查看匯總：2016年銀行業(yè)初級資格《風(fēng)險管理》考點問答匯總

　　操作風(fēng)險監(jiān)測與報告的學(xué)習(xí)目的?

　　答：學(xué)習(xí)目的：

　　掌握操作風(fēng)險監(jiān)測的主要內(nèi)容與方法。

　　了解操作風(fēng)險報告的主要程序，包括相關(guān)崗位的報告職責(zé)、報告路徑選擇等。

　　掌握操作風(fēng)險報告的主要內(nèi)容：風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險報告程序、風(fēng)險報告內(nèi)容。

　　風(fēng)險監(jiān)測的主要內(nèi)容?

　　答：風(fēng)險監(jiān)測的主要內(nèi)容：

　　風(fēng)險誘因/環(huán)節(jié)

　　關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

　　因果分析模型

　　操作風(fēng)險監(jiān)測中的風(fēng)險誘因?

　　答：內(nèi)部誘因：人員、流程、系統(tǒng)、組織結(jié)構(gòu)。

　　外部誘因：經(jīng)營環(huán)境變化、外部欺詐、外部突發(fā)事件、經(jīng)營場所安全。

　　操作風(fēng)險監(jiān)測中的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)?

　　答：關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)選擇原則：相關(guān)性、可測量性、風(fēng)險敏感性、實用性。

　　確定關(guān)鍵指標(biāo)的三個步驟：了解業(yè)務(wù)和流程;確定并理解主要風(fēng)險領(lǐng)域;定義風(fēng)險指標(biāo)并按照重要性排序，確定主要的風(fēng)險指標(biāo)。

　　操作風(fēng)險監(jiān)測中的因果分析模型?

　　答：因果分析模型就是對風(fēng)險誘因、風(fēng)險指標(biāo)和損失事件進(jìn)行歷史統(tǒng)計，并形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布。

　　該模型可以確定哪一種或哪些因素與風(fēng)險具有最高的關(guān)聯(lián)度，從而為操作風(fēng)險管理指明方向。

　　隨著相關(guān)因素發(fā)生變化，模型還能預(yù)測出潛在損失，并找出根本原因和對未來環(huán)境進(jìn)行情景分析。

　　因果分析模型為銀行預(yù)測潛在損失,并在潛在損失發(fā)生之前及時采取行動提供了數(shù)理支持。

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