第8章 金融犯罪及刑事責(zé)任

　　一、考試大綱

　　8.1金融犯罪概述

　　金融犯罪的概念

　　金融犯罪的種類

　　金融犯罪的構(gòu)成(客體、客觀方面、主體、主觀方面)

　　8.2破壞金融管理秩序罪

　　危害貨幣管理罪

　　破壞銀行管理罪

　　8.3金融詐騙罪

　　集資詐騙罪

　　貸款詐騙罪

　　信用證詐騙罪

　　信用卡詐騙罪

　　票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐

　　8.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

　　職務(wù)侵占罪

　　挪用資金罪

　　非國(guó)家工作人員受賄罪

　　簽訂、履行合同失職被騙罪

　　二、知識(shí)要點(diǎn)提示

　　本章概要

　　本章介紹金融犯罪及刑事責(zé)任，分為金融犯罪概述、破壞金融秩序管理罪(包括危害貨幣管理罪、破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪、破壞銀行管理罪等)、金融詐騙罪和銀行業(yè)職務(wù)犯罪四個(gè)部分。目的在于正確理解《刑法》有關(guān)金融犯罪和職務(wù)犯罪條文及司法實(shí)踐的審判標(biāo)準(zhǔn)，有效提高銀行業(yè)人員遵紀(jì)守法與防范犯罪的法律意識(shí)。

　　8.1 金融犯罪概述

　　8.1.1 金融犯罪的概念

　　金融犯罪是指行為人違反國(guó)家金融管理法規(guī)，破壞國(guó)家金融管理秩序，使公私財(cái)產(chǎn)權(quán)利遭受嚴(yán)重?fù)p失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應(yīng)受懲罰的行為。

　　8.1.2 金融犯罪的種類

　　1.根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同，可以分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和規(guī)避型金融犯罪。

　　2.根據(jù)金融犯罪侵犯的客體不同，可以分為危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪。

　　3.根據(jù)金融犯罪實(shí)施主體的不同，可以劃分為針對(duì)銀行的犯罪和銀行人員職務(wù)犯罪。

　　8.1.3 金融犯罪的構(gòu)成

　　1. 犯罪客體

　　金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。金融犯罪的對(duì)象，可以是人，也可以是各種金融工具。

　　2. 犯罪客觀方面

　　(1)違反金融管理法規(guī)

　　(2)具有非法從事貨幣資金融通的活動(dòng)

　　3. 犯罪主體

　　金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位。

　　4. 犯罪主觀方面

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