第31題

　　下列關(guān)于不同理財(cái)價(jià)值觀的理財(cái)特點(diǎn)及投資建議的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A 后享受型投資者一般把退休規(guī)劃作為理財(cái)目標(biāo)

　　B 先享受型投資者的儲(chǔ)蓄較高

　　C 購(gòu)房型投資者比較適合投資于中短期比較看好的基金

　　D 以子女為中心投資者可以考慮購(gòu)買子女教育基金

　　E 先享受型投資者應(yīng)為自己購(gòu)買一份基本需求養(yǎng)老險(xiǎn)

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　第32題

　　在( )的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

　　A 檢查人員未出示檢查通知書

　　B 檢查人員未出示合法證件

　　C 檢查人員少于2人

　　D 檢查人員多于2人

　　E 檢查人員等于2人

　　【正確答案】：A,B,C

　　第33題

　　結(jié)束商談的方式包括( )。

　　A 試探著詢問(wèn)對(duì)方是否可以簽約

　　B 詢問(wèn)對(duì)方影響達(dá)成協(xié)議的問(wèn)題是什么

　　C 重復(fù)告訴對(duì)方結(jié)束商談是明智之舉

　　D 與對(duì)方商量協(xié)議的內(nèi)容，以表明該商談已達(dá)成共識(shí)

　　E 等待客戶確認(rèn)

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第34題

　　黃金價(jià)格的短期影響因素有( )。

　　A 通貨膨脹

　　B 匯率

　　C 石油價(jià)格

　　D 國(guó)際政治局勢(shì)

　　E 國(guó)際市場(chǎng)價(jià)格

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第35題

　　嵌入式衍生產(chǎn)品包括( )。

　　A 可提前贖回債券

　　B 可提前退還債券

　　C 可轉(zhuǎn)換債券

　　D 零息票債券

　　E 以上都不對(duì)

　　【正確答案】：A,B,C

　　第36題

　　《民法通則》規(guī)定，法人應(yīng)當(dāng)具備下列條件( )。

　　A 依法建立

　　B 有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)

　　C 有自己的名稱和組織機(jī)構(gòu)

　　D 能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

　　E 領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第37題

　　根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，在我國(guó)，商業(yè)銀行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件有( )。

　　A 具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

　　B 有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員

　　C 具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系

　　D 信譽(yù)良好，近1年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　E 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　第38題

　　以下對(duì)看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格的理解正確的是( )。

　　A 執(zhí)行價(jià)格是看跌期權(quán)的權(quán)利金

　　B 執(zhí)行價(jià)格是看跌期權(quán)合約相對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格

　　C 期權(quán)買方有權(quán)利按此價(jià)格賣出對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)

　　D 期權(quán)買方有權(quán)利按此價(jià)格買入相對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)

　　E 期權(quán)賣方有義務(wù)按此價(jià)格向買方買入相對(duì)應(yīng)的標(biāo)的資產(chǎn)

　　【正確答案】：C,E

　　第39題

　　資本資產(chǎn)定價(jià)模型中的“共同期望假設(shè)”含義是( )。

　　A 投資者有共同的風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)

　　B 投資者對(duì)市場(chǎng)和證券的期望收益率估計(jì)是相同的

　　C 投資者對(duì)市場(chǎng)和證券的方差估計(jì)是相同的

　　D 投資者對(duì)市場(chǎng)和證券的協(xié)方差估計(jì)是相同的

　　E 投資者對(duì)市場(chǎng)和證券的方差估計(jì)不同

　　【正確答案】：B,C,D

　　第40題

　　下列關(guān)于開放式基金開戶或認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A 投資者認(rèn)購(gòu)基金首先需要開立基金交易賬戶和基金TA賬戶

　　B 購(gòu)買不同基金公司發(fā)行的基金，需要開立不同的基金TA賬戶

　　C 基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常比申購(gòu)費(fèi)率高

　　D 一般情況下，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)成功受理，不得撤銷

　　E 投資者只需攜帶本人有效身份證件到銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)即可認(rèn)購(gòu)基金

　　【正確答案】：A,B,D

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