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　　單項(xiàng)選擇題(共 90 小題，每小題 0.5 分，共 45 分)以下各小題所給出的四個選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯選均不得分。

　　41.下列屬于個人資產(chǎn)負(fù)債表資產(chǎn)項(xiàng)目的是( )。

　　A.公共事業(yè)費(fèi)用

　　B.二套住房

　　C.債券

　　D.投資

　　42.下列( )不是根據(jù)客戶對待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度進(jìn)行分類的。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

　　B.風(fēng)險(xiǎn)偏愛型

　　C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期型

　　D.風(fēng)險(xiǎn)中立型

　　43.屬于客戶理財(cái)短期目標(biāo)的是( )。

　　A.按揭購房

　　B.存款

　　C.退休安排

　　D.遺產(chǎn)安排

　　44.失業(yè)保障月數(shù)最低標(biāo)準(zhǔn)為( )個月。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　45.下列( )為可變現(xiàn)資產(chǎn)。

　　A.汽車

　　B.房地產(chǎn)

　　C.股東

　　D.定存

　　46.( )是商業(yè)銀行最主要的負(fù)債業(yè)務(wù)。

　　A.吸收公眾存款

　　B.發(fā)放金融債券

　　C.從事同業(yè)拆借

　　D.發(fā)放貸款

　　47.( )是我國證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　A.國務(wù)院

　　B.中國人民銀行

　　C.銀監(jiān)會

　　D.證監(jiān)會

　　48.為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評估報(bào)告和法律意見書的機(jī)構(gòu)和人員，承銷期內(nèi)或期滿

　　( )個月內(nèi)不得買賣該股票。

　　A.2

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　49.下列不屬于內(nèi)幕知情人員的為( )。

　　A.發(fā)行人的監(jiān)事會成員

　　B.持股 3%的高管人員

　　C.承銷公司工作人員

　　D.持股 5%的監(jiān)事會成員

　　50.基金合同中沒有規(guī)定( )的權(quán)利與義務(wù)。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金承銷人

　　D.基金份額持有人

　　51.人壽保險(xiǎn)的索賠時效為( )起 2 年。

　　A.自事故發(fā)生之日起

　　B.自應(yīng)當(dāng)知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起

　　C.自別人告知之日起

　　D.自法院判定之日起

　　52.個人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時，最多同時接受( )個保險(xiǎn)人的委托。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　53.關(guān)于受益人下列說法正確的是( )。

　　A.受益人不能為事業(yè)單位

　　B.委托人不能是同一信托的唯一受益人

　　C.受托人可以是同一信托的唯一收益人

　　D.受益人可以繼承信托受益權(quán)

　　54.下列( )不能免繳納個人所得稅。

　　A.國債利息

　　B.偶然所得

　　C.保險(xiǎn)賠款

　　D.福利費(fèi)

　　55.下列( )財(cái)產(chǎn)可以抵押。

　　A.正在建造的船舶

　　B.土地所有權(quán)

　　C.宅基地

　　D.所有權(quán)不明的財(cái)產(chǎn)

　　56.( )屬于投資代客境外理財(cái)產(chǎn)品主要面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.政治環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

　　57.銀行應(yīng)通過( )指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)。

　　A.國務(wù)院

　　B.銀監(jiān)會

　　C.外匯局

　　D.中國人民銀行

　　58.( )不是按照賬戶性質(zhì)分類的個人外匯賬戶。

　　A.外匯投資賬戶

　　B.外匯儲蓄賬戶

　　C.外匯結(jié)算賬戶

　　D.資本項(xiàng)目賬戶

　　59.基金份額持有人的開戶資料保存期不少于( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　60.下列( )不屬于商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶的收入范圍。

　　A.商業(yè)銀行劃入的外匯資金

　　B.境內(nèi)匯出的投資本金及收益

　　C.境外匯回的投資本金及收益

　　D.外匯局規(guī)定的其他收入

　　41.【解析】C 個人資產(chǎn)負(fù)債表基本格式包括兩大類項(xiàng)目——資產(chǎn)和負(fù)債。其中，資產(chǎn)包括：流動資產(chǎn)、投資、固定財(cái)產(chǎn)、個人財(cái)產(chǎn);負(fù)債包括短期、長期。

