第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 5 頁(yè)：判斷題

　　31.按照《個(gè)人外匯管理辦法》，下列對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理描述錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換原則管理

　　B.從事貨物進(jìn)出口的個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者，在商務(wù)部門辦理對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)登記備案后，其貿(mào)易外匯資金的收支按照機(jī)構(gòu)外匯收支進(jìn)行管理

　　C.個(gè)人進(jìn)行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯

　　D.境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查《個(gè)人外匯管理辦法》經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理。境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以下的，應(yīng)憑本人有效身份證件在銀行辦理。單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理。所以，D說(shuō)法有誤。

　　32.金融資產(chǎn)的交易機(jī)制中最重要的是(　)。

　　A.利率機(jī)制

　　B.匯率機(jī)制

　　C.價(jià)格機(jī)制

　　D.結(jié)算機(jī)制

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的概念。金融市場(chǎng)包含了金融資產(chǎn)的交易機(jī)制，其中最重要的是價(jià)格機(jī)制。

　　33.在金融市場(chǎng)上，重要的資金供給者和需求者是(　)。

　　A.企業(yè)

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.居民個(gè)人(家庭)

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。企業(yè)是金融市場(chǎng)運(yùn)行的基礎(chǔ)，是重要的資金供給者和需求者。

　　34.在各國(guó)的金融市場(chǎng)上，最大的資金供給者往往是(　)。

　　A.居民

　　B.企業(yè)

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.商業(yè)銀行

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。在各國(guó)的金融市場(chǎng)上，居民往往是最大的資金供給者，居民將手中的閑置資金投入金融市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)資金的保值和增值，形成金融市場(chǎng)上重要的資金來(lái)源。

　　35.在資金融通的過(guò)程中，在資金的供給者和需求者之間起著媒介或橋梁的作用的是(　)。

　　A.中介

　　B.政府

　　C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.中央銀行

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素。在資金融通的過(guò)程中，中介在資金的供給者和需求者之間起著媒介或橋梁的作用。

　　36.下列不屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)的是(　)。

　　A.經(jīng)理國(guó)庫(kù)

　　B.管理人民幣流通

　　C.管理信貸征信業(yè)

　　D.監(jiān)督銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查中國(guó)人民銀行的職責(zé)。監(jiān)督銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)屬于銀監(jiān)會(huì)的職責(zé)。

　　37.將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的(　)。

　　A.交易功能

　　B.財(cái)富投資和避險(xiǎn)功能

　　C.優(yōu)化資源配置功能

　　D.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查金融市場(chǎng)功能。金融市場(chǎng)的優(yōu)化資源配置功能體現(xiàn)在：金融市場(chǎng)能夠自動(dòng)引導(dǎo)資金的合理配置，將資源從利用效率低的部門轉(zhuǎn)移到利用效率高的部門，使社會(huì)經(jīng)濟(jì)資源有效地配置在效率最高或效用較大的部門，實(shí)現(xiàn)稀缺資源的合理配置和有效運(yùn)用。

　　38.把金融市場(chǎng)分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)的劃分標(biāo)準(zhǔn)是(　)。

　　A.金融交易的場(chǎng)地和空間

　　B.金融工具發(fā)行和流通的特征

　　C.交易期限

　　D.資金融資方式

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。按照金融工具發(fā)行和流通特征，可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

　　39.事先不確定特定的發(fā)行對(duì)象，而是向社會(huì)廣大投資者公開(kāi)推銷證券是(　)。

　　A.公募發(fā)行

　　B.私募發(fā)行

　　C.非公開(kāi)發(fā)行

　　D.定向發(fā)行

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。公募又稱公開(kāi)發(fā)行，是指事先不確定特定的發(fā)行對(duì)象，而是向社會(huì)廣大投資者公開(kāi)推銷證券。參見(jiàn)教材P82。

　　40.專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價(jià)證券市場(chǎng)是(　)。

　　A.貨幣市場(chǎng)

　　B.資本市場(chǎng)

