查看匯總：2014銀行專業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)習(xí)題匯總

　　第七章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1. 按照《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，下列說法不正確的是(d)。

　　A.《保險(xiǎn)法》不僅調(diào)整保險(xiǎn)組織，還調(diào)整保險(xiǎn)行為

　　B.同一保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托

　　C.保險(xiǎn)代理人可以是單位D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人只能由個(gè)人擔(dān)任

　　2. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)，即(b)。

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行B.商業(yè)銀行和客戶C.中央銀行和商業(yè)銀行D.理財(cái)人員和客戶

　　3. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和商業(yè)銀行之間是(a)關(guān)系。A.委托代理B.信托C.法定代理D.契約

　　4. 下列關(guān)于代理的說法，不正確的是(c)。

　　A.代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律行為

　　B.法人可以通過代理人實(shí)施民事法律行為C.代理人在代理活動中具有附屬的法律地位

　　D.依照法律規(guī)定或者按照雙方當(dāng)事人約定，應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理

　　5. 下列銀行業(yè)監(jiān)管措施中，不正確的是(c)。

　　A.要求某銀行向社會披露董事會成員變更情況B.要求某銀行報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告

　　C.銀監(jiān)局某處長帶著個(gè)人工作證件單獨(dú)到銀行進(jìn)行現(xiàn)場檢查

　　D.要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項(xiàng)業(yè)務(wù)做出說明

　　6. 《保險(xiǎn)法》第十七條規(guī)定，訂立保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)向投保人說明保險(xiǎn)合同的條款內(nèi)容，并可以就保險(xiǎn)標(biāo)的或者被保險(xiǎn)人的有關(guān)情況提出詢問，投保人應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知。下列關(guān)于如實(shí)告知的理解，不正確的是(c)。

　　A.投保人故意隱瞞事實(shí)，不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除保險(xiǎn)合同

　　B.投保人因過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承�；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同

　　C.投保人故意不履行如實(shí)告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但需退還保險(xiǎn)費(fèi)

　　D.投保人因過失未履行如實(shí)告知義務(wù)，對保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，保險(xiǎn)人對于保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，但可以退還保險(xiǎn)費(fèi)

　　7. 人壽保險(xiǎn)的索賠時(shí)效為(c)。

　　A.自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年B.自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年

　　C.自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年D.自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年

　　8. 根據(jù)《信托法》規(guī)定，下列說法不正確的是(c)。

　　A.受托人應(yīng)當(dāng)每年定期將信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用、處分及收支情況，報(bào)告委托人和受益人

　　B.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對自己所受到的損失，以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)

　　C.受托人違背管理職責(zé)或者處理信托事務(wù)不當(dāng)對第三人所負(fù)債務(wù)，以信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)

　　D.信托產(chǎn)品的受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)

　　9.根據(jù)《信托法》，下列關(guān)于受益人的說法，不正確的是(c)。

　　A.受益人可以是自然人、法人，或者依法成立的其他組織

　　B.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人

　　C.受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人

　　D.受益人自信托生效之日起享有信托受益權(quán)

　　10. 根據(jù)《信托法》.下列關(guān)于受益人權(quán)利的說法，不正確的是(d)。

　　A.共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益B.受益人可以放棄信托受益權(quán)

　　C.受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)

　　D.受益人的信托受益權(quán)僅能自己享有，不得繼承和轉(zhuǎn)讓

　　11. 我國某商業(yè)銀行進(jìn)行境外理財(cái)投資。其用于境外投資的全部資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)(c)。

　　A.保管在該銀行相應(yīng)的理財(cái)部門

　　B.將50%的資產(chǎn)委托給另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管，并支付該部分托管費(fèi)，剩余部分由自己的理財(cái)部門管理

　　C.全部委托另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管D.委托給一家境外商業(yè)銀行托管

　　12. 商業(yè)銀行A作為商業(yè)銀行B境外理財(cái)投資的托管人為其保存資金往來記錄，其保存的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于(c)年。A.5B.10C.15D.20

　　13. 下列關(guān)于商業(yè)銀行境外理財(cái)投資的說法，正確的是(b)。

　　A.境內(nèi)托管人在本行開立證券托管賬戶，用于與境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的證券托管業(yè)務(wù)

　　B.境內(nèi)托管人必須為不同商業(yè)銀行分別設(shè)置托管賬戶

　　C.境內(nèi)托管人通過本行外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶辦理與境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的資金結(jié)算業(yè)務(wù)

　　D.境外托管代理人通過一個(gè)托管賬戶代理不同境內(nèi)托管人的業(yè)務(wù)

　　14. 從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)(a)。

　　A.在投資者開設(shè)賬戶時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品B.定期披露投資風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)D.詳細(xì)告知投資者投資計(jì)劃

　　15. 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度。妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。保存期不少于(d)年。A.5B.7C.10D.15

　　16. 商人張某從國內(nèi)運(yùn)貨到周邊國家銷售，獲利10萬元，則他應(yīng)當(dāng)在年度終了后(b)日內(nèi)納稅。

　　A.60B.30C.15D.10

　　17. 我國證券投資基金的基金托管人是(d)。A.保險(xiǎn)公司B.信托公司C.商業(yè)銀行D.基金公司

　　18. 下列關(guān)于《證券投資基金法》對于基金管理人有關(guān)規(guī)定的說法，不正確的是(b)。

　　A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的具體投資操作B.基金管理人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行擔(dān)任

　　C.基金管理人的注冊資本不得低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　　D.基金管理人可以接受其他機(jī)構(gòu)委托進(jìn)行資產(chǎn)管理

　　19. 根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)招募說明書、基金募集方案及發(fā)行計(jì)劃等與基金合同發(fā)生抵觸時(shí)，應(yīng)當(dāng)以(a)為準(zhǔn)。A.基金合同B.招募說明書C.基金募集方案D.基金發(fā)行計(jì)劃

　　20. 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起(b)個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定，并通知申請人。A.3B.6C.9D.12

　　21. 下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)說法不正確的是(c)。

　　A.證券投資基金具有組合投資、費(fèi)用低的優(yōu)點(diǎn)B.流動性強(qiáng)

　　C.證券投資基金是一種直接的證券投資方式D.與直接購買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關(guān)系

　　22. 書面委托代理的授權(quán)委托書授權(quán)不明的，(c)。

　　A.被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人不承擔(dān)責(zé)任

　　B.代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人不承擔(dān)責(zé)任

　　C.被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)任

　　D.代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人負(fù)連帶責(zé)任

　　23. 不滿(a)周歲的未成年人是無民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動。

　　A.10B.14C.16D.18

　　24. 當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求，這是(b)。

　　A.同時(shí)履行抗辯權(quán)B.先履行抗辯權(quán)C.后履行抗辯權(quán)D.不安抗辯權(quán)

　　25. 商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本總額的(c)。

　　A.30%B.50%C.60%D.70%

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