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　　【單項(xiàng)選擇題】

　　1. 下列選項(xiàng)中，屬于合同中免責(zé)條款無(wú)效的情形是( )。

　　A. 一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同

　　B. 以合法形式掩蓋非法目的

　　C. 造成對(duì)方人身傷害的

　　D. 因重大誤解訂立合同的

　　【答案】C

　　【解析】《合同法》第53條規(guī)定，合同中的下列免責(zé)條款無(wú)效：①造成對(duì)方人身傷害的。②因故意或重大過(guò)失造成對(duì)方財(cái)產(chǎn)損失的。

　　2. 商業(yè)保險(xiǎn)是保險(xiǎn)公司以營(yíng)利為目的，基于( )與眾多面臨相同風(fēng)險(xiǎn)的投保人以簽訂保險(xiǎn)合同的方式提供的保險(xiǎn)服務(wù)。

　　A. 自愿原則

　　B. 公平原則

　　C. 效率原則

　　D. 強(qiáng)制原則

　　【答案】A

　　【解析】商業(yè)保險(xiǎn)是保險(xiǎn)公司以營(yíng)利為目的，基于自愿原則與眾多面臨相同風(fēng)險(xiǎn)的投保人以簽訂保險(xiǎn)合同的方式提供的保險(xiǎn)服務(wù)。

　　3. 下列選項(xiàng)中，表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 本人外匯結(jié)算賬戶(hù)與外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)問(wèn)資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)向外匯結(jié)算賬戶(hù)的劃款限于劃款當(dāng)日的對(duì)外支付，不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯

　　B. 個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理;超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備

　　C. 銀行憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)

　　D. 個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下(含)的，可以憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》第28、29、31條的規(guī)定，本人外匯結(jié)算賬戶(hù)與外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)向外匯結(jié)算賬戶(hù)的劃款限于劃款當(dāng)日的對(duì)外支付，不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯。個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理;超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。銀行憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理;超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。銀行應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注存款銀行名稱(chēng)、存款金額及存款日期。

　　4. 為中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上保證的是( )。

　　A. 2002年，第一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品問(wèn)世

　　B. 2004年開(kāi)始，各家銀行陸續(xù)推出了自己的理財(cái)產(chǎn)品

　　C. 2005年年初，國(guó)內(nèi)首個(gè)人民幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)

　　D. 2005年年底，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)允許銀行發(fā)行股票類(lèi)掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品

　　【答案】D

　　【解析】2005年12月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)允許獲得衍生品業(yè)務(wù)許可證的商業(yè)銀行發(fā)行股票類(lèi)掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品，為以后中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上的保證。銀行理財(cái)產(chǎn)品從此得到較快發(fā)展，權(quán)益掛鉤、項(xiàng)目融資、新股申購(gòu)、QDII等類(lèi)別的新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)。

　　5. 債券發(fā)行者不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A. 價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　B. 再投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C. 違約風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】C

　　【解析】違約風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)信用風(fēng)險(xiǎn)，是指?jìng)�券發(fā)行者不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)。

　　6. 金融市場(chǎng)的客體是指( )。

　　A. 金融工具

　　B. 金融中介機(jī)構(gòu)

　　C. 金融市場(chǎng)上的交易者

　　D. 金融監(jiān)管部門(mén)

　　【答案】A

　　【解析】金融市場(chǎng)的客體是指金融工具。

　　7. 除了收入和儲(chǔ)蓄金額的增加之外，( )也直接促進(jìn)了我國(guó)居民財(cái)富的積累。

　　A. 經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變遷

　　B. 國(guó)民素質(zhì)的不斷提高

　　C. 世界經(jīng)濟(jì)大環(huán)境

　　D. 對(duì)生活品質(zhì)的追求

　　【答案】A

　　【解析】除了收入和儲(chǔ)蓄金額的增加之外。經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變遷也直接促進(jìn)了我國(guó)居民財(cái)富的積累。

　　8. 根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告時(shí)，應(yīng)在發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品( )將相關(guān)資料報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

　　A. 前10日內(nèi)

　　B. 前5日內(nèi)

　　C. 后5日內(nèi)

　　D. 后10日內(nèi)

　　【答案】C

　　【解析】原《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中規(guī)定商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告時(shí)，應(yīng)最遲在發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品前10日將相關(guān)資料報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，現(xiàn)改為商業(yè)銀行應(yīng)在發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品后5日內(nèi)將相關(guān)資料報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

　　9. 下列關(guān)于國(guó)債收益情況的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A. 相對(duì)于股票、基金產(chǎn)品，投資國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　B. 債券的收益主要來(lái)源于利息收益和價(jià)差收益

　　C. 價(jià)差收益一般只有憑證式國(guó)債可以獲得

　　D. 價(jià)差收益是債券投資者買(mǎi)賣(mài)債券形成的價(jià)差收入或價(jià)差虧損

　　【答案】C

　　【解析】?jī)r(jià)差收益一般只有可上市交易的記賬式國(guó)債可以獲得。

　　10. 買(mǎi)進(jìn)看漲期權(quán)的交易者，理論上講其( )。

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)限的，收益也是無(wú)限的

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)是有限的，收益也是有限的

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)是有限的，收益是無(wú)限的

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)限的，收益是有限的

　　【答案】C

　　【解析】如果金融資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格上漲，買(mǎi)進(jìn)看漲期權(quán)的交易者可以選擇執(zhí)行期權(quán)。從理論上來(lái)說(shuō)，基礎(chǔ)金融工具的市場(chǎng)價(jià)格上漲的幅度是無(wú)限的，因此，購(gòu)入看漲期權(quán)的收益也是無(wú)限的。相反，如果市場(chǎng)價(jià)格下跌且跌至協(xié)議價(jià)格之下，那么，可以選擇放棄執(zhí)行期權(quán)，交易者的損失僅僅是支付的期權(quán)費(fèi)。因此，理論上，買(mǎi)進(jìn)看漲期權(quán)的交易者，風(fēng)險(xiǎn)是有限的，收益是無(wú)限的。

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