2008年銀行從業(yè)資格《個人理財》模擬試卷(一)

　　61、

　　下列關于保險代理人和保險經(jīng)紀人的說法，不正確的是( ) 。

　　A.保險代理人是根據(jù)保險人的委托，向保險人收取代理續(xù)費，并在保險人授權范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務的單位或者個人

　　B.保險經(jīng)紀人是基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的單位

　　C.保險代理人根據(jù)保險人的授權代為辦理保險業(yè)務的行為，由保險人承擔責任

　　D.因保險經(jīng)紀人在辦理保險業(yè)務中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀人承擔賠償責任

　　標準答案： b

　　解析：

　　62、

　　根據(jù)《信托法》，下列關于受托人信托財產(chǎn)和固有財產(chǎn)的說法，不正確的是( )。

　　A.受托人因處理信托事務所支出的費用不得以其固有財產(chǎn)先行支付

　　B.受托人不得將信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)

　　C.受托人不得將其固有財產(chǎn)與信托財產(chǎn)進行交易或者將不同委托人的信托財產(chǎn)進行相互交易，但信托文件另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，并以公平的市場價格進行交易的除外

　　D.受托人必須將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)分別管理、分別記賬，并將不同委托人的信托財產(chǎn)分別管理、分別記賬

　　標準答案： a

　　解析：

　　63、

　　我國對個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理，目前年度總額為每人每年等值( )。

　　A.5萬元人民幣

　　B.10萬元人民幣

　　C.5萬美元

　　D.10萬美元

　　標準答案： c

　　解析：

　　64、

　　基金份額上市交易后，下列不屬于證券交易所終止其上市交易的情形是( )。

　　A.基金合同期限屆滿

　　B.基金合同約定的終止上市交易情形出現(xiàn)

　　c.基金份額持有人大會決定提前終止上市交易

　　D.基金凈值低于初始申購價格

　　標準答案： d

　　解析：

　　65、 ( )是指個人對外貿(mào)易經(jīng)營者、個體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支的賬戶。

　　A.經(jīng)常項目賬戶

　　B.資本項目賬戶

　　C.外匯儲蓄賬戶

　　D.外匯結(jié)算賬戶

　　標準答案： d

　　解析：

　　66、 保險代理機構可以( )。

　　A.代替投保人簽訂保險合同

　　B.為投保人培訓保險產(chǎn)品知識

　　C.接受投保人的委托代領保險金

　　D.接受受益人的委托代領保險賠款

　　標準答案： b

　　解析：

　　67、

　　下列不屬于免納個人所得稅的個人收入項目是( )。

　　A.稿酬所得

　　B.保險賠款

　　C.國債利息

　　D.按照國家統(tǒng)一規(guī)定發(fā)給的補貼

　　標準答案： a

　　解析：

　　68、

　　銀行A與B是競爭對手，為了贏得市場份額，A以低于成本價的價格銷售理財產(chǎn)品，則A的做法( )。

　　A.符合公平競爭

　　B.不符合公平競爭

　　c.在公司想獲得市場優(yōu)勢時可鼓勵采用

　　D.正常情況下不符合公平競爭，但在公司業(yè)務發(fā)展陷入困境時可以采用

　　標準答案： b

　　解析：

　　69、

　　根據(jù)《證券法》規(guī)定，下列說法不正確的是( )。

　　A.證券公司不得同時從事證券自營、證券經(jīng)紀業(yè)務

　　B.證券公司不得從事商業(yè)銀行業(yè)務

　　C.證券公司不得從事保險業(yè)務

　　D.證券公司不得從事信托業(yè)務

　　標準答案： a

　　解析：

　　70、 信托當事人不包括( )。

　　A.受托人

　　B.受益人

　　C.托管人

　　D.委托人

　　標準答案： c

　　解析：

　　71、 金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易保存制度。客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存( )年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20。

　　標準答案： a

　　解析：

　　72、 商業(yè)銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業(yè)務，應向( )申請代客境外理財購匯額度。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.國家外匯管理局

　　標準答案： d

　　解析：

　　73、

　　基金宣傳推介材料中可以登載的是( )。

　　A.第三方專業(yè)機構的評價結(jié)果，但應當列明第三方專業(yè)機構的名稱及評價日期

　　B.基金管理人管理的剛成立三個月的基金業(yè)績

　　C.其他單位或個人的推薦性文字

　　D.預測該基金的投資業(yè)績

　　標準答案： a

　　解析：

　　74、

　　下列關于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構接管銀行業(yè)金融機構的說法，正確的是( )。

　　A.接管最長期限不得超過兩年

　　B.目的是對被接管的銀行業(yè)金融機構采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式

　　C.接管后商業(yè)銀行繼續(xù)行使經(jīng)營管理權力

　　D.被接管的商業(yè)銀行的債權債務關系由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構承擔

　　標準答案： a

　　解析：

　　75、 在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產(chǎn)的賬單，賬單提供應不少于( )次，并且至少每( )提供一次。

　　A.1，季度

　　B.2，季度

　　C.1，月

　　D.2，月

　　標準答案： d

　　解析：

　　76、

　　下列關于個人理財業(yè)務管理部門內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的說法，不正確的是( )。

　　A.重點檢查是否存在錯誤銷售和不當銷售情況

　　B.可以親自以客戶的身份進行調(diào)查

　　C.不得委托他人以客戶的身份進行調(diào)查

　　D.應采用多樣化的方式進行調(diào)查

　　標準答案： c

　　解析：

　　77、

　　( )是國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法保護銀行業(yè)金融機構經(jīng)營安全、合法性的一項預防性拯救措施。

　　A.接管

　　B.撤銷

　　C.重組

　　D.依法宣告破產(chǎn)

　　標準答案： a

　　解析：

　　78、

　　銀行儲蓄部門某員工在為客戶辦理儲蓄業(yè)務時，客戶向其咨塑署財業(yè)務，該員工為客戶提供了中肯的理財建議，該員三的做法( )。

　　A.維護了客戶關系，值得表揚

　　B.發(fā)展了銀行業(yè)務

　　c.表現(xiàn)了對客戶的誠實信用

　　D.違反了《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》的規(guī)定

　　標準答案： d

　　解析：

　　79、 對于銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，經(jīng)銀監(jiān)會批準，可以采取的措施不包括( )

　　A.要求調(diào)整理財業(yè)務部門的負責人

　　B.要求調(diào)整風險管理和內(nèi)審部門的負責人

　　C.禁止或取消理財業(yè)務

　　D.剝奪負責人政治權力

　　標準答案： d

　　解析：

　　80、

　　下列關于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的表述正確的是 ( ) 。

　　A.商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于24小時

　　B.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務，可以通過口頭形式簽訂合同

　　C.商業(yè)銀行可以自行調(diào)整理財業(yè)務協(xié)議中的規(guī)定

　　D.商業(yè)銀行外部營銷人員不得兼任本行以外的其他任何職務

　　標準答案： d

　　解析：