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　　單選題

　　41.下列關(guān)于保險(xiǎn)市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.保險(xiǎn)市場(chǎng)是保險(xiǎn)商品交換關(guān)系的總和

　　B.保險(xiǎn)市場(chǎng)是保險(xiǎn)商品供給與需求關(guān)系的總和

　　C.保險(xiǎn)市場(chǎng)是指固定的交易場(chǎng)所，如保險(xiǎn)交易所

　　D.保險(xiǎn)市場(chǎng)的交易對(duì)象是各類(lèi)保險(xiǎn)商品

　　C【解析】P105，保險(xiǎn)市場(chǎng)既可以指固定的交易場(chǎng)所，如保險(xiǎn)交易所，也可以是所有實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)商品讓渡的交換關(guān)系的總和。

　　42.外匯局按賬戶(hù)主體類(lèi)別和交易性質(zhì)對(duì)個(gè)人外匯賬戶(hù)進(jìn)行管理。下列賬戶(hù)中，不屬于按交易性質(zhì)劃分的是( )。

　　A.外匯結(jié)算賬戶(hù)

　　B.外匯貿(mào)易賬戶(hù)

　　C.外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)

　　D.資本項(xiàng)目賬戶(hù)

　　B【解析】P72，外匯局按賬戶(hù)主體類(lèi)別和交易性質(zhì)對(duì)個(gè)人外匯賬戶(hù)進(jìn)行管理。賬戶(hù)按交易性質(zhì)分為外匯結(jié)算賬戶(hù)、外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)和資本項(xiàng)目賬戶(hù)。

　　43.( )是金融市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)，是重要的資金供給者和需求者。

　　A.政府及政府機(jī)構(gòu)

　　B.企業(yè)

　　C.中央銀行

　　D.各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)

　　B【解析】P75，企業(yè)是金融市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)，是重要的資金供給者和需求者。

　　44.下列關(guān)于經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.經(jīng)常項(xiàng)目下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換原則管理

　　B.從事貨物進(jìn)出口的個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者，在商務(wù)部門(mén)辦理對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)登記備案后，其貿(mào)易外匯資金的收支按照機(jī)構(gòu)的外匯收支進(jìn)行管理

　　C.個(gè)人進(jìn)行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下及旅游購(gòu)物、邊境小額貿(mào)易等項(xiàng)下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯

　　D.境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，憑本

　　有效身份證件在銀行辦理

　　D【解析】P67，境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理。

　　45.下列關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.金融衍生品是從標(biāo)的資產(chǎn)派生出來(lái)的金融工具

　　B.金融衍生品具有可復(fù)制性

　　C.股票、期權(quán)、互換都屬于金融衍生品

　　D.金融衍生品具有“以小搏大”的杠桿效應(yīng)

　　C【解析】P98-P99，股票屬于基礎(chǔ)金融工具，不是金融衍生品。

　　46.下列關(guān)于金融互換的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.互換中可以包含兩個(gè)以上的當(dāng)事人

　　B.互換是相互交換等值現(xiàn)金流的合約

　　C.金融互換是通過(guò)銀行進(jìn)行的場(chǎng)內(nèi)交易

　　D.金融互換包括利率互換和貨幣互換兩種類(lèi)型

　　C【解析】P102，金融互換是通過(guò)銀行進(jìn)行的場(chǎng)外交易。

　　47.要求理財(cái)師在向客戶(hù)提供具體的財(cái)務(wù)建議前，必須要做到了解客戶(hù)的國(guó)家不包括( )。

　　A.美國(guó)

　　B.英國(guó)

　　C.日本

　　D.澳大利亞

　　C【解析】P227，無(wú)論是在美國(guó)、英國(guó)還是澳大利亞，均要求理財(cái)師在向客戶(hù)提供具體的財(cái)務(wù)建議前，必須要做到了解客戶(hù)。

　　48.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值( )美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。

　　A.5 000

　　B.10 000

　　C.15 000

　　D.20 000

　　B【解析】P72，個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值 1 萬(wàn)美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理;超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。

　　49.保險(xiǎn)金額是保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的( )限額。

　　A.最低

　　B.最高

　　C.固定

　　D.實(shí)際

　　B【解析】P107，保險(xiǎn)金額是保險(xiǎn)人承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的最高限額。

　　50.下列選項(xiàng)中，不屬于按客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類(lèi)的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　　C.風(fēng)險(xiǎn)消極型

　　D.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　　C【解析】P175，按照客戶(hù)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，可把客戶(hù)劃分為風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)偏好型及風(fēng)險(xiǎn)中立型三類(lèi)。

　　51.應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人，有確切證據(jù)證明對(duì)方的經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化的，可以中止合同履行，這種權(quán)利是( )。

　　A.不安抗辯權(quán)

　　B.同時(shí)履行抗辯權(quán)

　　C.先履行抗辯權(quán)

　　D.后履行抗辯權(quán)

　　A【解析】P39，不安抗辯權(quán)是指應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人，有確切證據(jù)證明對(duì)方有下列情形之一的，可以中止履行：(1)經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化。(2)轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)。(3)喪失商業(yè)信譽(yù)。(4)有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形。當(dāng)事人沒(méi)有確切證據(jù)中止履行的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

