51、 某上市銀行員工張某得知該銀行因為一筆違規(guī)批貸導致重大損失，但外界尚不知情，消息一旦傳出將對銀行股價不利，( )。

　　A.張某應按信息披露的原則，向媒體記者公布此消息

　　B.暗示朋友賣掉所持該銀行的股票

　　C.自己賣掉該銀行的股票，但不應告訴其他人

　　D.不得基于此消息為自己或他人牟利

　　標準答案： d

　　52、 《民法通則》規(guī)定，( )可以開辦個人理財業(yè)務。

　　A.十歲以上的未成年人

　　B.不能辨別自己行為的人

　　C.十歲以下的未成年人

　　D.限制民事行為能力人的監(jiān)護人

　　標準答案： d

　　53、 銀行從業(yè)人員的以下行為與信息保密準則的精神不發(fā)生沖突的是( )。

　　A.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

　　B.任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露

　　C.與本機構同事談論客戶的社會地位

　　D.將長期沒有業(yè)務往來的客戶名單透露給其他機構

　　標準答案： a

　　54、 當發(fā)生( )時，基金合同生效。

　　A.投資人繳納認購基金份額款項

　　B.基金管理人向證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)

　　C.基金管理人收到驗資報告

　　D.基金募集申請批準

　　標準答案： b

　　55、 在理財產(chǎn)品(計劃)的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所有相關資產(chǎn)的賬單，賬單提供應不少于兩次，并且至少( )提供一次。

　　A.每月

　　C.每半年

　　B.每季度

　　D.每年

　　標準答案： a

　　56、 某客戶以自己對某金融產(chǎn)品的收益、風險的理解不夠為由，禮貌地邀請辦理業(yè)務的工作人員下班后單獨為其解析，該從業(yè)人員恰當?shù)淖龇ㄊ? )。

　　A.認為該客戶的要求屬于職責范圍之內(nèi)，應該滿足其要求

　　B.認為這是不合理的邀請，委婉拒絕

　　C.通知保安請客戶離開

　　D.耐心向客戶解析，如果是對業(yè)務不夠了解，應盡量在上班時間工作場所內(nèi)進行

　　標準答案： d

　　57、 運用緣故法尋找目標客戶的特性不包括( )。

　　A.容易接近

　　B.較易成功

　　C.得失心重

　　D.以量取質(zhì)

　　標準答案： d

　　58、 提供格式條款的一方( )，該條款不一定無效。

　　A.免除其責任

　　B.加重其主要權利

　　C.加重對方責任

　　D.免除對方主要權利

　　標準答案： b

　　59、 保險人在確定人身意外傷害保險費率時考慮的最主要因素是( )。

　　A.年齡

　　B.性別

　　C.職業(yè)

　　D.體格

　　標準答案： c

　　60、 下列行為不符合商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則的是( )。

　　A.商業(yè)銀行在涉及個人理財產(chǎn)品、開展涉及代理其他金融機構的投資產(chǎn)品時要充分考慮客戶的利益和風險承受能力

　　B.商業(yè)銀行在向客戶銷售有關產(chǎn)品時，應了解客戶的風險偏好、風險認知能力，評估客戶財務狀況，替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品

　　C.區(qū)分一般性業(yè)務咨詢活動與顧問服務，防止誤導客戶和不當銷售

　　D.商業(yè)銀行根據(jù)要求代銷金融機構提供的材料，按照審慎經(jīng)營的原則重新編寫有關產(chǎn)品的介紹材料

　　標準答案： b

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