31、基金的投資運(yùn)作由(　　)進(jìn)行。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.基金投資者

　　D.交易所

　　32、個人理財業(yè)務(wù)是建立在(　)基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。

　　A.法定代理關(guān)系

　　B.委托代理關(guān)系

　　C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系

　　D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系

　　33、在(　　)情形下，納稅人應(yīng)按照國家規(guī)定辦理納稅申報。

　　A.個人所得不足國家規(guī)定數(shù)額的

　　B.在3處以上取得工資、薪金所得的

　　C.沒有扣繳義務(wù)人的

　　D.以上所有的

　　34、若預(yù)期未來利率水平下降，投資者應(yīng)采取的措施為(　)。

　　A.增加固定收益證券

　　B.增持外匯

　　C.減持房產(chǎn)

　　D.出售手中股票

　　35、商業(yè)銀行個人理財從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守是(　)。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠實信用

　　C.專業(yè)勝任

　　D.勤勉盡職

　　36、下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的是(　)。

　　A.投資基金按投資目標(biāo)不同分為開放式基金和封閉式基金

　　B.證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險

　　C.證券投資基金的特點包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營等

　　D.基金托管人負(fù)責(zé)管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)

　　37、增強(qiáng)型新股申購理財產(chǎn)品是以(　)為主要申購對象的理財產(chǎn)品。

　　A.新股、可轉(zhuǎn)債、認(rèn)股權(quán)證

　　B.可轉(zhuǎn)債、可分離債、認(rèn)股權(quán)證

　　C.新股、可轉(zhuǎn)債、可分離債

　　D.新股、可分離債、認(rèn)股權(quán)證

　　38、在(　)時，最應(yīng)使用開放式的提問方式。

　　A.需要了解客戶的收人情況

　　B.需要了解客戶的風(fēng)險偏好以及性格特征

　　C.與客戶進(jìn)行會面的時間較短

　　D.與客戶進(jìn)行電話溝通

　　39、(　　)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)準(zhǔn)人管理和業(yè)務(wù)管理。

　　A.國家外匯管理局

　　B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C.人民銀行

　　D.財政部

　　40、個人理財業(yè)務(wù)人員的下列行為中，沒有遵循《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“忠于職守”規(guī)定的是(　　)。

　　A.舉報商業(yè)賄賂

　　B.向客戶透露本行理財產(chǎn)品設(shè)計全過程

　　C.當(dāng)他人詆毀本行理財產(chǎn)品時堅決制止

　　D.遵守銀行個人理財業(yè)務(wù)的規(guī)章制度

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