點擊查看：2019年初級銀行從業(yè)《個人理財》精選試題匯總

　　單項選擇題(共 90 小題，每小題 0.5 分，共 45 分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分。

　　81.按股東承擔的風險和享有的收益情況來劃分，股票可以劃分為( )。

　　A.記名股票和無記名股票

　　B.面額股和無面額股

　　C.流通股和非流通股

　　D.普通股和優(yōu)先股

　　82.個人理財產(chǎn)品風險方面，按照個人理財產(chǎn)品的主要構成要素，可以分為三個類型，下列說法不正確的是( )。

　　A.表明理財資金最終運用方向的基礎資產(chǎn)的市場風險

　　B.支付條款中蘊涵的支付結構風險

　　C.外匯產(chǎn)品交易時的匯率風險

　　D.理財機構的投資管理風險

　　83.( )是理財產(chǎn)品最常見甚至最主要的風險。

　　A.市場利率波動所帶來的不確定性風險

　　B.資本市場變動和股票本身價格的波動所帶來的風險

　　C.理財資金的最終運用方向(即基礎資產(chǎn))所面臨的市場風險

　　D.由市場或其他因素引起的商品價格波動的可能性

　　84.( )指如果在投資期內(nèi)，如信托融資項目用款人提前全部或部分還款或者發(fā)生商業(yè)有權提前終止理財產(chǎn)品，客戶可能面臨不能按預期期限取得預期收益的風險。

　　A.流動性風險

　　B.違約風險和信用風險

　　C.提前終止風險

　　D.操作風險

　　85.( )指投資者需對宏觀環(huán)境、理財產(chǎn)品發(fā)行方和管理者(比如基金管理人和托管人)、投資基礎資產(chǎn)的性質特點有一定的認識。

　　A.定量方法

　　B.定性方法

　　C.統(tǒng)計方法

　　D.計量方法

　　86.( )的風險主要評估主體是存款利率及匯率的變動對收益率的影響。

　　A.債券類理財產(chǎn)品

　　B.信用類理財產(chǎn)品

　　C.利率類理財產(chǎn)品

　　D.股票類理財產(chǎn)品

　　87.客戶可以從三個渠道獲得產(chǎn)品信息，不包括下列哪個( )。

　　A.發(fā)售機構的網(wǎng)站

　　B.柜臺

　　C.中央銀行

　　D.第三方理財服務機構

　　88.商業(yè)銀行接受客戶委托進行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務活動，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權。商業(yè)銀行應妥善保管相關合同和各類授權文件，并至少( )重新確認一次。

　　A.6 個月

　　B.1 年

　　C.2 年

　　D.3 年

　　89.( )指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業(yè)銀行負面評價的風險。

　　A.銷售風險

　　B.聲譽風險

　　C.操作風險

　　D.到期風險

　　90.綜合理財業(yè)務的風險控制中，商業(yè)銀行對信用風險限額的管理，應當包括結算前信用風險限額和( )。

　　A.結算信用風險限額

　　B.結算中信用風險限額

　　C.結算后信用風險限額

　　D.估算信用風險限額

　　81.【解析】D A 是按票面是否記載投資者姓名劃分的;B 是按有無票面金額劃分的;C 是按是否可以在市場上流通劃分的。

　　82.【解析】C 個人理財產(chǎn)品風險方面，按照個人理財產(chǎn)品的主要構成要素，可以分為如下三個類型：一是表明理財資金最終運用方向的基礎資產(chǎn)的市場風險;二是支付條款中蘊涵的支付結構風險：三是理財機構的投資管理風險。

　　83.【解析】C 理財資金的最終運用方向(即基礎資產(chǎn))所面臨的市場風險是理財產(chǎn)品最常見甚至最主要的風險。

　　84.【解析】C 提前終止風險指如果在投資期內(nèi)，如信托融資項目用款人提前全部或部分還款或者發(fā)生商業(yè)有權提前終止理財產(chǎn)品，客戶可能面臨不能按預期期限取得預期收益的風險。

　　85.【解析】B 定性分析指投資者需對宏觀環(huán)境、理財產(chǎn)品發(fā)行方和管理者(比如基金管理人和托管人)、投資基礎資產(chǎn)的性質特點有一定的認識。

　　86.【解析】A 債券類理財產(chǎn)品的風險主要評估主體是存款利率及匯率的變動對收益率的影響。

　　87.【解析】C 客戶可以從三個渠道獲得產(chǎn)品信息，即發(fā)售機構的網(wǎng)站、柜臺和第三方理財服務機構。

　　88.【解析】B 商業(yè)銀行接受客戶委托進行投資操作和資產(chǎn)管理等業(yè)務活動，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權。商業(yè)銀行應妥善保管相關合同和各類授權文件，并至少每年重新確認一次。

　　89.【解析】B 聲譽風險指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業(yè)銀行負面評價的風險。

　　90.【解析】A 綜合理財業(yè)務的風險控制中，商業(yè)銀行對信用風險限額的管理，應當包括結算前信用風險限額和結算信用風險限額。

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