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　　單選題:

　　《第三版巴塞爾協(xié)議》的發(fā)布時間是(　)。

　　A.2009年12月

　　B.2010年12月

　　C.2011年12月

　　D.2012年12月

　　『正確答案』B

　　『答案解析』巴塞爾委員會于2010年12月發(fā)布了第三版巴塞爾協(xié)議，該協(xié)議主要體現(xiàn)了微觀審慎監(jiān)管與宏觀審慎監(jiān)管有機結合的監(jiān)管新思維，按照資本監(jiān)管和流動性監(jiān)管并重、資本數(shù)量和質(zhì)量同步提高、資本充足率與杠桿率并行、長期影響與短期效應統(tǒng)籌兼顧的總體要求，確立了國際銀行業(yè)監(jiān)管的新標桿。

　　多選題：

　　我國從2004年起實施的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定核心資本包括(　)。

　　A.盈余公積

　　B.未分配利潤

　　C.實收資本

　　D.資本公積

　　E.少數(shù)股權

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』我國商業(yè)銀行的核心資本包括：實收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數(shù)股權。

　　(2012年真題單項選擇)

　　下列選項中，不屬于中國人民銀行職能的是(　)。

　　A.防范和化解金融風險

　　B.維護金融穩(wěn)定

　　C.發(fā)行人民幣、管理人民幣流通

　　D.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　『正確答案』C

　　『答案解析』選項C屬于中國人民銀行的職責。

　　例題：單選.

　　關于中國人民銀行的檢查監(jiān)督權，下列說法錯誤的是(　)。

　　A.對金融機構執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為進行監(jiān)管必須使用直接檢查監(jiān)督權

　　B.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督

　　C.中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權是提高效率的制度性安排

　　D.國務院銀行業(yè)監(jiān)督機構應當自收到建議之日起20 日內(nèi)予以回復

　　『正確答案』D

　　『答案解析』國務院銀行業(yè)監(jiān)督機構應當自收到建議之日起30日內(nèi)予以回復。

　　職責：典型例題。

　　單選：

　　下列屬于中國人民銀行職責的是(　)。

　　A.制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則

　　B.統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布

　　C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

　　D.對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構予以撤銷

　　『正確答案』C

　　(2012年真題單項選擇題)

　　我國銀行業(yè)的監(jiān)管機構是(　)。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國銀行協(xié)會

　　D.財政部

　　『正確答案』B

　　典型例題(多選)

　　中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括(　)。

　　A.審查批準銀行高級管理人員的任職資格

　　B.收集相關數(shù)據(jù)、研究分析銀行風險管理狀況

　　C.查閱銀行的賬表、檔案進行合規(guī)性分析、檢查

　　D.與銀行董事、高級管理人員進行監(jiān)管談話

　　E.要求銀行如實向社會公眾披露財務會計報告

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』市場準入，包括機構，業(yè)務和高級管理人員，A屬于高級管理人員準入。B屬于非現(xiàn)場監(jiān)管，C屬于現(xiàn)場檢查，D屬于監(jiān)管談話，E屬于信息披露監(jiān)管。

　　例單選：

　　在商業(yè)銀行(　)時，中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實施接管。

　　A.嚴重違法經(jīng)營

　　B.嚴重危害金融秩序

　　C.已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益

　　D.損害社會公眾利益

　　『正確答案』C

　　例：單選

　　中國銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴重后果的銀行業(yè)金融機構予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的(　)的行政強制措施。

　　A.停止其營業(yè)

　　B.限制其所有業(yè)務

　　C.終止其法人資格

　　D.沒收其所有資產(chǎn)

　　『正確答案』C

　　例：多選

　　銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以采取的措施包括(　)。

　　A.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務

　　B.限制分配紅利和其他收入

　　C.限制資產(chǎn)轉讓

　　D.對董事、高級管理人員或其他直接責任人員處以5萬元以上50萬元以下的罰款

　　E.停止批準增設分支機構

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以采取的措施：(1)責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務;(2)限制分配紅利和其他收入;(3)限制資產(chǎn)轉讓;(4)責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利;(5)責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權利;(6)停止批準增設分支機構。

　　典型例題：多選

　　在金融機構重組期間，經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人，可以采取的措施有(　)。

　　A.上述人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境

　　B.申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產(chǎn)

　　C.申請司法機關予以凍結其銀行賬戶

　　D.處以5萬元以上50萬元以下的罰款

　　E.取消其任職資格

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