點擊查看：2019年初級銀行從業(yè)《個人理財》精選試題匯總

　　判斷題(共 15 小題。每小題 1 分，共 15 分)請對以下各題的描述作出判斷。正確選 A，錯誤選 B。

　　1.個人理財業(yè)務中，商業(yè)銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢的活動，屬于顧問性質。( )

　　A.對

　　B.錯

　　2.個人理財業(yè)務中，商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業(yè)務活動，屬于受托性質。( )

　　A.對

　　B.錯

　　3.個人理財業(yè)務相關的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機構以及監(jiān)管機構。( )

　　A.對

　　B.錯

　　4.風險評估至少每年開展一次，首次風險評估可以在網上進行，也可以在網點進行。( )

　　A.對

　　B.錯

　　5.按是否接受客戶委托和授權，對客戶資金進行投資和管理，理財業(yè)務可分為理財顧問服務和理財管理服務。( )

　　A.對

　　B.錯

　　6.客戶接受商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務后進行投資和資產管理，投資收益與風險由客戶和銀行按照約定方式共享共擔。( )

　　A.對

　　B.錯

　　7.綜合理財服務可劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務，其中理財計劃是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務。( )

　　A.對

　　B.錯

　　8.我國的國債專指央行代表中央政府發(fā)行的國家公債，由國家財政信譽作擔保，信譽度非常高，歷來有“金邊債券”之稱。( )

　　A.對

　　B.錯

　　9.信托公司委托商業(yè)銀行辦理信托計劃收付業(yè)務時，應明確界定雙方的權利義務關系，商業(yè)銀行只承擔代理資金收付責任，不承擔信托計劃的投資風險。( )

　　A.對

　　B.錯

　　10.理財顧問服務，商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權在客戶。( )

　　A.對

　　B.錯

　　11.緊急備用金可以應對失業(yè)或可能導致的工作收入中斷，應對緊急醫(yī)療或意外所導致的超支費用。最低標準的失業(yè)保障月數是 6 個月，最好能維持 9 個月的失業(yè)保障。( )

　　A.對

　　B.錯

　　12.損害社會公共利益而訂立的合同屬于可撤銷合同。( )

　　A.對

　　B.錯

　　13.中國人民銀行將根據個人理財業(yè)務發(fā)展與監(jiān)管的需要，組織、指導個人理財業(yè)務人員的從業(yè)培訓和考核。( )

　　A.對

　　B.錯

　　14.一般產品銷售和服務人員可以協(xié)助理財業(yè)務人員向客戶提供個人理財顧問服務，但必須制定明確的業(yè)務管理辦法和授權管理規(guī)則。( )

　　A.對

　　B.錯

　　15.銀行個人理財的投資者教育，主要是指針對銀行機構理財客戶開展的普及理財知識、宣傳理財政策法規(guī)、揭示理財風險，并引導客戶依法維權等各項活動。( )

　　A.對

　　B.錯

　　1.【解析】A 個人理財業(yè)務中，商業(yè)銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢的活動，屬于顧問性質。

　　2.【解析】A 個人理財業(yè)務中，商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業(yè)務活動，屬于受托性質。

　　3.【解析】B 個人理財業(yè)務相關的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機構，不包括監(jiān)管機構。

　　4.【解析】B《商業(yè)銀行理財產品銷售管理方法》規(guī)定，風險評估至少每年開展一次，且首次風險評估應在網點進行。

　　5.【解析】B 按是否接受客戶委托和授權，對客戶資金進行投資和管理，理財業(yè)務可分為理財顧問服務和綜合理財服務。

　　6.【解析】B 客戶接受商業(yè)銀行和理財人員提供的綜合理財服務后進行投資和資產管理，投資收益與風險由客戶和銀行按照約定方式共享共擔。

　　7.【解析】A 綜合理財服務可劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務，理財計劃是商業(yè)銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財服務;私人銀行的服務對象是高凈值客戶。

　　8.【解析】B 我國的國債專指財政部代表中央政府發(fā)行的國家公債，由國家財政信譽作擔保，信譽度非常高，歷來有“金邊債券”之稱。

　　9.【解析】A 信托公司委托商業(yè)銀行辦理信托計劃收付業(yè)務時，應明確界定雙方的權利義務關系，商業(yè)銀行只承擔代理資金收付責任，不承擔信托計劃的投資風險。

　　10.【解析】A 理財顧問服務，商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權在客戶。

　　11.【解析】B 緊急備用金可以應對失業(yè)或可能導致的工作收入中斷，應對緊急醫(yī)療或意外所導致的超支費用。最低標準的失業(yè)保障月數是 3 個月，最好能維持 6 個月的失業(yè)保障。

　　12.【解析】B 損害社會公共利益訂立的合同無效。

　　13.【解析】B 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會將根據個人理財業(yè)務發(fā)展與監(jiān)管的需要，組織、指導個人理財業(yè)務人員的從業(yè)培訓和考核。

　　14.【解析】A 一般產品銷售和服務人員可以協(xié)助理財業(yè)務人員向客戶提供個人理財顧問服務，但必須制定明確的業(yè)務管理辦法和授權管理規(guī)則。

　　15.【解析】B 銀行個人理財的投資者教育，主要是指針對銀行個人理財客戶開展的普及理財知識、宣傳理財政策法規(guī)、揭示理財風險，并引導客戶依法維權等各項活動。

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