1. “崗位職責(zé)”原則規(guī)定，不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章等交與其他人員。

　　2. “利益沖突”原則要求從業(yè)人員本人及其親屬購(gòu)買(mǎi)其所在機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售或代理的金融產(chǎn)品，或者接受其所在機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分所在機(jī)構(gòu)利益與個(gè)人利益，不得利用本職工作便利，以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費(fèi)者的條件或價(jià)格與其所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。

　　3. “內(nèi)幕交易”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍以外的人員。從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}。

　　4. “了解客戶”原則規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

　　5. “禮物收、送原則”規(guī)定，在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過(guò)法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍。故在允許范圍內(nèi)收、送禮物是允許的例如節(jié)日賀卡等。

　　6. “娛樂(lè)及便利”原則規(guī)定，邀請(qǐng)客戶進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)或提供交通工具、旅行等方面的便利時(shí)應(yīng)當(dāng)不會(huì)讓接受人因此產(chǎn)生對(duì)交易的義務(wù)感。

　　11. “配合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管”原則規(guī)定，應(yīng)當(dāng)保證所提供數(shù)據(jù)、信息完整、真實(shí)、準(zhǔn)確。

　　12. “禁止賄賂及不當(dāng)便利”原則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員不得無(wú)償將所在機(jī)構(gòu)交通工具交由監(jiān)管人員使用。`

　　3. 銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管理念是：“管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控、提高透明度”

　　4.我國(guó)由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的的非銀行金融機(jī)構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。

　　5.促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨之一。

　　10. 通貨膨脹率是衡量物價(jià)穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo);經(jīng)濟(jì)周期是指經(jīng)濟(jì)處于生產(chǎn)和再生產(chǎn)過(guò)程中周期性出現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張與經(jīng)濟(jì)緊縮交替更迭、循環(huán)往復(fù)的一種現(xiàn)象。消費(fèi)投資比例反映的是經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)。GDP 是衡量經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。

　　13.金融市場(chǎng)具有決定利率、匯率、證券價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的功能，而非決定商品價(jià)格的功能

　　14.通過(guò)銀行柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)國(guó)債的市場(chǎng)屬于柜臺(tái)市場(chǎng)，也就是場(chǎng)外交易市場(chǎng)，不屬于場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。資本市場(chǎng)是指以長(zhǎng)期金融工具為媒介進(jìn)行的、期限在一年以上的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)，長(zhǎng)期國(guó)債屬于長(zhǎng)期金融工具。，一級(jí)市場(chǎng)是債券、股票等金融工具初次發(fā)行，供投資者認(rèn)購(gòu)?fù)顿Y的市場(chǎng)。國(guó)債屬于直接融資工具

　　16.當(dāng)央提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)------要上繳的法定存款準(zhǔn)備金增加------可用的超額準(zhǔn)備金減少-----商業(yè)銀行的可用資金減少-----貸款或投資下降------存款的數(shù)量收縮----貨幣供應(yīng)量減少。

　　18.匯率政策包括：選擇相應(yīng)的匯率制度;確定適當(dāng)?shù)膮R率水平;促進(jìn)國(guó)際收支平衡。其中，選擇相應(yīng)的匯率制度是最基礎(chǔ)、最核心的部分。

　　24.個(gè)人外匯管理進(jìn)行了調(diào)整和改進(jìn)，“不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過(guò)外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理�！�

　　25.次級(jí)、可疑和損失三類(lèi)稱(chēng)為“不良貸款”

　　29.信貸管理實(shí)行集中授權(quán)管理(自上而下分配放貸權(quán)力)、統(tǒng)一授信管理(控制融資總量及不同行業(yè)不同企業(yè)的融資額度)、審貸分離、分級(jí)審批、貸款管理責(zé)任制相結(jié)合，以切實(shí)防范、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)

　　31.信用卡透支業(yè)務(wù)的還款保障僅為持卡人的信用，沒(méi)有實(shí)物或第三方保障。個(gè)人助學(xué)貸款的還款保障是國(guó)家提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專(zhuān)項(xiàng)資金。

