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　　多項選擇題(共 40 小題，每小題 1 分，共 40 分)以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，多選、少選、錯選均不得分。

　　1.金融市場的微觀經(jīng)濟(jì)功能包括( )。

　　A.融資功能

　　B.財富管理功能

　　C.避險功能

　　D.交易功能

　　E.流通功能

　　2.金融市場的宏觀經(jīng)濟(jì)功能包括( )。

　　A.資源配置功能

　　B.調(diào)節(jié)功能

　　C.反映功能

　　D.融資功能

　　E.避險功能

　　3.按金融交易是否存在固定場所，金融市場分為( )。

　　A.有形市場

　　B.證券交易所

　　C.場外交易市場

　　D.無形市場

　　E.一級市場

　　4.按金融工具發(fā)行和流通特征，金融市場分為( )。

　　A.發(fā)行市場

　　B.二級市場

　　C.第三市場

　　D.第四市場

　　E.交易市場

　　5.按交易標(biāo)的物分類，金融市場分為( )。

　　A.貨幣市場

　　B.資本市場

　　C.金融衍生品市場

　　D.外匯市場

　　E.保險市場

　　6.國際金融市場發(fā)展的特點( )。

　　A.全球資本流動日益自由化，金融市場價格聯(lián)動性增強(qiáng)

　　B.全球金融市場監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)則逐步趨同

　　C.全球金融市場交易方式逐步融合，清算方式趨于統(tǒng)一

　　D.全球衍生品市場快速發(fā)展

　　E.全球市場統(tǒng)一管理

　　7.中國金融市場發(fā)展的特點( )。

　　A.金融市場體系基本完成

　　B.金融市場功能不斷深化

　　C.金融市場基本制度建設(shè)日益完善

　　D.金融市場對外開放程度不斷提高

　　E.金融市場趨于全球化

　　8.以下屬于貨幣市場的工具的有( )。

　　A.銀行發(fā)行的短期政府債券

　　B.商業(yè)票據(jù)

　　C.銀行承兌匯票

　　D.可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單

　　E.貨幣市場共同基金

　　9.貨幣市場的特征有( )。

　　A.低風(fēng)險、低收益

　　B.期限短、流動性高

　　C.交易量大、交易頻繁

　　D.門檻低、交易金額小

　　E.交易量固定

　　10.金融衍生品市場是以金融衍生品為交易對象的市場，可劃分為( )。

　　A.期貨市場

　　B.期權(quán)市場

　　C.遠(yuǎn)期協(xié)議市場

　　D.互換市場

　　E.保險市場

　　11.同業(yè)拆借利率的形成機(jī)制包括( )。

　　A.由拆借雙方當(dāng)事人決定

　　B.借助中介人經(jīng)紀(jì)商通過公開競價確定

　　C.市場自主形成

　　D.政府規(guī)定

　　E.協(xié)商組成

　　12.收入水平是個人理財業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，衡量消費(fèi)者收入水平的指標(biāo)有( )。

　　A.國民收入——價值總量

　　B.人均國民收入——能夠反映一國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平

　　C.個人收入——個人收入總和

　　D.個人可支配收入——個人進(jìn)行理財?shù)目捎貌糠?/P>

　　E.CPI——個人消費(fèi)者指數(shù)

　　13.關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)對于銀行的意義，下列說法正確的是( )。

　　A.增加中間業(yè)務(wù)收入，改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

　　B.擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍和收入來源

　　C.吸收優(yōu)質(zhì)客戶，提升競爭力

　　D.滿足客戶對于多樣化理財?shù)膫�人需求

　　E.穩(wěn)定金融秩序

　　14.下列關(guān)于無差異曲線的特點的描述正確的是( )。

　　A.同一條無差異曲線上的投資組合具有相同滿意程度

　　B.不同的無差異曲線不會相交

　　C.無差異曲線的位置越高，其帶來的滿意程度越高

　　D.通常，無差異曲線是一簇互不相交的斜向上的曲線

　　E.向上傾斜的曲線表明風(fēng)險越大，要求用更高的邊際期望收益率予以補(bǔ)償

　　15.資產(chǎn)托管人主要由符合特定條件的商業(yè)銀行擔(dān)任，職責(zé)包括( )。

　　A.安全保管委托資產(chǎn)

　　B.根據(jù)投資管理人的合規(guī)指令及時辦理清算、交割事宜

　　C.提供投資原則和投資理念

　　D.負(fù)責(zé)委托資產(chǎn)的會計核算和估值、復(fù)核、審查投資管理人計算的資產(chǎn)凈值

　　E.資產(chǎn)增值

　　16.目前銀行代理國債的種類有( )。

　　A.憑證式國債

　　B.實物式國債

　　C.記賬式國債

　　D.儲蓄式國債

　　E.國庫券

　　17.下列屬于理財顧問服務(wù)的特點的有( )。

　　A.顧問性

　　B.專業(yè)性

　　C.綜合性

　　D.制度性

　　E.長期性

　　18.現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動資產(chǎn)的日常管理，其目的在于( )。

