點擊查看：2019年初級銀行從業(yè)《銀行管理》模擬題匯總

　　【例1·單選題】在現場檢查中，(　)是根據重大工作部署或針對銀行業(yè)金融機構的重大突發(fā)事件開展的檢查。

　　A.全面檢查

　　B.專項檢查

　　C.臨時檢查

　　D.稽核調查

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查現場檢查的分類。臨時檢查是根據重大工作部署或針對銀行業(yè)金融機構的重大突發(fā)事件開展的檢查。

　　【例2·多選題】非現場監(jiān)管的基本程序包括(　)。

　　A.日常監(jiān)測分析

　　B.風險評估

　　C.現場檢查聯(lián)動

　　D.監(jiān)管評級

　　E.監(jiān)管總結

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查非現場監(jiān)管的基本程序。非現場監(jiān)管的基本程序包括：(1)制訂監(jiān)管計劃;(2)日常監(jiān)測分析;(3)風險評估;(4)現場檢查聯(lián)動; (5)監(jiān)管評級;(6)監(jiān)管總結。

　　【例1·單選題】根據《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機構進行處置的方式不包括(　)。

　　A.接管

　　B.促成重組

　　C.撤銷

　　D.風險救助

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理措施。根據《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對問題銀行業(yè)金融機構進行處置的方式主要有接管、促成重組和撤銷。

　　【例2·多選題】根據《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，中國銀監(jiān)會及其派出機構實施行政許可的內容包括(　)。

　　A.機構準入許可

　　B.業(yè)務準入許可

　　C.人員準入許可

　　D.股東變更審查

　　E.關聯(lián)交易審查

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理職責。根據《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，中國銀監(jiān)會及其派出機構實施行政許可的內容包括：(1)機構準入許可;(2)業(yè)務準入許可;(3)人員準入許可;(4)股東變更審查。

　　【例·判斷題】目前，中國人民銀行主要負責金融宏觀調控，但為了實施貨幣政策和維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行仍保留部分監(jiān)管職責。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查《中國人民銀行法》。銀行業(yè)金融機構的監(jiān)管職責主要由中國銀監(jiān)會行使后，中國人民銀行主要負責金融宏觀調控，但為了實施貨幣政策和維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行仍保留部分監(jiān)管職責。

　　【例·判斷題】對商業(yè)銀行進行接管由中國銀監(jiān)會作出決定，并組織實施。接管自接管決定實施之日起開始。接管期限屆滿，中國銀監(jiān)會可以決定延期，但接管期限最長不得超過三年。(　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行法》。對商業(yè)銀行進行接管由中國銀監(jiān)會作出決定，并組織實施。接管自接管決定實施之日起開始。接管期限屆滿，中國銀監(jiān)會可以決定延期，但接管期限最長不得超過二年。

　　【例1·單選題】(　)是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　D.中國保險監(jiān)督管理委員會

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查反洗錢法。中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。

　　【例2·多選題】我國的反洗錢法律規(guī)范主要由(　)組成。

　　A.《中華人民共和國反洗錢法》

　　B.《金融機構反洗錢規(guī)定》

　　C.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　D.《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》

　　E.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查反洗錢法。我國的反洗錢法律規(guī)范主要由《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》組成。

　　【例1·單選題】中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權力機構為(　)。

　　A.會員大會

　　B.理事會

　　C.常務理事會

　　D.監(jiān)事會

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查中國銀行業(yè)協(xié)會相關內容。中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權力機構為會員大會，由參加協(xié)會的全體會員單位組成。

　　【例2·多選題】《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會履行(　)職責。

　　A.自律

　　B.維權

　　C.協(xié)調

　　D.服務

　　E.督促

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查協(xié)會的功能和職責�！吨袊�銀行業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國銀行業(yè)協(xié)會履行自律、維權、協(xié)調、服務職責。

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