5.1.4外部事件

　　1.外部欺詐/盜竊

　　外部欺詐是指外部人員故意騙取、盜用財產(chǎn)或逃避法律而給商業(yè)銀行造成損失的行為，包括外部的盜竊、搶劫、涉槍行為;偽造、變造多戶頭支票，騙貸等欺詐行為。該類風險是給商業(yè)銀行造成損失最大、發(fā)生次數(shù)最多的操作風險之一。

　　2.洗錢

　　3.政治風險

　　4.監(jiān)管規(guī)定

　　5.業(yè)務(wù)外包

　　6.自然災(zāi)害

　　7.恐怖威脅

　　操作風險事件類型

　　巴塞爾委員會規(guī)定的可能造成實質(zhì)性損失的操作風險事件類型：

　　(1)內(nèi)部欺詐;

　　(2)外部欺詐;

　　(3)員工行為和工作場所問題;

　　(4)客戶、產(chǎn)品和經(jīng)營行為;

　　(5)實物資產(chǎn)的損毀;

　　(6)經(jīng)營的中斷和系統(tǒng)的癱瘓;

　　(7)執(zhí)行、交貨和流程管理。