2011銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn):合規(guī)性管理
一、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理
1、從業(yè)人員的基本構(gòu)成
(1)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)從業(yè)人員和綜合理財(cái)服務(wù)從業(yè)人員
顧問(wèn):提建議
綜合:提供建議的基礎(chǔ)上,接受客戶(hù)的委托和授權(quán)
綜合理財(cái)中,要將負(fù)責(zé)理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品交易工具的人員與負(fù)責(zé)本行自營(yíng)交易的人員分開(kāi)。
(2)理財(cái)經(jīng)歷和關(guān)系經(jīng)理:
理財(cái)經(jīng)理:為客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析、理財(cái)規(guī)劃與投資建議
客戶(hù)關(guān)系經(jīng)理:營(yíng)銷(xiāo)
(3)資深理財(cái)經(jīng)理、高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、中級(jí)理財(cái)經(jīng)理、助理理財(cái)經(jīng)理
2、從業(yè)人員的基本條件:
(1)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等有充分的了解和認(rèn)識(shí);
(2)遵守監(jiān)管部門(mén)和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為準(zhǔn)則
(3)掌握所推介產(chǎn)品或向客戶(hù)提供咨詢(xún)顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及的產(chǎn)品的特性,并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解;
(4)具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)
(5)具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格
(6)具備銀監(jiān)會(huì)要求的其他資格條件
3、職業(yè)操守要求:
(1)從業(yè)基本準(zhǔn)則
誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密和隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)
(2)從業(yè)人員與客戶(hù)
熟知業(yè)務(wù)、監(jiān)管規(guī)避、崗位職責(zé)、利益沖突、內(nèi)幕交易、了解客戶(hù)、反洗錢(qián)、風(fēng)險(xiǎn)提示、信息披露、
例題:銀行職業(yè)道德的基本原則是()
A 專(zhuān)業(yè)勝任 B 勤勉盡責(zé) C 忠于職守 D 熟知業(yè)務(wù)
例題:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平,熟知向客戶(hù)推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)和法律關(guān)系,這是()的內(nèi)容。
A 忠于職守 B 勤勉盡責(zé) C 客戶(hù)至上 D(熟知業(yè)務(wù))
(3)從業(yè)人員與同事:團(tuán)結(jié)合作、上下溝通、內(nèi)外協(xié)調(diào)
(4)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu):忠于職守
(5)從業(yè)人員與同業(yè)人員:同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)
(6)從業(yè)人員與監(jiān)管者
例題:小李剛進(jìn)銀行,為處理好于同業(yè)人員的關(guān)系,應(yīng)堅(jiān)持的原則是()
A 業(yè)績(jī)第一 B 互相尊重 C 交流合作 D 同業(yè)競(jìng)爭(zhēng) E 商業(yè)保密和知識(shí)產(chǎn)品保護(hù)
4、從業(yè)人員的限制性條款
對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大的投資產(chǎn)品,不得主動(dòng)向無(wú)相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)或評(píng)估不宜購(gòu)買(mǎi)該產(chǎn)品的客戶(hù)推介或銷(xiāo)售該產(chǎn)品。
5、從業(yè)人員的違法責(zé)任:
民事責(zé)任;行政監(jiān)管措施與行政處罰;刑事責(zé)任
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主講老師 | 必會(huì)考點(diǎn) 精講班 必會(huì)考點(diǎn)精講班
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夯實(shí)基礎(chǔ)階段 | 必會(huì)考點(diǎn)精講班
必會(huì)考點(diǎn)精講班
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難點(diǎn)突破階段 | 專(zhuān)項(xiàng)提升班
專(zhuān)項(xiàng)提升班
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終極搶分階段 | 考點(diǎn)串聯(lián)班
考點(diǎn)串聯(lián)班
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