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　　1、關(guān)于關(guān)注自身禮儀和工作狀態(tài)的說法，下列錯誤的是( )

　　A.商務(wù)禮儀是在商務(wù)活動中體現(xiàn)相互尊重的行為準(zhǔn)則

　　B.專業(yè)理財師的工作狀態(tài)在客戶接觸的過程中起到非常重要的作用

　　C.理財師應(yīng)更多地關(guān)心客戶的需求

　　D.告知客戶理財師是以客戶為中心的

　　參考答案：D

　　參考解析：一名專業(yè)理財師在客戶面前需要傳遞出自己的工作是“以客戶為中心”的意愿。這并不體現(xiàn)在這樣告訴客戶，而是在和客戶溝通的過程中自然流露出來的。

　　2、理財規(guī)劃師收集客戶信息時，做法不正確的是()。

　　A.專業(yè)理財師要做的不是糾結(jié)于自己是否會觸犯客戶的隱私，或者客戶會不會告訴自己，而是把重心放在引導(dǎo)客戶、了解其財務(wù)問題和涉及的其他家庭財務(wù)信息上

　　B.引導(dǎo)客戶，告訴客戶為什么我們要了解這些信息，我們能通過這些信息，可以向他反饋哪些能夠幫助他做好家庭財務(wù)決定的資訊

　　C.在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題，不要去問那些與其不相關(guān)的信息

　　D.對客戶的各方面信息作全面了解，包括隱私

　　參考答案：D

　　參考解析：專業(yè)理財師要做的不是糾結(jié)于自己是否會觸犯客戶的隱私，或者客戶會不會告訴自己，而是把重心放在引導(dǎo)客戶、了解其財務(wù)問題和涉及的其他家庭財務(wù)信息上。引導(dǎo)客戶，告訴客戶為什么我們要了解這些信息，我們能通過這些信息，可以向他反饋哪些能夠幫助他做好家庭財務(wù)決定的資訊。在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題，不要去問那些與其不相關(guān)的信息。D選項，重點是了解財務(wù)方面的信息，而不是全面信息。

　　3、理財師在收集客戶信息時，()的詢問方式可能會遭到客戶心理上的抵觸。

　　A.“您現(xiàn)在可以動用作為首付的資金是多少”

　　B.“購房涉及住房公積金的情況，能否了解一下您的住房公積金的繳納情況”

　　C.“您現(xiàn)在有多少資金”

　　D.“也許我們能幫助您大致計算一下可以從住房公積金中獲得多少錢和貸款，我能了解一下您的收入情況嗎”

　　參考答案：C

　　參考解析：大多數(shù)情況下，理財師拿出定制的表格，然后開始向客戶詢問“您現(xiàn)在有多少資金”，或者“您的收入情況怎樣”……這樣的信息收集方式必然會遭到客戶心理上的抵觸。

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