點擊查看：2019年中級銀行從業(yè)《法律法規(guī)》備考習題匯總

　　21、以下關于操作風險評估方法的說法，不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行通常借助自我評估法和因果分析模型，對所有業(yè)務崗位和流程中的操作風

　　險進行全面且有針對性的識別，并建立操作風險成因和損失事件之間的關系

　　B.在操作風險自我評估的過程中，可依據(jù)評審對象的不同，采用不同方法

　　C.商業(yè)銀行可根據(jù)關鍵風險指標所反映的風險評估結果進行優(yōu)先排序

　　D.商業(yè)銀行應當基于操作風險自我評估法和關鍵風險指標法，定期對主要操作風險進行壓力測試和情景分析

　　22、國際先進銀行普遍采用的操作風險報告路徑一般是( )。

　　A.各業(yè)務部門→管理層→風險管理部門

　　B.各業(yè)務部門→風險管理部門→管理層

　　C.管理層→各業(yè)務部門→風險管理部門

　　D.管理層→風險管理部門→各業(yè)務部門

　　23、

　　操作風險報告的主要內(nèi)容不包括( )。

　　A.信息系統(tǒng)

　　B.風險狀況

　　C.損失事件

　　D.誘因和對策

　　24、

　　( )將商業(yè)銀行的所有業(yè)務劃分為八大類業(yè)務條線：公司金融、交易和銷售、零售銀行、商業(yè)銀行、支付和結算、代理服務、資產(chǎn)管理、零售經(jīng)紀。

　　A.期望均值法

　　B.標準法

　　C.替代標準法

　　D.高級計量法

　　25、

　　下列不屬于良好的銀行監(jiān)管的標準的是( )。

　　A.對各類監(jiān)管設限做到科學合理

　　B.鼓勵公平競爭

　　C.只對被監(jiān)管者實施嚴格、明確的問責制

　　D.高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源

　　26、

　　( )是各國監(jiān)管當局和商業(yè)銀行廣泛使用的流動性風險評估方法。

　　A.流動性比率/指標法

　　B.自我評估法

　　C.關鍵風險指標法

　　D.因果分析模型

　　27、

　　現(xiàn)金頭寸指標越高，意味著商業(yè)銀行有較好的流動性�，F(xiàn)金頭寸指標等于( )。

　　A.現(xiàn)金頭寸÷總資產(chǎn)

　　B.(現(xiàn)金頭寸+應收存款)÷總資產(chǎn)

　　C.現(xiàn)金頭寸÷總負債

　　D.(現(xiàn)金頭寸+應收存款)÷總負債 。

　　28、

　　當資金剩余額與總資產(chǎn)之比小于( )，甚至為負數(shù)時，商業(yè)銀行應當對其流動性狀況引起高度重視。

　　A.1%～3%

　　B.3%～5%

　　C.5%～7%

　　D.7%～10%

　　29、

　　商業(yè)銀行通常將特定時段內(nèi)包括活期存款在內(nèi)的( )作為核心資金，為貸款提供金融來源。

　　A.平均存款

　　B.平均貸款

　　C.期望存款

　　D.期望貸款

　　30、

　　聲譽風險管理的具體做法不包括( )。

　　A.強化聲譽風險管理培訓

　　B.確保實現(xiàn)承諾

　　C.確保及時處理投訴和批評

　　D.杜絕一切風險投資

　　31、

　　以下不屬于分析企業(yè)的非財務因素的是( )。

　　A.管理層風險分析

　　B.聲譽風險分析

　　C.生產(chǎn)和經(jīng)營風險分析

　　D.行業(yè)風險分析

　　32、

　　( )是指債務人或第三方將其動產(chǎn)移交債權人占有，將該動產(chǎn)作為債權的擔保。

　　A.擔保

　　B.保證

　　C.抵押

　　D.質(zhì)押

　　33、

　　下列因素不是信用風險緩釋方式的是( )。

　　A.貸款定價

　　B.合格抵(質(zhì))押品

　　C.合格凈額結算

　　D.合格保證和信用衍生工具

　　34、

　　從我國目前實施經(jīng)濟資本管理的經(jīng)驗看，對信用風險的經(jīng)濟資本管理可通過三個環(huán)節(jié)完成。下列選項不是這三個環(huán)節(jié)的是( )。

　　A.由總行年初根據(jù)全行發(fā)展規(guī)劃和資本補充計劃，明確資本充足率目標，提出全行的經(jīng)濟資本總量和增量控制目標，對分行進行初次分配

　　B.驗證應評估內(nèi)部評級和風險參數(shù)量化的準確性、穩(wěn)定性和審慎性

　　C.總行根據(jù)各分行反饋的情況，在總行各業(yè)務部門之間進行協(xié)調(diào)平衡分配

　　D.總行根據(jù)戰(zhàn)略性經(jīng)營目標，對信用風險經(jīng)濟資本增量的一定百分比進行戰(zhàn)略性分配

　　35、

　　關于經(jīng)濟合作和發(fā)展組織的公司治理觀點，下列說法不正確的是( )。

　　A.如果股東的權利受到損害，他們沒有機會得到有效補償

　　B.治理結構框架應確保董事會對公司的戰(zhàn)略性指導和對管理人員的有效監(jiān)督

　　C.公司治理應當維護股東的權利，確保包括小股東和外國股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

　　D.治理結構應當確認利益相關者的合法權利，并且鼓勵公司和利益相關者為創(chuàng)造財富和工作機會以及保持企業(yè)財務健全而積極地進行合作

　　36、

　　在實踐中，即期通常是指即期外匯買賣，即交割日為交易日以后的( )的外匯交易。

　　A.第二個工作日

　　B.第一個工作日

　　C.第三個工作日

　　D.第五個工作日

　　37、

　　以下不屬于金融期貨主要分類的是( )。

　　A.利率期貨

　　B.貨幣期貨

　　C.指數(shù)期貨

　　D.商品期貨

　　38、

　　( )指交易雙方約定在將來某一時期內(nèi)互相交換具有相同經(jīng)濟價值的現(xiàn)金流的合約。

　　A.期權

　　B.互換

　　C.期貨

　　D.遠期

　　39、

　　交易賬戶中的項目通常按( )計價，當缺乏可參考的( )時，可以按( )。

　　A.市場價格;市場價格;模型定價

　　B.交易價格;交易價格;模型定價

　　C.模型定價;模型定價;市場價格定價

　　D.市場價格;市場價格;交易價格定價

　　40、

　　以下不屬于系統(tǒng)安全的是( )。

　　A.外部系統(tǒng)安全

　　B.內(nèi)部系統(tǒng)安全

　　C.對計算機病毒和第三方程序欺詐的防護

　　D.法律糾紛

　　21-25ABABC 26-30ABBAD

　　31-35BDABA 36-40ADBAD

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