6 人生不同階段的理財(cái)策略是有所不同的,老年期的理財(cái)策略是(C)。
A、投資積極追求收益
B、投資穩(wěn)健偏好風(fēng)險(xiǎn)
C、投資保守追求流動(dòng)
D、投資穩(wěn)健注重安全
7 理財(cái)客戶的下列財(cái)務(wù)行為不影響其凈資產(chǎn)的是(B)。
A、工作收入增加
B、借款購(gòu)房
C、自費(fèi)出國(guó)旅游
D、年終獎(jiǎng)金增加
8 理財(cái)客戶現(xiàn)金流量表反映的是客戶(C)的收入和支出情況。
A、某一時(shí)點(diǎn)
B、上半年度
C、某一時(shí)期
D、上一年度
9 理財(cái)客戶的哪些信息可以定量化衡量?(A)
A、收入與支出
B、投資偏好
C、理財(cái)知識(shí)水平
D、風(fēng)險(xiǎn)特征
10對(duì)開(kāi)展理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)而言,關(guān)于客戶的重要的非財(cái)務(wù)信息是(D)。
A、資產(chǎn)和負(fù)債
B、收入與支出
C、房地產(chǎn)升值預(yù)期
D、客戶風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)
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