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內(nèi)控、合規(guī)與審計(jì)
一、單項(xiàng)選擇題
1、銀行對內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷,并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)開成合規(guī)風(fēng)險列表,這體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險的()。
A.分析
B.識別
C.評估
D.測試
正確答案是:B,
解析:所謂“合規(guī)風(fēng)險識別”是指銀行對內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷,并通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風(fēng)險點(diǎn)開成合規(guī)風(fēng)險列表。
2、以下選項(xiàng)中,不屬于內(nèi)部控制環(huán)境要求的是()。
A.銀行應(yīng)建立完善的公司治理組織架構(gòu),分權(quán)制衡
B.銀行應(yīng)制定明確的內(nèi)部控制政策,規(guī)定內(nèi)部控制的原則和基本要求
C.應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu)
D.銀行應(yīng)建立并保持信息交流與溝通的程序,應(yīng)建立并保持必要的內(nèi)部控制體系文件
正確答案是:D,
解析:內(nèi)部控制環(huán)境:銀行應(yīng)建立完善的公司治理組織架構(gòu),分權(quán)制衡;銀行應(yīng)制定明確的內(nèi)部控制政策,規(guī)定內(nèi)部控制的原則和基本要求;應(yīng)建立分工合理、職責(zé)明確、報告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu),明確所有與風(fēng)險和內(nèi)部控制有關(guān)的部門、崗位、人員的職責(zé)和權(quán)限。
二、多項(xiàng)選擇題
3、內(nèi)部審計(jì)部門需要向中國證監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告的事項(xiàng)包括()。
A.制定的內(nèi)部審計(jì)章程、中長期審計(jì)規(guī)劃和年度工作計(jì)劃
B.向董事會提交的全面審計(jì)工作報告
C.內(nèi)部審計(jì)部門開展異地審計(jì)的,應(yīng)當(dāng)同時將審計(jì)報告抄報審計(jì)對象所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
D.外部中介機(jī)構(gòu)對銀行的審計(jì)報告
E.內(nèi)部審計(jì)部門發(fā)現(xiàn)重大問題并報告董事會后,在問題未得到認(rèn)真查處整改情況下,應(yīng)直接向中國證監(jiān)會報告相關(guān)情況
正確答案是:B,C,D,E,
解析:內(nèi)部審計(jì)部門就以下事項(xiàng)向中國證監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告:
1)向董事會提交的全面審計(jì)工作報告
2)內(nèi)部審計(jì)部門開展異地審計(jì)的,應(yīng)當(dāng)同時將審計(jì)報告抄報審計(jì)對象所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
3)內(nèi)部審計(jì)部門發(fā)現(xiàn)重大問題并報告董事會后,在問題未得到認(rèn)真查處整改情況下,應(yīng)直接向中國證監(jiān)會報告相關(guān)情況
4)外部中介機(jī)構(gòu)對銀行的審計(jì)報告
4、各級銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與相關(guān)主管部門的協(xié)調(diào)配合,建立健全信息共享機(jī)制,完善信息服務(wù),向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提示相關(guān)()。
A.市場風(fēng)險
B.環(huán)境風(fēng)險
C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險
D.系統(tǒng)風(fēng)險
E.社會風(fēng)險
正確答案是:B,E,
解析:各級銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與相關(guān)主管部門的協(xié)調(diào)配合,建立健全信息共享機(jī)制,完善信息服務(wù),向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提示相關(guān)環(huán)境和社會風(fēng)險。
三、判斷題
5、內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)是審查評價。
A.正確
B.錯誤
正確答案是:B,
解析:內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)不僅僅是審查評價,能夠有效改善內(nèi)控效果,防范優(yōu)化風(fēng)險才是關(guān)鍵。
6、審計(jì)部門要及時向董事會報告年度開展案件防控有關(guān)審計(jì)工作的計(jì)劃、實(shí)施報告及總結(jié)、審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題和風(fēng)險等內(nèi)容。
A.正確
B.錯誤
正確答案是:B,
解析:審計(jì)部門要及時向監(jiān)管部門報告年度開展案件防控有關(guān)審計(jì)工作的計(jì)劃、實(shí)施報告及總結(jié)、審計(jì)過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題和風(fēng)險等內(nèi)容。
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