單選題

　　“當公司增發(fā)普通股股票時，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變”體現(xiàn)了普通股股票享有的(　)權(quán)利。

　　A.經(jīng)營決策的參與權(quán)

　　B.公司盈余的分配權(quán)

　　C.剩余財產(chǎn)索取權(quán)

　　D.優(yōu)先認股權(quán)

　　『正確答案』D

　　『相關(guān)考點復習』普通股和優(yōu)先股股東權(quán)利

　　種類 內(nèi)容

　　普通股 經(jīng)營決策的參與權(quán)

　　公司盈余的分配權(quán)

　　剩余財產(chǎn)索取權(quán)

　　優(yōu)先認股權(quán)

　　優(yōu)先股 優(yōu)先按約定方式領取股息

　　優(yōu)先清償權(quán)

　　限制參與經(jīng)營決策

　　股息固定

　　『答案解析』 本題考查股票市場。優(yōu)先認股權(quán)：當公司增發(fā)普通股股票時，現(xiàn)有普通股股東有權(quán)按其持股比例優(yōu)先購買一定數(shù)量的新發(fā)行的股票，以維持在公司的持股比例不變。

　　單選題

　　(　)是指不發(fā)行股票實體，只做股東名冊登記的股票。

　　A.有面額股票

　　B.無面額股票

　　C.實體股票

　　D.記賬股票

　　『正確答案』D

　　『相關(guān)考點復習』股票分類

　　分類標準 種類 內(nèi)容

　　是否記載股東姓名 記名股 股東名冊上記載股東名稱

　　無記名股 不記載股東名稱

　　許多國家不允許發(fā)行

　　是否有實物 實體股票 紙質(zhì)的形式

　　記賬股票 電子記賬形式

　　『答案解析』本題考查股票市場。記賬股票是指不發(fā)行股票實體，只做股東名冊登記的股票。

　　單選題

　　(　)服務的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風險性較大。

　　A.滬深主板市場

　　B.中小企業(yè)板市場

　　C.區(qū)域股權(quán)交易市場

　　D.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查股票市場。區(qū)域股權(quán)交易市場服務的企業(yè)多處于創(chuàng)業(yè)階段，規(guī)模較小、產(chǎn)品成熟度不夠、風險性較大。

　　單選題

　　債券發(fā)行時，選擇(　)方式的一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機構(gòu)的金融機構(gòu)。

　　A.直接發(fā)行

　　B.間接發(fā)行

　　C.差價發(fā)行

　　D.折價發(fā)行

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查債券市場的內(nèi)容。債券發(fā)行時，直接發(fā)行是指債券發(fā)行人直接向投資者推銷債券，而不需要中介機構(gòu)進行承銷。選擇直接發(fā)行方式一般都是一些信譽較高、知名度較高的大公司以及具有眾多分支機構(gòu)的金融機構(gòu)。

　　多選題

　　債券市場按利率是否固定分類可分為(　)。

　　A.國家債券

　　B.地方政府債券

　　C.浮動利率債券

　　D.金融債券

　　E.固定利率債券

　　『正確答案』CE

　　『相關(guān)考點復習』債券分類

　　分類標準 名稱

　　發(fā)行主體 國家債券、地方政府債券、公司債券和金融債券

　　利率是否固定 固定利率債券、浮動利率債券

　　利息支付 普通債券、附息債券、貼現(xiàn)債券、零息債券

　　有無擔保 信用債券、擔保債券

　　能否轉(zhuǎn)換 可轉(zhuǎn)換債券與不可轉(zhuǎn)換債券

　　募集方式 公募債券和私募債券

　　『答案解析』本題考查債券市場的內(nèi)容。按利率是否固定分類可分為固定利率債券、浮動利率債券。

　　多選題

　　影響債券發(fā)行價格最主要的因素包括(　)。

　　A.債券面額

　　B.貼現(xiàn)率

　　C.票面利率

　　D.市場利率

　　E.債券期限

　　『正確答案』ACDE

　　『答案解析』本題考查債券定價影響因素。影響債券發(fā)行價格最主要的影響因素有債券面額、票面利率、市場利率和債券期限。

　　多選題

　　按流通場所分類指數(shù)包括(　)。

　　A.銀行間國債指數(shù)

　　B.交易所國債指數(shù)

　　C.銀行間債券總指數(shù)

　　D.金融總指數(shù)

　　E.央票總指數(shù)

　　『正確答案』ABC

　　『相關(guān)考點復習』中債指數(shù)分類

　　分類標準 指數(shù)名稱

　　中債總指數(shù)族 綜合指數(shù) 新綜合、綜合、總、信用債總、公司信用類總

　　分類指數(shù) 發(fā)行人類型分類 國債總、金融總、央票總、企業(yè)債總、國開行債券總、商業(yè)銀行債券總、中期票據(jù)總、新中期票據(jù)總、短融總

　　流通場所 銀行間債券、交易所國債、銀行間債券總

　　中債成分指數(shù)族

　　中債持倉指數(shù)族

　　中債定制指數(shù)族

　　『答案解析』本題考查長期債券市場。按流通場所分類指數(shù)包括銀行間國債指數(shù)、交易所國債指數(shù)、銀行間債券總指數(shù)。

　　判斷題

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會與中國人民銀行一起構(gòu)成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會”的監(jiān)管格局。(　)

　　『正確答案』√

　　『答案解析』本題考查金融監(jiān)督管理機構(gòu)。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會與中國人民銀行一起構(gòu)成我國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局，即“一行三會”的監(jiān)管格局。

　　知識點4　我國金融市場組織體系

　　單選題

　　(　)負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。

　　A.中國人民銀行

　　B.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

　　C.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　D.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融監(jiān)督管理機構(gòu)�！吨腥A人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定：國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的工作。

　　單選題

　　(　)是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。

　　A.公募基金

　　B.私募基金

　　C.政府基金

　　D.結(jié)算基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』 本題考查證券期貨類金融機構(gòu)。公募基金是指面向非特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。

　　單選題

　　目前，小額貸款公司的設立由(　)人民政府金融辦公室負責審批。

　　A.省級

　　B.縣級

　　C.市級

　　D.鄉(xiāng)級

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機構(gòu)。目前，小額貸款公司的設立由省級人民政府金融辦公室負責審批。

　　多選題

　　貨幣當局包括(　)。

　　A.中國人民銀行

　　B.國家外匯管理局

　　C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　D.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　E.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　『正確答案』AB

　　『答案解析』本題考查貨幣當局。貨幣當局包括中國人民銀行、國家外匯管理局。

　　多選題

　　保險公司按照出資人分類，可分為(　)。

　　A.直接保險公司

　　B.再保險公司

　　C.財產(chǎn)保險公司

　　D.中外合資保險公司

　　E.中資保險公司

　　『正確答案』DE

　　『答案解析』本題考查銀行業(yè)金融機構(gòu)。按照出資人分類，可分為中資保險公司和中外合資保險公司。

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