31. 在客戶接觸中，不妥的做法是( )。

　　A.每天邀請(qǐng)客戶去打球

　　B.邀請(qǐng)客戶在銀行食堂進(jìn)餐

　　C.贊助客戶子女出國(guó)留學(xué)

　　D.節(jié)假日打電話問(wèn)候客戶

　　E.偶爾向客戶贈(zèng)送消費(fèi)卡

　　[答案]ACE

　　32. 銀行員工郭某在任職期間，行為不妥的有( )。

　　A.為機(jī)構(gòu)節(jié)約開支，在單位電子設(shè)備上安裝盜版軟件

　　B.偶爾利用單位網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行股票交易

　　C.利用單位購(gòu)得的郵政服務(wù)，順帶郵遞私人物品

　　D.將銀行的電腦帶回家自己使用，離職后歸還

　　E.外出工作是節(jié)減支出，申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

　　[答案]ABCD

　　33. 按照規(guī)定，商業(yè)銀行開展( )個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)。

　　A.保證固定收益性理財(cái)計(jì)劃

　　B.保證最低收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益性理財(cái)計(jì)劃

　　D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　E.為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品

　　[答案]ABE

　　34. 在適時(shí)拿出提議的過(guò)程中，應(yīng)注意把握( )。

　　A.提議能夠滿足客戶的主要需求或某種特殊需求，引起對(duì)方的好感和重視

　　B.要善于巧妙的表達(dá)本行的需求，使雙方需求基本一致，找到共同利益

　　C.詳細(xì)地提出建議，不要簡(jiǎn)單明了，使客戶知道客戶經(jīng)理已經(jīng)考慮并了解了他的全部情況

　　D.注意提出提議的策略，可以有客戶經(jīng)理先報(bào)盤，也可以等目標(biāo)客戶報(bào)盤之后見機(jī)行事

　　E.注意提議中的發(fā)盤和接盤問(wèn)題，準(zhǔn)備好為本行提出陳訴的理由

　　[答案]ABDE

　　35. 以下符合公平競(jìng)爭(zhēng)的行為包括( )。

　　A.某銀行為提高服務(wù)質(zhì)量，定期向從業(yè)人員講授金融產(chǎn)品的特點(diǎn)和服務(wù)的技巧

　　B.某銀行告知客戶本行信用卡消費(fèi)達(dá)到一定金額時(shí)，可以獲得某些獎(jiǎng)品

　　C.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款

　　D.某銀行在常規(guī)金融服務(wù)之外，關(guān)注解決客戶日常生活困難，并提供信息咨詢等增值服務(wù)

　　E.以免費(fèi)的方式向客戶提供國(guó)際金融市場(chǎng)上的有關(guān)信息

　　[答案]ABDE

　　36. ( )可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券公司

　　C.證券投資咨詢公司

　　D.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

　　E.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)

　　[答案]ABCD

　　37. 《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定從事境外理財(cái)?shù)纳虡I(yè)銀行應(yīng)( )。

　　A.在收到外匯局購(gòu)匯額度的批準(zhǔn)后，與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議，開設(shè)托管賬戶，在境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起10日內(nèi)，向外匯局報(bào)送正式托管協(xié)議

　　B.在發(fā)售產(chǎn)品時(shí)，向投資者全面詳細(xì)的告知投資計(jì)劃、產(chǎn)品特征、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自主選擇

　　C.定期向投資者披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息

　　D.按規(guī)定履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)

　　E.購(gòu)買的境外金融產(chǎn)品，必須符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定

　　[答案]BCDE

　　解釋：應(yīng)為5個(gè)工作日內(nèi)。

　　38. 下列對(duì)投資基金銷售業(yè)務(wù)描述正確的有( )。

　　A.未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議的，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售

　　B.代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金代銷業(yè)務(wù)資格證明文件置備于基金網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置，經(jīng)批準(zhǔn)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售

　　C.基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)有檢查.監(jiān)督的義務(wù)

　　D.基金管理人應(yīng)審查.檢查代銷機(jī)構(gòu)使用的宣傳材料，并對(duì)材料內(nèi)容負(fù)責(zé)

　　E.代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶，并由基金管理人對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督

　　[答案]ACD

　　解釋：代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金代銷業(yè)務(wù)資格證明文件置備于基金網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置，不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售�；�金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶，并由該銀行對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督。

　　39. 對(duì)從業(yè)人員做好本職工作，忠于職守理解正確的是( )。

　　A.遵守行業(yè)規(guī)范.本機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)章制度

　　B.保護(hù)本機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)密

　　C.不泄漏機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán).專有技術(shù)

　　D.妥善處理本職工作與兼職崗位的關(guān)系

　　E.自覺維護(hù)本機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)

　　[答案]ABCE

　　40. 銀行應(yīng)加強(qiáng)保護(hù)消費(fèi)者權(quán)利，在外部營(yíng)銷過(guò)程中( )。

　　A.營(yíng)銷人員不得向客戶進(jìn)行誤導(dǎo)性及欺騙性的宣傳解釋，可以稍帶夸張的陳述產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)

　　B.宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，對(duì)消費(fèi)者承擔(dān)的費(fèi)用的詳情必須公開、透明

　　C.對(duì)通過(guò)外部營(yíng)銷推介的產(chǎn)品，銀行應(yīng)以專業(yè)術(shù)語(yǔ)、業(yè)內(nèi)行話進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示

　　D.嚴(yán)格遵守客戶資料保密原則

　　E.對(duì)質(zhì)疑銀行材料可靠性的消費(fèi)者提供直接查詢服務(wù)

　　[答案]BDE

　　解釋：A，不能夸張，應(yīng)該如實(shí)。C，不能用專業(yè)術(shù)語(yǔ)、業(yè)內(nèi)行話，應(yīng)該用投資者能夠理解的方式來(lái)描述，不能造成投資者的誤解。

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