查看匯總:2015年銀行專(zhuān)業(yè)《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)詳解各章匯總
中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織
1、中央銀行——中國(guó)人民銀行
(1)大事記
時(shí)間 |
事件 |
1948年 |
成立 |
1995年3月18日 |
第8屆全國(guó)人民代表大會(huì)第3次會(huì)議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》,以法律形式確立了中央銀行地位。 |
2003年12月27日 |
修訂了《中國(guó)人民銀行法》,第二條規(guī)定“中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下,制定和執(zhí)行貨幣政策,防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)金融穩(wěn)定! |
2005年8月10日 |
中國(guó)人民銀行上海總部成立(主要職責(zé):P4) |
(2)職能演變過(guò)程
時(shí)間 |
職能 |
1948—1984年 |
同時(shí)承擔(dān)中央銀行、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管及辦理工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的職能 |
自1984.01.01起 |
專(zhuān)門(mén)行使中央銀行職能 |
2003年 |
對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)由銀監(jiān)會(huì)行使。 |
(3)主要職責(zé)(《中國(guó)人民銀行法》第四條規(guī)定):
1、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;2、作為國(guó)家的中央銀行,從事有關(guān)國(guó)際金融活動(dòng);3、國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé);4、依法制定和執(zhí)行貨幣政策;5、發(fā)行人民幣,管理人民幣流通;6、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng);7、實(shí)施外匯管理,監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng);8、監(jiān)督管理黃金市場(chǎng);9、持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備;10、經(jīng)理國(guó)庫(kù);11、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行;12、負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè);13、指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作,負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)。
2、監(jiān)管機(jī)構(gòu)——中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
(1)大事記
時(shí)間 |
事件 |
2003年4月 |
成立 |
2003年12月27日 |
第10屆全國(guó)人民代表大會(huì)第6次會(huì)議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》,并自2004年2月1日起正式施行。 |
2006年10月31日 |
第10屆全國(guó)人民代表大會(huì)第24次會(huì)議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修正案,并自2007年1月日起施行。 |
(2)監(jiān)管范圍
第二條規(guī)定:對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理,本法所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)及政策性銀行。對(duì)在境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司及經(jīng)其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。
(3)監(jiān)管職責(zé):
1、依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;2、依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;3、開(kāi)展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng);4、對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;5、負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作;6、承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng);7、依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序,審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍;8、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理;9、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管,建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng),分析、評(píng)價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況;10、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查,制定現(xiàn)場(chǎng)檢查程序,規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查行為;11、負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表,并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布;12、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理;13、會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度,制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案,明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序,及時(shí)、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;14、對(duì)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影響存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組;15、對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo);16、對(duì)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)予以查詢(xún),對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié);17、對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締。
(4)監(jiān)管理念:管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控、提高透明度
(5)監(jiān)管目標(biāo)(4個(gè))
一是通過(guò)審慎有效的監(jiān)管,保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益;
二是通過(guò)審慎有效的監(jiān)管,增進(jìn)市場(chǎng)信心;
三是通過(guò)宣傳教育工作和相關(guān)信息披露,增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解;
四是努力減少金融犯罪。
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