查看匯總：2015年銀行專業(yè)資格《個人理財》多選題練習匯總

　　1. 理財產品的銷售管理的內容包括(　)。

　　A.商業(yè)銀行應先調查客戶的財產狀況、投資經驗、投資目的以及相關風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產品，將評估意見告知客戶雙方簽字

　　B.客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品時，但客戶堅持要求購買的，商業(yè)銀行應尊重客戶意愿，無須列明商業(yè)銀行的意見

　　C.商業(yè)銀行不應主動向未進行過衍生金融產品交易的客戶推介或銷售此類產品

　　D.商業(yè)銀行應向有意購買理財產品的客戶當面說明有關該產品的投資風險和風險管理的基本常識

　　E.商業(yè)銀行應用通俗易懂的語言說明相關產品的投資風險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形

　　2. 商業(yè)銀行對個人理財業(yè)務的季度統(tǒng)計分析報告，至少應包括的內容有(　)等。

　　A.當期開展的所有個人理財業(yè)務簡介及相關統(tǒng)計數(shù)據(jù)

　　B.當期推出的理財產品簡介，理財產品的相關合同、內部法律審查意見、管理模式、銷售預測及當期銷售和投資情況

　　C.相關風險監(jiān)測與控制情況

　　D.當期理財產品的收益分配和終止情況

　　E.涉及的法律訴訟情況

　　3. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列(　)情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《金融違法行為處罰辦法》的相關規(guī)定，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員進行處理，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　A.違規(guī)開展個人理財業(yè)務造成銀行或客戶重大經濟損失的

　　B.未建立相關風險管理制度和管理體系，或雖建立了相關制度但未實際落實風險評估、監(jiān)測與管控措施，造成銀行重大損失的

　　C.泄漏或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果的

　　D.利用個人理財業(yè)務從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動的

　　E.提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數(shù)據(jù)的

　　4. 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列(　)情形之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)《中華人民共和國銀行監(jiān)督管理法》的規(guī)定實施處罰。

　　A.違反規(guī)定銷售未經批準的理財計劃或產品的

　　B.將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進，疔變相高息攬儲的

　　C.提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數(shù)據(jù)的

　　D.挪用單獨管理的客戶資產的

　　E.未按規(guī)定進行風險揭示和信息披露的

　　5. 商業(yè)銀行申請需要批準的個人理財業(yè)務，應向中國銀行監(jiān)督管理委員會報送的材料有(　)。

　　A.由商業(yè)銀行負責人簽署的申請書

　　B.擬申請業(yè)務介紹

　　C.業(yè)務實施方案

　　D.商業(yè)銀行內部相關部門的審核意見

　　E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他文件和資料

　　6. 商業(yè)銀行理財產品的開發(fā)利用應當編制產品開發(fā)報告，并經各相關部門審核簽字。產品開發(fā)報告的內容要詳細，包括(　)等。

　　A.新產品的定義、性質與特征

　　B.目標客戶及銷售方式

　　C.主要風險與測算和控制方法

　　D.會計核算與財務管理方法

　　E.新產品的介紹宣傳材料

　　7. 下列各項中，屬于理財計劃的可行性評估報告的內容有(　)。

　　A.產品屬性

　　B.目標客戶群

　　C.擬銷售的地區(qū)

　　D.產品投向

　　E.投資組合安排

　　8. 商業(yè)銀行違反審慎經營規(guī)則開展個人理財業(yè)務，或利用個人理財業(yè)務進行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應依據(jù)有關法律法規(guī)責令其限期改正;逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依據(jù)有關法律法規(guī)可以采取的措施包括(　)。

　　A.暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產品

　　B.禁止商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務

　　C.建議商業(yè)銀行調整調整理財業(yè)務管理部門負責人

　　D.建議商業(yè)銀行調整相關風險管理部門、內部審計部門負責人

　　E.追究相關人員的法律責任

　　9. 理財資金使用的重要原則包括(　)。

　　A.合規(guī)性

　　B.安全性

　　C.有效性

　　D.獨立性

　　E.風險控制

　　10.商業(yè)銀行在進行客戶需求調查時調查的信息包括(　)。A.客戶群對理財產品收益率的要求

　　B.客戶群對理財產品流動性的要求

　　C.客戶群風險整體承受能力

　　D.客戶群對理財產品需求規(guī)模的預估

　　E.客戶群對理財產品安全性的要求

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