11. 我國某商業(yè)銀行進(jìn)行境外理財(cái)投資。其用于境外投資的全部資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)(c)。

　　A.保管在該銀行相應(yīng)的理財(cái)部門

　　B.將50%的資產(chǎn)委托給另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管，并支付該部分托管費(fèi)，剩余部分由自己的理財(cái)部門管理

　　C.全部委托另一家境內(nèi)商業(yè)銀行保管

　　D.委托給一家境外商業(yè)銀行托管

　　12. 商業(yè)銀行A作為商業(yè)銀行B境外理財(cái)投資的托管人為其保存資金往來記錄，其保存的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于(c)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　13. 下列關(guān)于商業(yè)銀行境外理財(cái)投資的說法，正確的是(b)。

　　A.境內(nèi)托管人在本行開立證券托管賬戶，用于與境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的證券托管業(yè)務(wù)

　　B.境內(nèi)托管人必須為不同商業(yè)銀行分別設(shè)置托管賬戶

　　C.境內(nèi)托管人通過本行外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶辦理與境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的資金結(jié)算業(yè)務(wù)

　　D.境外托管代理人通過一個(gè)托管賬戶代理不同境內(nèi)托管人的業(yè)務(wù)

　　14. 從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)(a)。

　　A.在投資者開設(shè)賬戶時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品

　　B.定期披露投資風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)

　　D.詳細(xì)告知投資者投資計(jì)劃

　　15. 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度。妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料。保存期不少于(d)年。

　　A.5

　　B.7

　　C.10

　　D.15

　　16. 商人張某從國內(nèi)運(yùn)貨到周邊國家銷售，獲利10萬元，則他應(yīng)當(dāng)在年度終了后(b)日內(nèi)納稅。

　　A.60

　　B.30

　　C.15

　　D.10

　　17. 我國證券投資基金的基金托管人是(d)。

　　A.保險(xiǎn)公司

　　B.信托公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.基金公司

　　18. 下列關(guān)于《證券投資基金法》對(duì)于基金管理人有關(guān)規(guī)定的說法，不正確的是(b)。

　　A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的具體投資操作

　　B.基金管理人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行擔(dān)任

　　C.基金管理人的注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　　D.基金管理人可以接受其他機(jī)構(gòu)委托進(jìn)行資產(chǎn)管理

　　19. 根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)招募說明書、基金募集方案及發(fā)行計(jì)劃等與基金合同發(fā)生抵觸時(shí)，應(yīng)當(dāng)以(a)為準(zhǔn)。

　　A.基金合同

　　B.招募說明書

　　C.基金募集方案

　　D.基金發(fā)行計(jì)劃

　　20. 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起(b)個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　21. 下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)說法不正確的是(c)。

　　A.證券投資基金具有組合投資、費(fèi)用低的優(yōu)點(diǎn)

　　B.流動(dòng)性強(qiáng)

　　C.證券投資基金是一種直接的證券投資方式

　　D.與直接購買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關(guān)系

　　22. 書面委托代理的授權(quán)委托書授權(quán)不明的，(c)。

　　A.被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人不承擔(dān)責(zé)任

　　B.代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人不承擔(dān)責(zé)任

　　C.被代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人負(fù)連帶責(zé)任

　　D.代理人應(yīng)當(dāng)向第三人承擔(dān)民事責(zé)任，被代理人負(fù)連帶責(zé)任

　　23. 不滿(a)周歲的未成年人是無民事行為能力人，由他的法定代理人代理民事活動(dòng)。

　　A.10

　　B.14

　　C.16

　　D.18

　　24. 當(dāng)事人互負(fù)債務(wù)，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權(quán)拒絕其履行要求，這是(b)。

　　A.同時(shí)履行抗辯權(quán)

　　B.先履行抗辯權(quán)

　　C.后履行抗辯權(quán)

　　D.不安抗辯權(quán)

　　25. 商業(yè)銀行總行撥付給分支機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本總額的(c)。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

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