　　33.并非銀行所有資金的取得和運(yùn)用都屬于資金業(yè)務(wù)，銀行最主要的資金來(lái)源是存款，最主要的資金運(yùn)用是貸款

　　36.銀行交易金融衍生品的主要目的是風(fēng)險(xiǎn)管理，但也有客戶委托銀行進(jìn)行不以風(fēng)險(xiǎn)管理為目的的投機(jī)或炒作交易，并不能確保交易總是會(huì)降低風(fēng)險(xiǎn)。

　　37.貨幣互換通常涉及兩種貨幣，持有不同貨幣的交易雙方兌換各自持有的一定金額的貨幣，并約定在未來(lái)某日進(jìn)行一筆反向交易的交易。利率互換是交易雙方在一定時(shí)期內(nèi)交換以相同的本金數(shù)量為基數(shù)的不同利率的利息，如固定利率和浮動(dòng)利率互換。

　　39.電匯交款迅速、安全可靠，多用于急需用款和大額匯款

　　40. 信用證是銀行根據(jù)申請(qǐng)人的要求，向受益人(即收款人)開(kāi)立的載有一定金額，在一定期限內(nèi)憑規(guī)定的單據(jù)在指定地點(diǎn)付款的書(shū)面保證文件，是一種有條件的銀行支付承諾，

　　41.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)包括理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、綜合理財(cái)服務(wù)等。其中，綜合理財(cái)服務(wù)包括理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)，

　　42.借記卡不具備透支功能，分為轉(zhuǎn)賬卡(含儲(chǔ)蓄卡)、專(zhuān)用卡、儲(chǔ)值卡

　　44.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)是由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成的。

　　46.風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制

　　47.會(huì)計(jì)資本應(yīng)當(dāng)不小于體現(xiàn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的經(jīng)濟(jì)資本。

　　50.資本利潤(rùn)率ROE=凈利潤(rùn)/股東權(quán)益，資產(chǎn)利潤(rùn)率ROA=凈利潤(rùn)/總資產(chǎn)。由“資產(chǎn)=負(fù)債+股東權(quán)益”可知，總資產(chǎn)大于或等于股東權(quán)益，所以資本利潤(rùn)率ROE 一般大于資產(chǎn)利潤(rùn)率ROA。

　　53.銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可能受到的懲處包括:(一)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員任職資格(二)禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員從事銀行業(yè)工作(三)追究刑事責(zé)任

　　57.商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)可以買(mǎi)賣(mài)金融債券。境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外，

　　59.商業(yè)銀行收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由銀監(jiān)會(huì)、人行分別會(huì)同國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門(mén)制定。

　　60. 個(gè)體工商戶不具有法人資格。

　　63. 破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配順序: 應(yīng)當(dāng)劃人職工個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，破產(chǎn)人所欠稅款，普通破產(chǎn)債權(quán)

　　64.保證分為一般保證和連帶保證。擔(dān)保的形式: 保證、抵押、質(zhì)押

　　65.金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。

　　67.作為金融憑證詐騙罪行為對(duì)象的金融憑證，僅指委托收款憑證、匯款憑證和銀行存單。

　　69.從業(yè)人員的從業(yè)準(zhǔn)則：誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)。

　　71.職業(yè)操守的“監(jiān)管規(guī)避”要求，不得向客戶

　　明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定

　　72.職業(yè)操守的“信息保密”原則，不得違反法律法規(guī)透露任何客戶資料和交易信息。披露購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的其他客戶名單可能會(huì)泄露其他客戶資料

　　73.職業(yè)操守的“協(xié)助執(zhí)行”指依法協(xié)助有關(guān)執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，而非為客戶提供協(xié)助執(zhí)行服務(wù)，

　　75.制定操守的宗旨：規(guī)范職業(yè)行為，提高整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平，建立健康企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)良好信譽(yù)，促進(jìn)健康發(fā)展”。

　　77.職業(yè)操守中“崗位職責(zé)”的要求，除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，從業(yè)人員不代其他崗位人員履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑�托他人代為履行�?/P>

　　78.堅(jiān)持公平合理的原則，存在利益沖突的時(shí)候，應(yīng)當(dāng)披露利益沖突的情況，不得以本職工作便利向親友提供更優(yōu)惠服務(wù)，但沒(méi)有必要因此而推掉業(yè)務(wù)。可以申請(qǐng)回避，由其他人員辦理。

　　79.禮物收、送應(yīng)當(dāng)在規(guī)定范圍內(nèi)。