31. 下列關(guān)于自然人的民事行為能力說(shuō)法正確的有( )。

　　A.始于出生，終于死亡

　　B.十八周歲以上的公民是完全民事行為能力人，可以獨(dú)立進(jìn)行民事活動(dòng)

　　C.十六周歲以上不滿十八周歲的公民，以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的，視為完全民事行為能力人

　　D.十四周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人，可以進(jìn)行與他的年齡、智力相適應(yīng)的民事活動(dòng)

　　E.無(wú)民事行為能力人由他的法定代理人代理民事活動(dòng)

　　32. 下列各項(xiàng)屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)的是( )。

　　A.吸收公眾存款 B.發(fā)放金融債券 C.發(fā)放貸款

　　.同業(yè)拆借 E.代辦個(gè)人理財(cái)

　　33. 銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，在( )的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

　　A.檢查人員未出示檢查通知書(shū)

　　B.檢查人員未出示合法證件

　　C.檢查人員少于2人

　　D.檢查人員多于2人

　　E.檢查人員未提前預(yù)約

　　34. 對(duì)證券公司客戶交易結(jié)算賬戶管理的表述正確的有( )。

　　A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理

　　B.證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開(kāi)戶資料、委托記錄、交易記錄和內(nèi)部管理各項(xiàng)資料，保存期不得少于10年

　　C.在證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶的交易資金和證券不屬于破產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)

　　D.禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用客戶交易結(jié)算資金

　　E.證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財(cái)產(chǎn)

　　35.( )屬于資本項(xiàng)目外匯賬戶。

　　A.外國(guó)投資者投資專用賬戶

　　B.特殊目的公司專用賬戶

　　C.投資并購(gòu)專用賬戶

　　D.外匯結(jié)算賬戶

　　E.外匯儲(chǔ)蓄聯(lián)名賬戶

　　36.關(guān)于規(guī)范綜合理財(cái)服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述中，正確的是( )。

　　A. 商業(yè)銀行應(yīng)建立健全綜合理財(cái)服務(wù)的內(nèi)部監(jiān)督部門和審計(jì)部門，獨(dú)立于理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)部門，適時(shí)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和審計(jì)，并向董事會(huì)匯報(bào)

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)綜合分析所銷售的投資產(chǎn)品可能對(duì)客戶造成的影響，確定不同投資產(chǎn)品的最高銷售額

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)充分、清晰、準(zhǔn)確的提示綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)限額

　　E.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)人員應(yīng)根據(jù)本行理財(cái)發(fā)展策略、資本實(shí)力、管理能力等，慎重研究決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財(cái)計(jì)劃

　　37.商業(yè)銀行對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)限額的管理，應(yīng)當(dāng)包括( )。

　　A.期限錯(cuò)配限額

　　B.止損限額

　　C.結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額

　　D.結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額

　　E.期權(quán)限額

　　38. 商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整( )。

　　A.進(jìn)行充分的壓力測(cè)試

　　B.評(píng)估可能對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的影響

　　C.制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

　　D.制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案

　　E.制訂商業(yè)銀行整體業(yè)務(wù)應(yīng)急計(jì)劃

　　39. 商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有( )情形之一，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任。

　　A. 商業(yè)銀行向客戶提供虛假的產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料的

　　B.商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的

　　C.商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的

　　D.不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、銷售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的

　　E.商業(yè)銀行未按客戶的意愿進(jìn)行資產(chǎn)投資管理的

　　40. 根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的( )。

　　A.財(cái)務(wù)狀況

　　B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　C.資金用途

　　D.賬戶是否會(huì)被第三方控制使用

　　E.業(yè)務(wù)單據(jù)

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