　　C.股票市場(chǎng)

　　D.證券投資市場(chǎng)

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)又稱短期資金市場(chǎng)，是實(shí)現(xiàn)短期資金融通的場(chǎng)所。一般是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價(jià)證券市場(chǎng)。

　　41.下列不屬于資本市場(chǎng)的是(　)。

　　A.股票市場(chǎng)

　　B.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

　　C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

　　D.證券投資基金市場(chǎng)

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。資本市場(chǎng)包括股票市場(chǎng)、中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和證券投資基金市場(chǎng)等。選項(xiàng)C屬于貨幣市場(chǎng)。

　　42.間接融資同直接融資比較，其突出特點(diǎn)是(　)。

　　A.雙向性

　　B.分散性

　　C.自主性

　　D.比較靈活

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)。間接融資同直接融資比較，其突出特點(diǎn)是比較靈活。

　　43.貨幣市場(chǎng)具有(　)特征。

　　A.高流動(dòng)性、高風(fēng)險(xiǎn)

　　B.高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)

　　C.低流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)

　　D.低流動(dòng)性、高風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查貨幣市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)具有高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)等特征，是重要的理財(cái)工具市場(chǎng)。

　　44.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)主體不包括(　)。

　　A.發(fā)行者

　　B.投資者

　　C.銷售商

　　D.中介機(jī)構(gòu)

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查貨幣市場(chǎng)。商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)主體包括發(fā)行者、投資者、銷售商。

　　45.(　)因其信譽(yù)好、利率優(yōu)、風(fēng)險(xiǎn)小而又被稱為“金邊債券”。

　　A.金融債券

　　B.公司債券

　　C.地方政府債券

　　D.國(guó)債

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查債券市場(chǎng)。政府債券是政府為籌集資金而發(fā)行的債券。主要包括國(guó)債、地方政府債券等。國(guó)債因其信譽(yù)好、利率優(yōu)、風(fēng)險(xiǎn)小而又被稱為“金邊債券”。

　　46.我國(guó)政府發(fā)行的各種國(guó)債和銀行發(fā)行的金融債券，多屬于(　)。

　　A.短期債券

　　B.中期債券

　　C.長(zhǎng)期債券

　　D.超長(zhǎng)期債券

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查債券市場(chǎng)。我國(guó)政府發(fā)行的各種國(guó)債和銀行發(fā)行的金融債券，多屬于中期債券。

　　47.在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按規(guī)定的折扣率，以低于債券面值的價(jià)格發(fā)行，到期按面值支付本息的債券是(　)。

　　A.貼現(xiàn)債券

　　B.附息債券

　　C.零息債券

　　D.一次還本付息債券

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查債券市場(chǎng)。貼現(xiàn)債券，是指?jìng)�券券面上不附有息票，在票面上不�?guī)定利率，發(fā)行時(shí)按規(guī)定的折扣率，以低于債券面值的價(jià)格發(fā)行，到期按面值支付本息的債券。

　　48.關(guān)于各種債券的利率比較，正確的是(　)。

　　A.金融債券高于企業(yè)債券高于政府債券

　　B.政府債券高于金融債券高于企業(yè)債券

　　C.企業(yè)債券高于政府債券高于金融債券

　　D.企業(yè)債券高于金融債券高于政府債券

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查債券市場(chǎng)。在一般情況下，由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券，相同期限債券的利率略比國(guó)債等政府債券要高。由企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券，利率水平又比金融債券要高一些，并且有部分企業(yè)債券經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)可以免征利息稅。

　　49.下列不屬于股權(quán)類資產(chǎn)遠(yuǎn)期合約的是(　)。

　　A.一籃子股票的遠(yuǎn)期合約

　　B.股票價(jià)格指數(shù)的遠(yuǎn)期合約

　　C.商業(yè)票據(jù)

　　D.單個(gè)股票的遠(yuǎn)期合約

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查金融衍生品市場(chǎng)。股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約，如：?jiǎn)蝹�(gè)股票的遠(yuǎn)期合約、一籃子股票的遠(yuǎn)期合約和股票價(jià)格指數(shù)的遠(yuǎn)期合約。