　　A.滿足日常的、周期性支出的需求

　　B.滿足應(yīng)急資金的需求

　　C.滿足未來消費(fèi)的需求

　　D.滿足財富積累與投資獲利的需求

　　E.滿足資產(chǎn)增值的需求

　　19.根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同，可以將代理分為( )。

　　A.委托代理

　　B.法定代理

　　C.指定代理

　　D.表見代理

　　E.間接代理

　　20.《證券法》的法律責(zé)任分為刑事責(zé)任、民事責(zé)任和行政責(zé)任三類，可能涉及銀行個人理財從業(yè)人員的主要是( )。

　　A.發(fā)行人擅自發(fā)行證券的民事責(zé)任

　　B.虛假陳述的民事責(zé)任

　　C.內(nèi)幕交易的民事責(zé)任

　　D.操縱市場行為的民事責(zé)任

　　E.非法融資

　　1.【解析】ABCD 金融市場功能可以從微觀和宏觀兩個方面來考察，微觀經(jīng)濟(jì)功能包括：融資功能、財富管理功能、避險功能、交易功能。

　　2.【解析】ABC 金融市場功能可以從微觀和宏觀兩個方面來考察，宏觀經(jīng)濟(jì)功能包括：資源配置功能、調(diào)節(jié)功能、反映功能。融資功能屬于微觀功能。

　　3.【解析】AD 按金融交易是否存在固定場所，金融市場分為有形市場、無形市場。典型的有形市場是交易所，無形市場是在證券交易所外進(jìn)行金融資產(chǎn)交易的統(tǒng)稱。

　　4.【解析】ABCD 按金融工具發(fā)行和流通特征，金融市場分為：發(fā)行市場(一級市場)、二級市場、第三市場、第四市場。

　　5.【解析】ABCDE 按交易標(biāo)的物分類，金融市場分為貨幣市場、資本市場、金融衍生品市場、外匯市場、保險市場、貴金屬及其他投資品市場。

　　6.【解析】ABCD E 的說法不正確。

　　7.【解析】ABCD E 項不屬于中國金融市場的發(fā)展特點。

　　8.【解析】ABCDE 融通短期資金的市場被稱為貨幣市場，其工具包括銀行發(fā)行的短期政府債券、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單、貨幣市場共同基金等，這些交易工具期限較短，可以隨時在市場上出售變現(xiàn)。

　　9.【解析】ABC 交易門檻低、交易金額小不屬于貨幣市場的特征，ABC 選項都符合貨幣市場特點。

　　10.【解析】ABCD 金融衍生品市場是以金融衍生品為交易對象的市場，可劃分為：期貨市場、期權(quán)市場、遠(yuǎn)期協(xié)議市場和互換市場。

　　11.【解析】AB C、D 兩項不屬于同業(yè)拆借利率形成的機(jī)制。同業(yè)拆借利率的形成只分為“由拆借雙方當(dāng)事人決定”和“借助中介人經(jīng)紀(jì)商通過公開競價確定”兩種。

　　12.【解析】ABCD 收入水平是個人理財業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)衡量消費(fèi)者收入水平的指標(biāo)：(1)國民收入——價值總量;(2)人均國民收入——能夠反映一國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平;(3)個人收入——個人收入總和;(4)個人可支配收入——個人進(jìn)行理財?shù)目捎貌糠帧?/P>

　　13.【解析】ABC D 選項屬于對客戶的意義，E 項屬于社會意義。

　　14.【解析】ABCDE 無差異曲線的特點：(1)同一條無差異曲線上的投資組合具有相同滿意程度;(2)不同的無差異曲線不會相交;(3)無差異曲線的位置越高，其帶來的滿意程度越高;(4)通常，無差異曲線是一簇互不相交的斜向上的曲線;(5)向上傾斜的曲線表明風(fēng)險越大，要求用更高的邊際期望收益率予以補(bǔ)償。

　　15.【解析】ABD C 選項屬于投資顧問的職責(zé);資產(chǎn)增值不屬于資產(chǎn)托管人的職責(zé)。

　　16.【解析】ABC 目前銀行代理國債的種類有三種：憑證式國債、實物式國債、記賬式國債。

　　17.【解析】ABCDE 理財顧問服務(wù)的特點：顧問性、專業(yè)性、綜合性、制度性、長期性

　　18.【解析】ABCD 現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動資產(chǎn)的日常管理。其目的在于：(1)滿足日常的、周期性支出的需求;(2)滿足應(yīng)急資金的需求;(3)滿足未來消費(fèi)的需求;(4)滿足財富積累與投資獲利的需求。

　　19.【解析】ABC 根據(jù)代理權(quán)產(chǎn)生的根據(jù)不同。可以將代理分為委托代理(按照被代理人的委托行使代理權(quán))、法定代理(依照法律的規(guī)定行使代理權(quán))和指定代理(人民法院或者指定單位的指定行使代理權(quán))。

　　20.【解析】ABCD《證券法》的法律責(zé)任分為刑事責(zé)任、民事責(zé)任和行政責(zé)任三類，可能涉及銀行個人理財從業(yè)人員的主要是：(1)發(fā)行人擅自發(fā)行證券的民事責(zé)任;(2)虛假陳述的民事責(zé)任;(3)內(nèi)幕交易的民事責(zé)任;(4)操縱市場行為的民事責(zé)任。

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