第 101 題 在管理理財(cái)計(jì)劃時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)按照管理部門的要求，做到(　　)等方面。

　　A.商業(yè)銀行銷售的理財(cái)計(jì)劃中包括結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的，其結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品不應(yīng)將基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離

　　B.商業(yè)銀行除對(duì)理財(cái)計(jì)劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算外，還應(yīng)為每一個(gè)理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄

　　C.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，可根據(jù)相關(guān)規(guī)定向客戶收取適當(dāng)?shù)馁M(fèi)用

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時(shí)，向客戶提供理財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告

　　E.以上說法均不正確

　　【正確答案】： B,C,D

　　第 102 題 下列(　　)時(shí)，商業(yè)銀行不得提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄(　　)。

　　A.銀行行長(zhǎng)親自批條，以個(gè)人名義要求查看某客戶資料

　　B.檢察機(jī)關(guān)依法查看某客戶的交易情況

　　C.客戶同意第三方查看自己交易記錄

　　D.某客戶的一位好友要求查看該客戶交易記錄

　　E.服務(wù)人員要求查看客戶資料

　　【正確答案】： A,D

　　第 103 題 下列商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的情形，可能使銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員進(jìn)行處理的有(　　)。

　　A.違規(guī)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成銀行或客戶重大經(jīng)濟(jì)損失

　　B.未建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和管理體系造成銀行重大損失

　　C.泄露客戶個(gè)人資料和交易信息記錄造成嚴(yán)重后果

　　D.利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從事洗錢、逃稅等違法犯罪活動(dòng)

　　E.挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)

　　【正確答案】： A,B,C,D,E

　　第 104 題 關(guān)于組合投資降低風(fēng)險(xiǎn)，以下說法正確的是(　　)。

　　A.組合投資一定能降低風(fēng)險(xiǎn)

　　B.組合投資能在不降低期望收益率的條件下降低風(fēng)險(xiǎn)

　　C.組合投資能降低風(fēng)險(xiǎn)，在統(tǒng)計(jì)上是因?yàn)閮蓚�(gè)資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)小于1

　　D.相同的隨機(jī)沖擊對(duì)不同的資產(chǎn)收益率產(chǎn)生的影響不同甚至相反所以可以組合投資降低風(fēng)險(xiǎn)

　　E.以上說法都是正確的

　　【正確答案】： B,C,D

　　第 105 題 《證券法》規(guī)定，禁止任何人以(　　)手段操縱證券市場(chǎng)。

　　A.單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量

　　B.與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量

　　C.在自已實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量

　　D.以其他手段操縱證券市場(chǎng)

　　E.以上說法均不正確

　　【正確答案】： A,B,C,D