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　　單項選擇題(共90小題,每小題0.分,共45分。以下各小題所給出的四個選項中,只有一項符合題目要求,請選擇相應選項,不選、錯選均不得分)

　　21.結合銀行經(jīng)營的特征及誘發(fā)風險的原因,巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風險分為

　　八個主要類型,不包括()。

　　A.國家風險B.聲譽風險

　　C.公司風險D.法律風險

　　22.下列對市場風險的管控手段中限額管理的說法,不正確的是()。

　　A.交易限額是指對總交易頭寸或凈交易頭寸設定的限額

　　B.風險限額是指對采用一定的計量方法獲得的市場風險規(guī)模設置限額

　　C.止損限額具有追溯力

　　D.凈頭寸對特定交易工具的多頭頭寸或空頭頭寸分別加以限制

　　23.發(fā)達國家的債券承銷、私募股權業(yè)務屬于()。

　　A.投行業(yè)務B.財富管理業(yè)務

　　C.金融市場業(yè)務D.商業(yè)銀行業(yè)務

　　24.國際上主要金融監(jiān)管的體制不包括()。

　　A.傘型監(jiān)管型B.統(tǒng)一監(jiān)管型

　　C.多頭監(jiān)管型D.“雙峰”監(jiān)管型

　　25.下列屬于限制行為能力人的是()。

　　A.年滿18周歲、精神狀況正常

　　B.16周歲以上不滿18周歲的公民,以自己的勞動收入為主要生活來源

　　C.不能完全辨認自己行為后果的精神病人

　　D.不滿10周歲的未成年人

　　26.個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)可分為()。

　　A.境外個人外匯賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶

　　B.外匯結算賬戶、資本項目賬戶及境內(nèi)個人外匯賬戶

　　C.境外個人外匯賬戶、境內(nèi)個人外匯賬戶及外匯儲蓄賬戶

　　D.外匯結算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶

　　27.穩(wěn)健公司治理原則中董事會行為不包括()。

　　A.集團架構B.董事會人數(shù)

　　C.董事會總體職責D.董事會自身行為與組織架構

　　28.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理體系的基本要素不包括()。

　　A.合規(guī)培訓與教育制度B.合規(guī)風險管理計劃

　　C.合規(guī)問責制度D.合規(guī)風險識別和管理流程

　　29.完全競爭市場的根本特點是()。

　　A.企業(yè)的產(chǎn)品無差異

　　B.生產(chǎn)者眾多,各種生產(chǎn)資料可以完全流動

　　C.企業(yè)永遠是價格的接受者而不是價格的制定者

　　D.企業(yè)的盈利基本上由市場對產(chǎn)品的需求來決定

　　30.下列國家不屬于保密天堂的是()。

　　A.美國B.瑞士

　　C.開曼D.巴拿馬

　　31.下列不屬于證券業(yè)協(xié)會主要職責的是()。

　　A.制定保險業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范

　　B.負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊

　　C.對會員及其從業(yè)人員進行自律管理

　　D.組織開展證券業(yè)國際交流與合作

　　32.下列關于大額可轉讓定期存單的說法,錯誤的是()。

　　A.大額可轉讓定期存單不記名而且可以轉讓

　　B.大額可轉讓定期存單一般面額固定,而且都比較大

　　C.大額可轉讓定期存單可以提前支取

　　D.有專門的大額可轉讓定期存單二級市場

　　33.國家通過政策性銀行業(yè)務實現(xiàn)經(jīng)濟的協(xié)調(diào)發(fā)展,這是政策性銀行的()。

　　A.經(jīng)濟調(diào)控職能B.政策導向職能

　　C.補充性職能D.金融服務職能

　　34.下列不屬于公司貸款的是()。

　　A.流動資金貸款B.固定資產(chǎn)貸款

　　C.銀團貸款D.信用貸款

　　35.信托終止的情形不包括()。

　　A.受益人對其他共同受益人有重大侵權行為

　　B.信托被解除

　　C.信托的存續(xù)違反信托目的

　　D.信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生

　　36.()是各證券公司總部以法人為單位與證券登記結算公司之間發(fā)生的資金往來業(yè)務。

　　A.代理證券資金清算業(yè)務B.證券清算業(yè)務

　　C.一級清算業(yè)務D.二級清算業(yè)務

　　37.下列關于矩陣型組織架構的說法中,錯誤的是()。

　　A.在拓展業(yè)務時可實施全行統(tǒng)一的戰(zhàn)略規(guī)劃

　　B.能針對區(qū)域市場的差異采取不同的推進策略

　　C.有助于銀行更好地適應外部環(huán)境的多變性和市場需求的多樣性

　　D.矩陣型組織架構綜合了統(tǒng)一法人制組織架構和事業(yè)部型組織架構的優(yōu)點

　　38.()是指盡管借款人目前有能力償還貸款本息,但存在一些可能對償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款。

