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2013年銀行從業(yè)資格《公共基礎(chǔ)》重點:第八章

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  第八章 金融犯罪及刑事責(zé)任

  金融犯罪是指行為人違法國家金融管理法規(guī),破壞國家金融管理秩序,使公私財產(chǎn)權(quán)利遭受嚴重損失,根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。

  金融犯罪的種類

  ◎ 按行為方式:詐騙型、偽造型、利用便利型、規(guī)避型金融犯罪

  ◎ 按侵犯客體:危害貨幣管理制度、危害金融機構(gòu)管理制度、危害金融業(yè)務(wù)管理制度犯罪

  ◎ 按實施主體:針對銀行的犯罪(外部犯罪)、銀行人員職務(wù)犯罪(內(nèi)部犯罪)

  ◎ 犯罪客體:對象可以是人,也可以是各種金融工具

  ◎ 犯罪客觀:違反金融管理法規(guī)、具有非法從事貨幣資金融通的活動

  ◎ 犯罪主體:可以是自然人,也可以是單位

  ◎ 犯罪主觀:故意+具有非法占有目的

  危害貨幣管理罪(2條)

1.金融機構(gòu)人員購買假幣,以假幣換貨幣罪

量刑

判刑(年)

< 3

(3,10)

> 10

罰錢(萬)

(1,10)

(2,20)

(2,20)

2.持有、使用假幣罪

量刑

判刑(年)

< 3

(3,10)

> 10

罰錢(萬)

(1,10)

(2,20)

(5,50)

  破壞銀行管理罪(10條)

1.非法吸收公眾存款罪

量刑

判刑(年)

< 3

(3,10)

罰錢(萬)

(2,20)

(5,50)

2.高利轉(zhuǎn)貸罪

量刑

判刑(年)

< 3

(3,7)

罰錢(倍)

1- 5倍

1-5倍

3.違法發(fā)放貸款罪

量刑

判刑(年)

< 5

> 5

罰錢(萬)

(1,10)

(2,20)

4.吸收客戶資金不入賬罪

量刑

判刑(年)

< 5

> 5

罰錢(萬)

(2,20)

(5,50)

5.偽造、變造金融票證罪、偽造、變造國庫券或國家發(fā)行的有價證券

量刑

判刑(年)

< 3

(5,10)

> 10

罰錢(萬)

(2,10)

(5,50)

(5,50)

6.妨礙信用卡管理、偽造、變造股票或公司、企業(yè)債

量刑

判刑(年)

< 3

(3,10)

罰錢(萬)

(1,10)

(2,20)

7.非法出具金融票證罪 / 違法票據(jù)承兌、付款、保證罪

量刑

判刑(年)

< 5

(3,10)

> 5

8.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪

最高判7年,但貸款詐騙罪最高可判無期

9.背信運用受托財產(chǎn)罪

犯罪主體為特殊主體:銀行、證交所、期交所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司,個人不構(gòu)成本罪主體

10.洗錢罪

量刑

判刑(年)

< 5

(5,10)

罰錢(洗錢數(shù)額%)

5%-20%

5%-20%

  金融詐騙罪(5條)

集資詐騙罪、貸款詐騙罪、信用證詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用卡詐騙罪

量刑

判刑(年)

< 5

(5,10)

>10

罰錢(萬)

(2,20)

(5,50)

(5,50)

  5000-2萬(數(shù)額較大) 10萬以上(數(shù)額巨大)

不同

職務(wù)侵占罪

貪污罪

犯罪主體不同

非國有

國家工作人員

犯罪對象不同

非國有資產(chǎn)

國有資產(chǎn)

刑罰處罰幅度不同

最高判5年

最高死刑

  挪用資金罪

類型

超期未還型

營利活動型

非法活動型

判刑

3年

(3,10)年

責(zé)任起點

(1,3)萬以上超過3個月未還

(1,3)萬以上,進行營利活動的

(0.5,2)萬以上,進行非法活動的

  簽訂、履行合同失職被騙罪

  本罪主體是特殊主體:國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負責(zé)的主管

  3年以下或(3,7)年

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主講老師 必會考點
精講班
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·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架;
·精講必考知識點,打牢基礎(chǔ),細化得分要點。
專項
提升班
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課程時長:3h/科
學(xué)習(xí)目標:專項歸納整合,集中突破
·根據(jù)考試特點及高頻難點、失分點,進行專項訓(xùn)練;
·對計算題、法律題等進行專項歸納整合,集中突破,高效提升。
考點
串聯(lián)班
考點串聯(lián)班
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學(xué)習(xí)目標:高頻考點強化,考前串聯(lián)速提升
·濃縮高頻考點進行二輪精講,考前點題,鞏固提升;
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內(nèi)部
資料班
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課程時長:6h/科
學(xué)習(xí)目標:感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果
·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果;
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適合學(xué)員 ①初次報考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生
②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點的考生
③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生
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必會考點精講班
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