、私人銀行業(yè)務(wù)
銀行向富人及家庭提供的系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)
私人銀行業(yè)務(wù)的核心:個(gè)人理財(cái)
范圍:超越簡(jiǎn)單的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)
性質(zhì):混業(yè)業(yè)務(wù)
產(chǎn)品與服務(wù)的比例:3:7
五、保證收益理財(cái)計(jì)劃
一種約定
銀行承諾固定收益
銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
或約定
銀行承諾最低收益
銀行承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)
其他收益按約定分配,風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
六、非保證收益理財(cái)計(jì)劃
保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
特點(diǎn)
保本
不保證收益
非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃
特點(diǎn)
不保本
根據(jù)約定條件、實(shí)際收益支付收益
美好明天 在線課程 |
主講老師 | 必會(huì)考點(diǎn) 精講班 必會(huì)考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長(zhǎng):15h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點(diǎn),夯實(shí)基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識(shí)體系,構(gòu)建知識(shí)框架; ·精講必考知識(shí)點(diǎn),打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點(diǎn)。 |
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課程時(shí)長(zhǎng):3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):專(zhuān)項(xiàng)歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點(diǎn)及高頻難點(diǎn)、失分點(diǎn),進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)訓(xùn)練; ·對(duì)計(jì)算題、法律題等進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)歸納整合,集中突破,高效提升。 |
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課程時(shí)長(zhǎng):3h/科 學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點(diǎn)強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升 ·濃縮高頻考點(diǎn)進(jìn)行二輪精講,考前點(diǎn)題,鞏固提升; ·考前圈書(shū)劃點(diǎn),掌握必會(huì)、必考、必拿分點(diǎn)! |
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課時(shí)安排 | 15小時(shí) | 3小時(shí) | 3小時(shí) | 6小時(shí) | ||
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2022年全程班 |
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適合學(xué)員 | ①初次報(bào)考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點(diǎn)的考生 ③需要快速提升,高效備考爭(zhēng)取一次通過(guò)的考生 |
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夯實(shí)基礎(chǔ)階段 | 必會(huì)考點(diǎn)精講班
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難點(diǎn)突破階段 | 專(zhuān)項(xiàng)提升班
專(zhuān)項(xiàng)提升班
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終極搶分階段 | 考點(diǎn)串聯(lián)班
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內(nèi)部資料班
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課程有效期 |
課程有效期12個(gè)月 | |||
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套餐價(jià)格 | 全科:¥299 |
單科:¥298 |