　　42.【解析】C 根據(jù)客戶對待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三種類型，即風(fēng)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)偏愛型和風(fēng)險(xiǎn)中立型。

　　43.【解析】B 客戶理財(cái)短期目標(biāo)包括休假、購新車、存款等，中期目標(biāo)包括子女教育儲蓄、按揭購房等，長期目標(biāo)包括退休安排、遺產(chǎn)安排。

　　44.【解析】A 失業(yè)保障月數(shù)最低標(biāo)準(zhǔn) 3 個月，越高越好，最好是 6 個月。

　　45.【解析】D 可變現(xiàn)資產(chǎn)包括：現(xiàn)金、活存、定存、股票、基金等，不包括汽車、房地產(chǎn)、古董等。

　　46.【解析】A 負(fù)債業(yè)務(wù)：即商業(yè)銀行通過一定的形式組織資金來源的業(yè)務(wù)。主要包括吸收公眾存款、發(fā)放金融債券、從事同業(yè)拆借等，其中吸收公眾存款是最主要的負(fù)債業(yè)務(wù)。

　　47.【解析】D 我國證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)為中國國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會，簡稱證監(jiān)會。

　　48.【解析】C 為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評估報(bào)告和法律意見書的機(jī)構(gòu)和人員，承銷期內(nèi)或期滿 6 個月內(nèi)不得買賣該股票。

　　49.【解析】B 內(nèi)幕信息的知情人包括：發(fā)行人的董監(jiān)事會成員、高管人員;持股 5%以上的股東、董監(jiān)事會成員及高管人員;發(fā)行人的控股公司及高管人員;保薦人、承銷公司、交易所、證券登記機(jī)構(gòu)、服務(wù)機(jī)構(gòu)的工作人員等。

　　50.【解析】C 基金合同中約定了基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)。

　　51.【解析】B 人壽保險(xiǎn)以外的其他保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人或者受益人，向保險(xiǎn)人請求賠償或者給付保險(xiǎn)金的訴訟時效期間為 2 年，自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起計(jì)算。

　　52.【解析】B 個人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時，不得同時接受兩個以上保險(xiǎn)人的委托。

　　53.【解析】D A.受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他組織。B.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。C.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人

　　54.【解析】B 下列各項(xiàng)個人所得，免納個人所得稅：(1)省級人民政府、國務(wù)院部委和中國人民解放軍軍以上單位，以及外國組織、國際組織頒發(fā)的科學(xué)、教育、技術(shù)、文化、衛(wèi)生體育、環(huán)境保護(hù)等方面的獎金;(2)國債和國家發(fā)行的金融債券利息;(3)按照國家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給的補(bǔ)貼、津貼;(4)福利費(fèi)、撫恤金、救濟(jì)金;(5)保險(xiǎn)賠款;(6)軍人的轉(zhuǎn)業(yè)費(fèi)、復(fù)員費(fèi);(7)按照國家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給干部、職工的安家費(fèi)、退職費(fèi)、退休工資、離休工資、離休生活補(bǔ)助費(fèi);(8)依照我國有關(guān)法律規(guī)定應(yīng)予免稅的各國駐華使館、領(lǐng)事館的外交代表、領(lǐng)事官員和其他人員的所得;(9)中國政府參加的國際公約、簽訂的協(xié)議中規(guī)定免稅的所得;(10)經(jīng)國務(wù)院財(cái)政部門批準(zhǔn)免稅的所得。

　　55.【解析】A 下列財(cái)產(chǎn)不得抵押：土地所有權(quán);耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外;學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施;所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭議的財(cái)產(chǎn);依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn);法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財(cái)產(chǎn)。

　　56.【解析】B 投資代客境外理財(cái)產(chǎn)品主要面臨市場風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　57.【解析】C 銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦理個人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存 5 年備查。

　　58.【解析】A 個人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶;按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲蓄賬戶。

　　59.【解析】C 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有

　　人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于 15 年。

　　60.【解析】B 商業(yè)銀行境內(nèi)托管賬戶的收入范圍是：商業(yè)銀行劃入的外匯資金、境外匯回的投資本金及收益以及外匯局規(guī)定的其他收入。

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