3、客戶風(fēng)險(xiǎn)特征和其他理財(cái)特性分析：

　　例題：下列對(duì)理財(cái)行為影響現(xiàn)金流量表的分析正確的是()

　　A 將現(xiàn)金存為銀行活期存款，不影響現(xiàn)金流量?jī)纛~

　　B 用銀行存款申購(gòu)長(zhǎng)期國(guó)債，不影響現(xiàn)金流量?jī)纛~

　　C 用股票償還等于股票市值的長(zhǎng)期債務(wù)，不影響現(xiàn)金流量?jī)纛~

　　D 用現(xiàn)金購(gòu)買筆記本電腦一臺(tái)，現(xiàn)金流量?jī)纛~將減少

　　E 將閑置的房產(chǎn)出租，現(xiàn)金流量?jī)纛~將增加

　　(1)客戶風(fēng)險(xiǎn)特征：

　　風(fēng)險(xiǎn)偏好;

　　風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度;

　　實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

　　風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表、風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評(píng)估表、風(fēng)險(xiǎn)矩陣

　　(2)其他理財(cái)特征：

　　投資渠道偏好、知識(shí)結(jié)構(gòu)、生活方式、個(gè)人性格

　　4、客戶理財(cái)需求和目標(biāo)分析

　　短期目標(biāo)

　　中期目標(biāo)

　　長(zhǎng)期目標(biāo)

　　習(xí)題：

　　1、對(duì)客戶拒絕的理解不恰當(dāng)?shù)氖?)

　　A 拒絕是客戶的習(xí)慣性動(dòng)作 B 客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮

　　C 客戶的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示

　　D 客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒(méi)有回旋余地了

　　2、介紹法就是通過(guò)()介紹客戶

　　A 同事 B 客戶 C同學(xué) D 同鄉(xiāng)

　　3、收集客戶個(gè)人信息的方法，不包括()

　　A 填寫(xiě)登記表 B與客戶交談 C 向第三人打聽(tīng) D使用心理測(cè)試問(wèn)卷

　　4、客戶的下列信息中屬于財(cái)務(wù)信息的有()

　　A 投資偏好 B 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 C 社會(huì)地位 D 當(dāng)前收支情況

　　E 財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)安排

　　5、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)包括的內(nèi)容有()

　　A 個(gè)人投資產(chǎn)品推介 B 保險(xiǎn)規(guī)劃 C 財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃 D 向客戶投資建議

　　E 資金信托

　　6、以下各項(xiàng)屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的短期負(fù)債的是()

　　A 主要住房貸款 B 房地產(chǎn)投資貸款 C 汽車貸款 D 保險(xiǎn)費(fèi)

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