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　　第三章 理財投資市場概述

　　1[多選題] 直接融資具有(　　)特征。

　　A.可逆性

　　B.直接性

　　C.集中性

　　D.差異性較大

　　E.相對較強(qiáng)的自主性

　　參考答案：B,D,E

　　參考解析：直接融資的特征：(1)直接性。(2)分散性。(3)差異性較大。(4)部分不可逆性。(5)相對較強(qiáng)的自主性。

　　2[多選題] 下列關(guān)于直接融資和間接融資的說法，正確的有(　　)。

　　A.間接融資中.主動權(quán)很多時候受資金供應(yīng)者支配

　　B.間接融資安全性較高

　　C.直接融資可以降低社會的融資成本

　　D.間接融資的突出特點是比較靈活.分散的小額資金通過中介機(jī)構(gòu)可以集中

　　E.與間接融資相比.直接融資投融資雙方有較多的選擇自由

　　參考答案：B,D,E

　　參考解析：間接融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。資金貸給誰不貸給誰.由金融機(jī)構(gòu)決定;A項錯誤。間接融資降低社會的融資成本;C項錯誤。

　　3[多選題] 下列關(guān)于同業(yè)拆借利率形成機(jī)制，錯誤的有(　　)。

　　A.一種是由拆借雙方當(dāng)事人協(xié)定.利率彈性較大

　　B.由拆借雙方當(dāng)事人協(xié)定的，利率主要取決于市場拆借資金的供求狀況

　　C.另一種是借助中介人經(jīng)紀(jì)商.通過私下競價確定

　　D.借助中介人經(jīng)紀(jì)商的，利率主要取決于拆借雙方拆借資金愿望的強(qiáng)烈程度

　　E.借助中介人經(jīng)紀(jì)商的.利率彈性較小

　　參考答案：B,C,D

　　參考解析：同業(yè)拆借利率的形成機(jī)制分為兩種：一種是由拆借雙方當(dāng)事人協(xié)定.這種機(jī)制下形成的利率主要取決于拆借雙方拆借資金愿望的強(qiáng)烈程度，利率彈性較大;另一種是借助中介人經(jīng)紀(jì)商。通過公開競價確定，這種機(jī)制下形成的利率主要取決于市場拆借資金的供求狀況.利率彈性較小。

　　4[多選題] 下列關(guān)于銀行承兌匯票的說法，正確的有(　　)。

　　A.票據(jù)的主債務(wù)人是銀行

　　B.票據(jù)以銀行信用為基礎(chǔ).信用風(fēng)險較低

　　C.可以拿票據(jù)到中央銀行貼現(xiàn).流動性較高

　　D.票據(jù)的承兌人是出票人.安全性較高

　　E.銀行是票據(jù)的第一債務(wù)人.出票人是第二債務(wù)人

　　參考答案：A,B,C,E

　　參考解析：銀行承兌匯票的承兌人是銀行，銀行是主債務(wù)人。

　　5[多選題] 下列關(guān)于債券市場功能的說法，錯誤的有(　　)。

　　A.債券市場具有融資功能.是資源有效配置的重要渠道

　　B.債券市場為債券投資者提供了交易的場所.進(jìn)而實現(xiàn)了價格發(fā)現(xiàn)功能

　　C.社會生產(chǎn)衰退、資金緊缺的時候.中央銀行會在債券市場上賣出債券

　　D.社會投資過度時，資金閑置，中央銀行就買入債券�；鼗\貨幣

　　E.債券市場具有宏觀調(diào)控功能

　　參考答案：C,D

　　參考解析：債券市場是中央銀行對金融進(jìn)行宏觀調(diào)控的重要場所，當(dāng)社會生產(chǎn)衰退、資金緊缺的時候，中央銀行會在債券市場上買入債券，投放貨幣。當(dāng)社會投資過度時，資金閑置，中央銀行就賣出債券，回籠貨幣，以達(dá)到緊縮信貸，減少投資，平衡市場貨幣流通量的目的。

　　6[多選題] 下列關(guān)于股票市場的說法，正確的有(　　)。

　　A.股票屬于有價證券.本身具有價值

　　B.股票價格波動較為劇烈。難以進(jìn)行有效的預(yù)測.風(fēng)險相對較大

　　C.股票市場具有資本轉(zhuǎn)讓功能

　　D.上市公司是不會退市的

　　E.股票使非資本的貨幣資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資本

　　參考答案：B,C,E

　　參考解析：股票本身無價值，其價格的多少與其所代表的資本的價值無關(guān).A錯誤;一些經(jīng)營不好的上市公司可能出現(xiàn)退市風(fēng)險.D錯誤。

　　7[單選題] 按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為(　　)。

　　A.股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具

　　B.場內(nèi)交易工具、場外交易工具

　　C.遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換

　　D.股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具

　　參考答案：A

　　參考解析：按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具，如遠(yuǎn)期外匯合約、外幣期權(quán)等)，利率衍生工具(以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠(yuǎn)期利率協(xié)議)。

　　8[多選題] 外匯需要具備(　　)特點。

　　A.可支付性

　　B.可獲得性

　　C.有償性

　　D.增值性

　　E.可換性

　　參考答案：A,B,E

　　參考解析：外匯的三個特點：可支付性、可獲得性和可換性。

　　9[單選題] 不屬于保險產(chǎn)品顯著特點的是(　　)。

　　A.投資功能

　　B.稅負(fù)減免

　　C.財富保障功能

　　D.財富傳承

　　參考答案：A

　　參考解析：保險產(chǎn)品最顯著的特點是具有其他投資理財工具不可替代的財富保障、稅負(fù)減免和財富傳承功能。

　　10[多選題] 保險費由(　　)構(gòu)成。

　　A.保險金額

　　B.保險標(biāo)的

　　C.保險費率

　　D.風(fēng)險系數(shù)

　　E.保險期限

　　參考答案：A,C,E

　　參考解析：保險費由保險金額、保險費率和保險期限構(gòu)成。

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