點(diǎn)擊查看：2019年初級銀行從業(yè)《個人理財(cái)》備考習(xí)題匯總

　　多項(xiàng)選擇題

　　1、財(cái)富管理包括的內(nèi)容有(　)。

　　A、吸收存款

　　B、資產(chǎn)配置

　　C、財(cái)富積累

　　D、財(cái)富保障

　　E、財(cái)富分配

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】

　　財(cái)富管理包含的范圍要廣，除資產(chǎn)配置外，財(cái)富管理還包含財(cái)富積累、財(cái)富保障和財(cái)富分配等內(nèi)容。因此，財(cái)富管理包含了投資管理。參見教材P2。

　　2、按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進(jìn)行投資和管理，理財(cái)業(yè)務(wù)可分為(　)。

　　A、理財(cái)業(yè)務(wù)(服務(wù))

　　B、理財(cái)顧問服務(wù)

　　C、綜合理財(cái)服務(wù)

　　D、財(cái)富管理業(yè)務(wù)(服務(wù))

　　E、私人銀行業(yè)務(wù)(服務(wù))

　　【正確答案】 BC

　　【答案解析】

　　按是否接受客戶委托和授權(quán)對客戶資金進(jìn)行投資和管理，理財(cái)業(yè)務(wù)可分為理財(cái)顧問服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。參見教材P4。

　　3、下列關(guān)于私人銀行業(yè)務(wù)的說法，正確的有(　)。

　　A、私人銀行業(yè)務(wù)僅面向高端客戶提供服務(wù)

　　B、不僅為客戶提供投資理財(cái)產(chǎn)品，還包括替客戶進(jìn)行個人理財(cái)?shù)�，但不包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)

　　C、目的是通過全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問，達(dá)到財(cái)富保值、增值、繼承、捐贈的目標(biāo)

　　D、是一種向高凈值客戶提供的綜合理財(cái)業(yè)務(wù)

　　E、私人銀行服務(wù)最主要的是資產(chǎn)管理、規(guī)劃投資

　　【正確答案】 ACDE

　　【答案解析】

　　私人銀行業(yè)務(wù)不僅為客戶提供投資理財(cái)產(chǎn)品，還包括替客戶進(jìn)行個人理財(cái)?shù)�，同時也包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)。參見教材P5—6。

　　4、個人理財(cái)業(yè)務(wù)成熟時期的特點(diǎn)有(　)。

　　A、各發(fā)達(dá)國家相繼打開金融管制的界限

　　B、銀行可以為客戶提供 “一站式”的綜合性金融服務(wù)

　　C、私人股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)資本、對沖基金、結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品成為財(cái)富管理業(yè)務(wù)的重要金融產(chǎn)品

　　D、個人理財(cái)逐漸發(fā)展成為一個相對獨(dú)立的金融服務(wù)行業(yè)

　　E、商業(yè)銀行、投資銀行和保險(xiǎn)公司不得互相進(jìn)入對方領(lǐng)域

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】

　　20世紀(jì)90年代中后期，經(jīng)濟(jì)回暖，個人理財(cái)業(yè)務(wù)日趨成熟。各發(fā)達(dá)國家也相繼打開金融管制的界限, 商業(yè)銀行、投資銀行和保險(xiǎn)公司可以互相進(jìn)入對方領(lǐng)域，銀行的產(chǎn)品線得到了豐富。所以，E錯誤。參見教材P9。

　　5、(　)指經(jīng)過專業(yè)資格認(rèn)證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機(jī)構(gòu)為客戶提供理財(cái)規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士。

　　A、理財(cái)師

　　B、理財(cái)規(guī)劃師

　　C、理財(cái)業(yè)務(wù)人員

　　D、財(cái)富管理師

　　E、銀行從業(yè)人員

　　【正確答案】 ABD

　　【答案解析】

　　理財(cái)師又名理財(cái)規(guī)劃師或財(cái)富管理師，一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認(rèn)證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機(jī)構(gòu)為客戶提供理財(cái)規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士。參見教材P16。

　　6、理財(cái)專業(yè)委員會的宗旨是(　)。

　　A、規(guī)范銀行理財(cái)業(yè)務(wù)行為

　　B、完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

　　C、優(yōu)化理財(cái)營銷服務(wù)流程

　　D、維護(hù)銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品市場秩序

　　E、開展普及理財(cái)知識教育宣傳工作

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　理財(cái)專業(yè)委員會的宗旨是規(guī)范銀行理財(cái)業(yè)務(wù)行為，完善銀行理財(cái)業(yè)務(wù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化理財(cái)營銷服務(wù)流程，維護(hù)銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品市場秩序，開展普及理財(cái)知識教育宣傳工作，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，履行風(fēng)險(xiǎn)揭示與告知義務(wù)，建立健全輿情溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，更好地促進(jìn)銀行業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。參見教材P19。

　　7、獲得理財(cái)師資格必須通過規(guī)定的基本課程的學(xué)習(xí)，具體包括(　)。

　　A、金融

　　B、投資

　　C、保險(xiǎn)

　　D、員工福利

　　E、遺產(chǎn)處置

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　獲得理財(cái)師資格必須通過規(guī)定的基本課程的學(xué)習(xí)，課程學(xué)習(xí)的內(nèi)容包括跨行業(yè)的知識，主要有金融、投資、法律、保險(xiǎn)、稅務(wù)、員工福利和社會保障、遺產(chǎn)處置等方面。參見教材P23。

　　8、我國金融機(jī)構(gòu)尤其銀行理財(cái)師的職業(yè)道德要求是(　)。

　　A、遵紀(jì)守法

　　B、保守秘密

　　C、正直守信

　　D、客觀公正

　　E、專業(yè)勝任

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】

　　我國金融機(jī)構(gòu)尤其銀行理財(cái)師的職業(yè)道德要求總結(jié)為：遵紀(jì)守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專業(yè)勝任六項(xiàng)職業(yè)道德準(zhǔn)則。參見教材P25。

　　9、與理財(cái)顧問服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在(　)。

　　A、綜合理財(cái)服務(wù)分為理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)兩類

　　B、綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個性化的服務(wù)

　　C、投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān)

　　D、綜合理財(cái)服務(wù)活動中是客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

　　E、私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個人理財(cái)服務(wù)

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】

　　本題考查綜合理財(cái)服務(wù)的特點(diǎn)。理財(cái)計(jì)劃是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個人理財(cái)服務(wù)，所以E說法錯誤。參見教材P5。

　　10、理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的(　)等專業(yè)化服務(wù)。

　　A、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃

　　B、私人銀行

　　C、投資建議

　　D、個人投資產(chǎn)品推介

　　E、理財(cái)計(jì)劃

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】

　　理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。參見教材P4。

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