分類

概念

細(xì)分

基金托管業(yè)務(wù)

指有托管資格的銀行接受基金管理公司或其他客戶的委托，安全保管所托管基金的資產(chǎn)，并辦理有關(guān)清算、資產(chǎn)估值、會(huì)計(jì)核算、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等業(yè)務(wù)。基金公司按基金托管凈值的一定比例向銀行支付基金托管費(fèi)。

證券投資基金

開放式基金

其他基金托管業(yè)務(wù)：指除開放式和封閉式基金托管業(yè)務(wù)以外的基金托管業(yè)務(wù)，包括全國(guó)社會(huì)保障基金托管、證券公司受托投資托管、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）證券投資托管、企業(yè)年金托管等。

代保管業(yè)務(wù)

銀行利用自身安全設(shè)施齊全等有利條件設(shè)置保險(xiǎn)箱庫(kù)，為客戶代理保管各種貴重物品和單證并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。

出租保管箱業(yè)務(wù)（主要產(chǎn)品）

露封保管業(yè)務(wù)：注明保管期限和物品的名稱、、種類、數(shù)量、金額等。

密封保管業(yè)務(wù)：同上，并先密封再交銀行。

項(xiàng)目

開放式基金

封閉式基金

定義

基金單位的總數(shù)不固定，可根據(jù)發(fā)展要求追加發(fā)行，而投資者也可以贖回，贖回價(jià)格等于現(xiàn)期凈資產(chǎn)價(jià)值扣除手續(xù)費(fèi)。由于投資者可以自由地加入或退出這種開放式投資基金，而且對(duì)投資者人數(shù)也沒(méi)有限制，所以又將這類基金稱為共同基金。大多數(shù)的投資基金都屬于開放式的。

發(fā)行總額有限制，一旦完成發(fā)行計(jì)劃，就不再追加發(fā)行。投資者也不可以進(jìn)行贖回，但基金單位可以在證券交易所或者柜臺(tái)市場(chǎng)公開轉(zhuǎn)讓，其轉(zhuǎn)讓價(jià)格由市場(chǎng)供求決定。

基金規(guī)模的可變性

基金單位是可贖回的，而且投資者可隨時(shí)申購(gòu)基金單位，所以基金的規(guī)模不固定；

規(guī)模是固定不變的。

基金單位的交易價(jià)格

基金單位的買賣價(jià)格是以基金單位對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，不會(huì)出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象。

基金單位價(jià)格更多會(huì)受到市場(chǎng)供求關(guān)系影響，價(jià)格波動(dòng)較大。

基金單位的買賣途徑

投資者可隨時(shí)直接向基金管理公司購(gòu)買或贖回基金，手續(xù)費(fèi)較低。

基金的買賣類似于股票交易，可在證券市場(chǎng)買賣，需要繳手續(xù)費(fèi)和證券交易稅。一般而言，費(fèi)用高于開放式基金。

投資策略

必須保留一部分基金，以便應(yīng)付投資者隨時(shí)贖回，進(jìn)行長(zhǎng)期投資會(huì)受到一定限制。

基金不可贖回，無(wú)須提取準(zhǔn)備金，能夠充分運(yùn)用資金，進(jìn)行長(zhǎng)期投資，取得長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)績(jī)效。

所要求的市場(chǎng)條件

靈活性較大，資金規(guī)模伸縮比較容易，適用于開放程度較高、規(guī)模較大金融市場(chǎng)。

適用于金融制度尚不完善、開放程度較低且規(guī)模較小金融市場(chǎng)。