(三)特殊類型基金：

　　1.基金中的基金 FOF：專門投資于其他證券投資基金的基金。

　　2.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金 ETF：一種跟蹤“標(biāo)的指數(shù)”變化且在交易所上市的基金。兼具有封閉式基金和開(kāi)放式基金的特點(diǎn)。

　　LOF 申購(gòu)、贖回都是基金份額與現(xiàn)金的交易，可在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行;

　　ETF 申購(gòu)、贖回都是基金份額與一籃子股票的交易，且通過(guò)交易所進(jìn)行。

　　3. QDII基金：在一國(guó)境內(nèi)設(shè)置、經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場(chǎng)進(jìn)行股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

　　4.基金“一對(duì)多”專戶：2009年6月1日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

　　基金管理公司向特定對(duì)象(主要是機(jī)構(gòu)客戶和高端個(gè)人客戶)提供個(gè)性化財(cái)產(chǎn)管理服務(wù)。

　　單個(gè)“一對(duì)多”賬戶人數(shù)上限為200人，每個(gè)客戶準(zhǔn)入門檻不得低于100萬(wàn)元，每年至多開(kāi)放一次，開(kāi)放期原則不得超過(guò)5個(gè)工作日。

　　(四)銀行代銷流程：

　　銀行可以作為開(kāi)放式基金的銷售代理人，在銀行可辦理基金開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、修改分紅方式和定額定投業(yè)務(wù)。

　　1.開(kāi)戶

　　2.認(rèn)購(gòu)：

　　(1) 基金認(rèn)購(gòu)是指投資者在開(kāi)放式基金募集期間申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為

　　(2) 基金認(rèn)購(gòu)采用“金額認(rèn)購(gòu)、面額發(fā)行”的原則。

　　(3) 認(rèn)購(gòu)期一般按照基金面值1元錢購(gòu)買基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率也比申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠。

　　(4) 投資者進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)可以在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)和網(wǎng)上銀行辦理。

　　3.申購(gòu)：

　　(1) 在基金存續(xù)期內(nèi)的基金開(kāi)放日申請(qǐng)購(gòu)買基金。

　　(2) 可以選擇申購(gòu)前收費(fèi)份額類別或申購(gòu)后收費(fèi)份額類別。

　　(3) T日申購(gòu)、T+1日增加權(quán)益并登記、T+2日可贖回。

　　(4) 申購(gòu)采用“未知價(jià)”原則，以T日的基金份額凈值為標(biāo)志計(jì)算。

　　(5) 定期定額申購(gòu)：約定每期扣款時(shí)間、金額和方式。

　　(6) 投資者進(jìn)行基金申購(gòu)須攜帶本人有效身份證件和基金賬戶卡或銀行卡到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理。

　　(7) 前端收費(fèi)、后端收費(fèi) – 只針對(duì)申購(gòu)費(fèi)，和贖回費(fèi)無(wú)關(guān)

　　4.基金贖回：

　　(1)剩余份額不得低于最小剩余份額(1000份)

　　(2)“未知價(jià)”贖回原則：只能以贖回日(T日)的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回資金。

　　(3)份額贖回原則：在未知價(jià)情況下，投資者以份額申請(qǐng)贖回。

　　(4)巨額贖回：?jiǎn)蝹�(gè)開(kāi)放日凈贖回超過(guò)基金總份額的10%時(shí)為巨額贖回，基金管理人可采取全額贖回或部分順延贖回的方式。

　　5.基金轉(zhuǎn)換：同一基金公司內(nèi)轉(zhuǎn)換。

　　一般采取未知價(jià)法，以T日轉(zhuǎn)出的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)入份額，于T+1日進(jìn)行權(quán)益扣除和增加，T+2日可贖回。

　　6.基金分紅：

　　基金管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)契約內(nèi)容，以現(xiàn)金形式分配至少90%的基金凈收益，并且每年至少一次。基金分紅分為現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式，一般銀行系統(tǒng)默認(rèn)現(xiàn)金分紅，貨幣基金默認(rèn)紅利再投資。

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