　　A.正常類貸款B.關注類貸款

　　C.次級類貸款D.可疑類貸款

　　39.票據(jù)詐騙罪侵犯的客體不包括()。

　　A.匯票B.本票

　　C.發(fā)票D.支票

　　40.下列關于提存的說法,錯誤的是()。

　　A.標的物提存后,毀損、滅失的風險由債權人承擔

　　B.提存期間,標的物的孳息歸債權人所有

　　C.提存費用由債務人負擔

　　D.標的物不適于提存的,債務人依法可以拍賣或者變賣標的物,提存所得的價款

　　21.C [解析]選項 C是按照風險主體劃分的。

　　22.D [解析]總頭寸限額對特定交易工具的多頭頭寸或空頭頭寸分別加以限制;凈頭寸對多頭頭寸和空頭頭寸相抵后的凈額加以限制。

　　23.A [解析]發(fā)達國家的投行業(yè)務包括融資、咨詢和交易服務,如債券承銷、IPO、收購兼并、私募股權、結構性融資、財務顧問等。

　　24.A [解析]國際上主要金融監(jiān)管的體制包括統(tǒng)一監(jiān)管型、多頭監(jiān)管型和“雙峰”監(jiān)管型。

　　25.C [解析]限制行為能力是指行為人只能獨立實施與其年齡、智力或精神狀況相適應的民事行為的資格。限制行為能力人包括兩類:10周歲以上的未成年人和不能完全辨認自己行為后果的精神人。A、B選項屬于完全民事行為能力人,D 選項屬于無民

　　事行為能力人。

　　26.D [解析]中國人民銀行發(fā)布的《個人外匯管理辦法》規(guī)定:個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶;按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶。

　　27.B [解析]穩(wěn)健公司治理原則中董事會行為有:①董事會總體職責;②董事會資質(zhì);③董事會自身行為與組織架構;④集團架構。

　　28.C [解析]商業(yè)銀行應建立與其經(jīng)營范圍、組織結構和業(yè)務規(guī)模相適應的合規(guī)風險管理體系,包括以下基本要素:①合規(guī)政策;②合規(guī)管理部門的組織結構和資源;③合規(guī)風險管理計劃;④合規(guī)風險識別和管理流程;⑤合規(guī)培訓與教育制度。

　　29.A [解析]完全競爭的行業(yè)是指由許多企業(yè)生產(chǎn)同質(zhì)產(chǎn)品的市場情形,是競爭充分而不受任何阻礙和干擾的一種市場結構。其特點是:①生產(chǎn)者眾多,各種生產(chǎn)資料可以完全流動;②產(chǎn)品無論是有形或無形的,都是同質(zhì)的、無差別的;③企業(yè)永遠是價格的接受者而不是價格的制定者;④企業(yè)的盈利基本上由市場對產(chǎn)品的需求來決定;⑤市場信息通暢,生產(chǎn)者和消費者對市場情況非常了解,并且可以自由進入和退出這個市場。完全競爭市場的根本特點是企業(yè)的產(chǎn)品無差異,生產(chǎn)者無法控制市場價格。

　　30.A [解析]保密天堂中較為典型的國家和地區(qū)有瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬,還有加勒比海和南太平洋的一些島國。

　　31.A [解析]中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)《證券法》、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件

　　規(guī)定行使以下主要職責:①維護會員的合法權益;②制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范;③對會員及其從業(yè)人員進行自律管理;④負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊;⑤負責組織證券公司高級管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測試或勝任能力考試;⑥組織證券從業(yè)人員水平考試;⑦組織開展證券業(yè)國際交流與合作等。

　　32.C [解析]大額可轉讓定期存單不可提前支取,但可以在二級市場上轉讓。

　　33.A [解析]政策性銀行的經(jīng)濟調(diào)控職能:國家通過政策性銀行業(yè)務可以實現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟、產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品結構、生產(chǎn)力布局、固定資產(chǎn)投資規(guī)模和結構等合理化,實現(xiàn)經(jīng)濟的協(xié)調(diào)發(fā)展。

　　34.D [解析]公司貸款,又稱企業(yè)貸款或對公貸款,是以企事業(yè)單位為對象發(fā)放的貸款,主要包括流動資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、并購貸款、房地產(chǎn)貸款、銀團貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)貼現(xiàn)等。

　　35.A [解析]有下列情形之一的,信托終止:①信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生;②信托的存續(xù)違反信托目的;③信托目的已經(jīng)實現(xiàn)或者不能實現(xiàn);④信托當事人協(xié)商同意;⑤信托被撤銷;⑥信托被解除。

　　36.C [解析]代理證券資金清算業(yè)務是指商業(yè)銀行利用其電子匯兌系統(tǒng)、營構以及人力資源為證券公司總部及其下屬營業(yè)部代理證券資金的清算、匯劃等結算業(yè)務。代理證券資金清算業(yè)務主要包括:①一級清算業(yè)務,即各證券公司總部以法人為單位與證券登記結算公司之間發(fā)生的資金往來業(yè)務;②二級清算業(yè)務,即法人證券公司與下屬證券營業(yè)部之間的證券資金匯劃業(yè)務。證券清算業(yè)務主要是指在每一營業(yè)日中每個證券經(jīng)營機構成交的證券數(shù)量與價款分別予以軋抵,對證券和資金的應收或應付凈額進行計算的處理過程。

　　37.D [解析]矩陣型組織架構綜合了總分行型組織架構和事業(yè)部型組織架構的優(yōu)點,在拓展業(yè)務時既可實施全行統(tǒng)一的戰(zhàn)略規(guī)劃,又能針對區(qū)域市場的差異采取不同的推進策略,有助于銀行更好地適應外部環(huán)境的多變性和市場需求的多樣性。

　　38.B [解析]關注類貸款是指盡管借款人目前有能力償還貸款本息,但存在一些可能對償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款。

　　39.C [解析]票據(jù)詐騙罪侵犯的客體是指狹義的金融票據(jù),即僅指匯票、本票和支票。

　　40.C [解析]標的物提存后,毀損、滅失的風險由債權人承擔。提存期間,標的物的孳息歸債權人所有。提存費用由債權人負擔。標的物不適于提存或者提存費用過高的,債務人依法可以拍賣或者變賣標的物,提存所得的價款。

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