　　52.( )市場(chǎng)上的資金融通方式需要通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行。

　　A.股票

　　B.直接融資

　　C.有形

　　D.間接融資

　　D【解析】P85，間接融資市場(chǎng)是指通過(guò)銀行等信用中介的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)來(lái)進(jìn)行資金融通的市場(chǎng)。這個(gè)市場(chǎng)上的資金融通方式需要通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行。

　　53.下列關(guān)于客戶(hù)檔案管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.這些標(biāo)明了日期的資料記錄了客戶(hù)的要求和承諾，理財(cái)師或者所在公司向客戶(hù)提供的信息、意見(jiàn)和建議等與整個(gè)業(yè)務(wù)過(guò)程相關(guān)的重要信息

　　B.如果以后發(fā)生了針對(duì)理財(cái)師或者所在金融機(jī)構(gòu)的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據(jù)，從而使理財(cái)師和所在機(jī)構(gòu)能免于承擔(dān)應(yīng)有的法律責(zé)任

　　C.這些真實(shí)而詳細(xì)的信息、記錄，都是理財(cái)師不斷加深對(duì)客戶(hù)的了解、提升理財(cái)師服務(wù)水平和維護(hù)良好客戶(hù)關(guān)系管理的重要支持

　　D.理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中的許多客戶(hù)資料、信息可以作為公司和理財(cái)師的經(jīng)驗(yàn)加以總結(jié)和歸納，供以后的工作中研究交流學(xué)習(xí)

　　B【解析】P242，B 項(xiàng)，如果以后發(fā)生了針對(duì)理財(cái)師或者所在金融機(jī)構(gòu)的法律糾紛，這些資料就可以作為有力的證據(jù)，從而使理財(cái)師和所在機(jī)構(gòu)能免于承擔(dān)不必要的法律責(zé)任。

　　54.下列關(guān)于黃金理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.面對(duì)通貨膨脹的壓力，黃金投資具有保值增值的作用

　　B.抗系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)，所以在任何情況下都可以無(wú)風(fēng)險(xiǎn)地投資黃金理財(cái)產(chǎn)品

　　C.影響黃金價(jià)格的因素有供求關(guān)系及均衡價(jià)格、通貨膨脹、利率和匯率等

　　D.黃金的投資渠道主要有金條、金塊、黃金基金和紙黃金等

　　B【解析】P111-P112，對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，黃金退出流通領(lǐng)域后，其流動(dòng)性較其他證券類(lèi)投資品差。國(guó)內(nèi)黃金市場(chǎng)不充分，變現(xiàn)相對(duì)困難，有流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　55.銀行理財(cái)產(chǎn)品按照交易類(lèi)型可分為( )。

　　A.開(kāi)放式產(chǎn)品和封閉式產(chǎn)品

　　B.利率類(lèi)掛鉤產(chǎn)品和匯率類(lèi)掛鉤產(chǎn)品

　　C.期次類(lèi)產(chǎn)品和滾動(dòng)發(fā)行產(chǎn)品

　　D.保本產(chǎn)品和非保本產(chǎn)品

　　A【解析】P120，銀行理財(cái)產(chǎn)品按交易類(lèi)型可分為兩類(lèi)：開(kāi)放式產(chǎn)品和封閉式產(chǎn)品。

　　56.下列債券中，不可上市流通的是( )。

　　A.金融債券

　　B.記賬式國(guó)債

　　C.公司債券

　　D.憑證式國(guó)債

　　D【解析】P135，憑證式國(guó)債是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以“憑證式國(guó)債收款憑證”記錄債權(quán)，不能上市流通，從購(gòu)買(mǎi)之日起計(jì)息。

　　57.在財(cái)務(wù)計(jì)算器上，表示每年付款次數(shù)的按鍵是( )。

　　A.P/Y

　　B.C/Y

　　C.N

　　D.I/Y

　　A【解析】P207，P/Y 表示每年付款次數(shù)，再按↓ C/Y 表示每年計(jì)算復(fù)利的次數(shù)。

　　58.下列選項(xiàng)中，不屬于執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的原則的是( )。

　　A.了解原則

　　B.連續(xù)性原則

　　C.保密原則

　　D.誠(chéng)信原則

　　C【解析】P240，在理財(cái)方案執(zhí)行過(guò)程中，專(zhuān)業(yè)理財(cái)師應(yīng)遵循以下相應(yīng)的原則：(1)了解原則。(2)誠(chéng)信原則。(3)連續(xù)性原則。

　　59.在我國(guó)外匯掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品中，通常掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據(jù)( )下午 3 時(shí)整，在路透社或彭博社相應(yīng)的外匯展示頁(yè)中的價(jià)格而厘定。

　　A.紐約時(shí)間

　　B.倫敦時(shí)間

　　C.東京時(shí)間

　　D.北京時(shí)間

　　C【解析】P122

　　60.期權(quán)的持有者只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)的是( )。

　　A.美式期權(quán)

　　B.英式期權(quán)

　　C.看漲期權(quán)

　　D.歐式期權(quán)

　　D【解析】P101，歐式期權(quán)是期權(quán)的持有者只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，美式期權(quán)則允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)。

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