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　　1、[多選題] 根據(jù)引發(fā)操作風險的事件類型，操作風險的表現(xiàn)形式有(　　)。

　　A. 外部欺詐事件

　　B. 就業(yè)制度和工作場所安全事件

　　C. 信息科技系統(tǒng)事件

　　D. 執(zhí)行、交割和流程管理事件

　　E. 內(nèi)部欺詐事件

　　參考答案：ABCDE

　　參考解析：操作風險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風險。根據(jù)引發(fā)操作風險的事件類型，可以分為七種表現(xiàn)形式：內(nèi)部欺詐事件，外部欺詐事件，就業(yè)制度和工作場所安全事件，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件，實物資產(chǎn)的損壞事件，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件。

　　2、[多選題] 商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，禁止的行為包括(　　)。

　　A. 將存款作為理財產(chǎn)品銷售

　　B. 挪用投資者資金

　　C. 銷售人員代替投資者簽署文件

　　D. 采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品

　　E. 對客戶進行理財風險提示

　　參考答案：ABCD

　　參考解析：商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，不得有下列情形： (1) 將存款作為理財產(chǎn)品銷售，將理財產(chǎn)品作為存款銷售，將理財產(chǎn)品與存款進行 強制性搭配銷售，將理財產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進行捆綁銷售; (2) 采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品; (3) 銷售人員代替投資者簽署文件; (4) 挪用投資者資金; (5) 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他情形。

　　3、[多選題] 下列關(guān)于貸款承諾的說法，不正確的有(　　)。

　　A. 用于指定項目建設(shè)或企業(yè)經(jīng)營周轉(zhuǎn)

　　B. 可分為項目貸款承諾、客戶授信額度和票據(jù)發(fā)行便利

　　C. 授信額度項下發(fā)生具體授信業(yè)務(wù)時，商業(yè)銀行還要按照實際發(fā)生業(yè)務(wù)的不同品 種進行具體審查，辦理相關(guān)手續(xù)

　　D. 授信額度主要是用于解決客戶短期的流動資金需要

　　E. 授信額度的有效期限通常為兩年

　　參考答案：BE

　　參考解析：B項，貸款承諾業(yè)務(wù)可以分為項目貸款承諾、客戶授信額度和票據(jù)發(fā)行便利及信貸證明。 E項，授信額度的有效期限按照雙方協(xié)議規(guī)定(通常為一年)。

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