第11題

　　以人民幣標(biāo)明通面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣，在上海和深圳兩個(gè)證券交易所上市交易的股票是( )。

　　A.H股

　　B.S股

　　C.A股

　　D.B股

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 以人民幣標(biāo)明通面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣，在上海和深圳兩個(gè)證券交易所上市交易的股票是B股。

　　第12題

　　銀行理財(cái)產(chǎn)品按( )可分為保本產(chǎn)品和非保本產(chǎn)品。

　　A.期次性

　　B.期限類型

　　C.交易類型

　　D.收益或者本金是否可以保全

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 銀行理財(cái)產(chǎn)品按收益或者本金是否可以保全可分為兩類：保本產(chǎn)品和非保本產(chǎn)品。

　　第13題

　　假設(shè)有一款固定收益類理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)期限為4個(gè)月，理財(cái)期間固定收益為年收益率4.8%。客戶張某購(gòu)買該產(chǎn)品2萬(wàn)元，則4個(gè)月到期時(shí)，該投資者連本帶利共可獲得( )元。

　　A.14850

　　B.18920

　　C.20320

　　D.20550

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 該投資者連本帶利共可獲得：

　　000×[1+4.8%×(4/12)]=20320(元)。

　　第14題

　　下列險(xiǎn)種中，不屬于壽險(xiǎn)的是( )。

　　A.萬(wàn)能險(xiǎn)

　　B.投連險(xiǎn)

　　C.房貸險(xiǎn)

　　D.分紅險(xiǎn)

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 銀行代理壽險(xiǎn)主要包括分紅險(xiǎn)、萬(wàn)能險(xiǎn)和投連險(xiǎn)。

　　第15題

　　《證券法》規(guī)定：證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開(kāi)戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項(xiàng)資料，保存期限不得少于( )年。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 《證券法》規(guī)定：證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開(kāi)戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有關(guān)的各項(xiàng)資料，保存期限不得少于20年。

　　第16題

　　專門(mén)投資于其他證券投資基金，通過(guò)持有其他證券投資基金而間接持有股票、債券等證券資產(chǎn)，結(jié)合基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金新品種是( )。

　　A.ETF

　　B.LOF

　　C.FOF

　　D.QDII

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] FOF是一種專門(mén)投資于其他證券投資基金的基金，它并不直接投資股票或債券，其投資范圍僅限于其他基金，通過(guò)持有其他證券投資基金而間接持有股票、債券等證券資產(chǎn)，它是結(jié)合基金產(chǎn)品創(chuàng)新和銷售渠道創(chuàng)新的基金新品種。

　　第17題

　　個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員在與客戶簽訂合同前，應(yīng)提供理財(cái)計(jì)劃預(yù)期收益率的測(cè)算數(shù)量、測(cè)算方式和測(cè)算的主要依據(jù)，這體現(xiàn)了銀行從業(yè)人員( )的準(zhǔn)則要求。

　　A.守法合規(guī)

　　B.專業(yè)勝任

　　C.誠(chéng)實(shí)信用

　　D.勤勉盡責(zé)

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。例如，從業(yè)人員在與客戶簽訂合同前，應(yīng)提供理財(cái)計(jì)劃預(yù)期收益率的測(cè)算數(shù)據(jù)、測(cè)算方式和測(cè)算的主要依據(jù)。

　　第18題

　　商業(yè)銀行不運(yùn)用自己的資金，而代理客戶承辦支付和其他委托事項(xiàng)并從中收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是( )。

　　A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　B.負(fù)債業(yè)務(wù)

　　C.中間業(yè)務(wù)

　　D.其他業(yè)務(wù)

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 中間業(yè)務(wù)，即商業(yè)銀行不運(yùn)用自己的資金，而代理客戶承辦支付和其他委托事項(xiàng)并從中收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。

　　第19題

　　下列關(guān)于封閉式產(chǎn)品和開(kāi)放式產(chǎn)品說(shuō)法正確的是( )。

　　A.封閉式產(chǎn)品總體份額與總體金額都是可變的

　　B.開(kāi)放式產(chǎn)品可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)供求情況發(fā)行新份額或被投資者贖回

　　C.封閉式產(chǎn)品在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)可以申購(gòu)，不能贖回

　　D.開(kāi)放式產(chǎn)品總體份額在存續(xù)期內(nèi)不變，而總體金額是可能變化的

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 開(kāi)放式產(chǎn)品總體份額與總體金額都是可變的，即可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)供求情況發(fā)行新份額或被投資者贖回的理財(cái)產(chǎn)品。而封閉式產(chǎn)品是總體份額在存續(xù)期內(nèi)不變，而總體金額是可以變化的理財(cái)產(chǎn)品。對(duì)于封閉式產(chǎn)品，投資者在產(chǎn)品存續(xù)期既不能申購(gòu)也不能贖回，或只能贖回不能申購(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品。

　　第20題

　　外匯掛鉤結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，如果最終匯率收盤(pán)價(jià)高于觸發(fā)匯率，則總回報(bào)為( )。

　　A.總回報(bào)=保證投資金額×(1+最低回報(bào)率)

　　B.總回報(bào)=保證投資金額×(1+最高回報(bào)率)

　　C.總回報(bào)=保證投資金額×(1-最低回報(bào)率)

　　D.總回報(bào)=保證投資金額×(1+潛在回報(bào)率)

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 如果最終匯率收盤(pán)價(jià)高于觸發(fā)匯率.則總回報(bào)=保證投資金額×(1+潛在回報(bào)率)。

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