　　50.將金融期權(quán)分為現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)的劃分依據(jù)是(　)。

　　A.行權(quán)日期

　　B.行權(quán)方式

　　C.基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)

　　D.對(duì)價(jià)格的預(yù)期

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查金融衍生品市場(chǎng)。按基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)。

　　51.外幣有價(jià)證券的特點(diǎn)不包括(　)。

　　A.可支付性

　　B.可換性

　　C.可獲得性

　　D.可選性

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查外匯市場(chǎng)。外幣有價(jià)證券，它具備三個(gè)特點(diǎn)：可支付性(必須以外國(guó)貨幣表示的資產(chǎn))、可獲得性(必須是在國(guó)外能夠得到補(bǔ)償?shù)膫鶛?quán))和可換性(必須是可以自由兌換為其他支付手段的外幣資產(chǎn))。

　　52.北美洲最活躍的外匯市場(chǎng)是(　)。

　　A.蘇黎世

　　B.倫敦

　　C.紐約

　　D.法蘭克福

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查外匯市場(chǎng)。倫敦是世界上最大的外匯交易中心，東京是亞洲最大的外匯交易中心，紐約是北美洲最活躍的外匯市場(chǎng)。　　53.與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人是(　)。

　　A.投保人

　　B.保險(xiǎn)公司

　　C.被保險(xiǎn)人

　　D.受益人

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查保險(xiǎn)市場(chǎng)。投保人是指與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人。

　　54.房地產(chǎn)的投資方式不包括(　)。

　　A.房地產(chǎn)購(gòu)買

　　B.房地產(chǎn)租賃

　　C.房地產(chǎn)信托

　　D.房地產(chǎn)擔(dān)保

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查貴金屬市場(chǎng)及其他投資市場(chǎng)。房地產(chǎn)的投資方式包括房地產(chǎn)購(gòu)買、房地產(chǎn)租賃和房地產(chǎn)信托。

　　55.(　)出現(xiàn)了國(guó)內(nèi)首款人民幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品。

　　A.2005年初

　　B.2005年底

　　C.2008年初

　　D.2008年底

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查銀行理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展。2005年初出現(xiàn)了國(guó)內(nèi)首款人民幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品。

　　56.下列不屬于按照理財(cái)產(chǎn)品的投資標(biāo)的分類的是(　)。

　　A.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

　　B.組合投資類理財(cái)產(chǎn)品

　　C.開(kāi)放式產(chǎn)品

　　D.結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類。開(kāi)放式產(chǎn)品是按交易類型分類的。

　　57.通常被作為活期存款的替代品的是(　)。

　　A.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

　　B.債券型理財(cái)產(chǎn)品

　　C.股票型理財(cái)產(chǎn)品

　　D.組合投資類理財(cái)產(chǎn)品

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查貨幣型理財(cái)產(chǎn)品。貨幣型理財(cái)產(chǎn)品具有投資期短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點(diǎn)。該類產(chǎn)品通常被作為活期存款的替代品。

　　58.可以采用杠桿投資策略的是(　)。

　　A.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

　　B.股票型理財(cái)產(chǎn)品

　　C.另類理財(cái)產(chǎn)品

　　D.組合投資型理財(cái)產(chǎn)品

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查另類理財(cái)產(chǎn)品。，傳統(tǒng)投資的投資資金以本金作為最大約束上限，而另類投資則可以采用杠桿投資策略，以實(shí)現(xiàn)以小博大的投資目的。

　　59.基金財(cái)產(chǎn)的保管由(　)負(fù)責(zé)。

　　A.管理人

　　B.投資人

　　C.發(fā)起人

　　D.托管人

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查基金�；�金管理人不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。

　　60.(　)以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

　　A.60%

　　B.70%

　　C.80%

　　D.90%

　　【正確答案】C

　　【答案解析】本題考查基金的分類。80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

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