121、 理財計(jì)劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的風(fēng)險主要有( )。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.操作風(fēng)險

　　D.流動性風(fēng)險

　　E.商業(yè)銀行進(jìn)行有關(guān)投資操作所面臨的其他風(fēng)險

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d, e

　　122、 有效傾聽客戶的意見需要做到( )。

　　A.有鑒別也聽

　　B.主動向?qū)Ψ竭M(jìn)行反饋

　　C.遇到不一致的觀點(diǎn)應(yīng)及時糾正反駁

　　D.用正面的談話來支持正面的傾聽

　　E.為了讓對方順利地講下去，不要提問

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, d

　　123、 妙答難題可以采取的辦法有( )。

　　A.回答前利用喝水、翻筆記本的動作爭取思考的時間

　　B.在弄清對方提問的目的之前先隨便答復(fù)一下

　　C.對某些問題答非所問

　　D.對毫無準(zhǔn)備的問題，不應(yīng)采取推卸責(zé)任的回答

　　E.事先安排人來打岔，贏得思考棘手問題的時間

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, e

　　124、 對從業(yè)人員公平對待客戶準(zhǔn)則理解正確的是( )。

　　A.對老年客戶應(yīng)特殊對待

　　B.對存在語言障礙者應(yīng)提供更多便利

　　C.因費(fèi)率不同，為某些客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)

　　D.因契約而產(chǎn)生的服務(wù)方式的差異，不應(yīng)視為歧視

　　E.因業(yè)務(wù)的繁簡度和金額大小的差異而待遇不同

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d

　　125、 按照發(fā)行主體分類，債券可分為( )。

　　A.政府債券

　　B.公司債券

　　C.金融債券

　　D.可轉(zhuǎn)換債券

　　E.可贖回債券

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　126、 下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的基本要求的表述，正確的有( )。

　　A.在個人理財業(yè)務(wù)活動中，商業(yè)銀行要實(shí)行全面、全程的風(fēng)險管理

　　B.商業(yè)銀行對各類個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理，都應(yīng)同時滿足個人理財顧問服務(wù)相關(guān)風(fēng)險管理的基本要求

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理體系，并將個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險納入商業(yè)銀行整體風(fēng)險管理體系中

　　D.為了加強(qiáng)管理，商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險管理方式和所開展的個人理財業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定具體的和有針對性的內(nèi)部風(fēng)險管理制度和風(fēng)險管理規(guī)程

　　E.商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)政策規(guī)定

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d, e

　　127、 基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有( )。

　　A.基金收益的分配原則

　　B.基金托管人報酬費(fèi)和支付方式

　　C.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制

　　D.爭議的解決方式

　　E.基金未達(dá)到法定要求的處理方式

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d, e

　　128、 以下符合信息披露的行為是( )。

　　A.銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者

　　B.銀行職員以明確、足以讓客戶理解的方式向普通群眾介紹產(chǎn)品合約、被代理人信息

　　C.銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

　　D.銀行職員利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

　　E.銷售人員在向客戶推薦非保本浮動收益理財計(jì)劃產(chǎn)品時，明確提示預(yù)期收益不同于保證收益，對產(chǎn)品涉及的風(fēng)險進(jìn)行充分的披露

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, e

　　129、 根據(jù)協(xié)助執(zhí)行準(zhǔn)則的要求，從業(yè)人員應(yīng)(ABD)。

　　A.了解協(xié)助執(zhí)行活動中的法定程序

　　B.對協(xié)助活動信息保密

　　C.了解為客戶提供協(xié)助執(zhí)行應(yīng)盡的義務(wù)

　　D.了解協(xié)助執(zhí)行應(yīng)盡的職責(zé)

　　E.不得質(zhì)疑國家機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃客戶資產(chǎn)的權(quán)利

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, d

　　130、 在處理客戶投訴過程中，恰當(dāng)?shù)男袨橛? )。

　　A.保持客戶至上，客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議

　　B.在反饋期限內(nèi)答復(fù)客戶，無反饋期限時，按行業(yè)慣例反饋情況

　　C.在反饋期限內(nèi)盡全力調(diào)查，仍無法拿出意見時，只能作罷

　　D.耐心禮貌地傾聽客戶的投訴，對無理的投訴，事后不必調(diào)查處理

　　E.對不合理的投訴，應(yīng)耐心說明情況，取得諒解

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, e

　　編輯推薦：

　　2011銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》模擬試題匯總

　　2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(diǎn)匯總