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法律法規(guī)考點(diǎn)：破壞銀行和其他金融機(jī)構(gòu)管理類(lèi)犯罪

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　　【考點(diǎn)】破壞銀行和其他金融機(jī)構(gòu)管理類(lèi)犯罪

　　1、非法吸收公眾存款罪

　　客體：國(guó)家的銀行管理制度

　　客觀方面：非法吸收和變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。

　　主體：一般主體，包括自然人和單位。

　　主觀方面：故意

　　2、高利轉(zhuǎn)貸罪

　　客體：國(guó)家對(duì)貸款的管理制度

　　客觀方面：套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金，并將該資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為。

　　主體：一般主體，包括自然人和單位。

　　主觀方面：故意

　　3、違法發(fā)放貸款罪

　　客體：國(guó)家對(duì)貸款的管理制度

　　客觀方面：違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款的行為

　　主體：特殊主體

　　主觀方面：故意，并且違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪中還要求明知是關(guān)系人

　　4、吸收客戶(hù)資金不入賬罪

　　客體：國(guó)家對(duì)存款的管理制度

　　客觀方面：吸收客戶(hù)資金不入賬的方式，數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為

　　主體：特殊主體(銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員)

　　主觀方面：故意

　　5、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪

　　客體：國(guó)家對(duì)金融票證的管理制度

　　客觀方面：偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的行為，包括：

　　(1)偽造、變?cè)靺R票、支票、本票;

　　(2)偽造、變?cè)煳惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證;

　　(3)偽造、變?cè)煨庞米C或者附隨的單據(jù)、文件;

　　(4)偽造信用卡。

　　主體：一般主體(自然人和單位)

　　主觀方面：故意

　　6、違規(guī)出具金融票證罪

　　客體：國(guó)家對(duì)金融票證的管理制度

　　客觀方面：違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

　　主體：特殊主體(銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員)

　　主觀方面：故意

　　7、對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

　　客體：國(guó)家對(duì)票據(jù)的管理制度

　　客觀方面：在票據(jù)業(yè)務(wù)中，對(duì)違反《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或保證

　　主體：特殊主體(銀行或其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員)

　　主觀方面：故意

　　8、騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪

　　概念：指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。

　　客觀方面：以欺詐手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等

　　主體：一般主體(自然人、單位)

　　9、背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪

　　客觀表現(xiàn)：行為主體“違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶(hù)資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn)”的行為。

　　本罪屬于結(jié)果犯，必須是“情節(jié)嚴(yán)重的”。

　　主體：特殊主體(商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu))

　　10、洗錢(qián)罪

　　客觀方面：《刑法》中洗錢(qián)罪明確規(guī)定其對(duì)象是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得，除這集中違法所得之外，其他犯罪所得都不能成為洗錢(qián)罪的對(duì)象，也就不能構(gòu)成洗錢(qián)罪。

　　主觀方面：故意

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內(nèi)部資料班
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